¿Quién Usa el Software de Análisis Financiero?
Una amplia gama de usuarios en toda una empresa puede usar el software de análisis financiero para beneficiarse de sus conocimientos y análisis.
Profesionales de finanzas: Analistas financieros, contadores y directores financieros son ejemplos de usuarios que utilizan herramientas de análisis financiero para analizar datos financieros generando informes financieros para la toma de decisiones, presupuestación y previsión.
Gerentes: Los gerentes de cualquier departamento dentro de una organización pueden beneficiarse de utilizar paneles e informes que proporcionan detalles sobre el rendimiento financiero de sus equipos. El software de análisis financiero también puede ofrecer más información sobre su departamento a la que normalmente no tendrían acceso, como datos de rentabilidad y pérdidas, tendencias del mercado o actividades financieramente derrochadoras.
Tesoros: Los tesoreros corporativos utilizan este software para gestionar el flujo de caja, la liquidez y la exposición al riesgo, asegurando la estabilidad financiera y optimizando la gestión del efectivo.
Profesionales de cumplimiento: Los profesionales en cumplimiento normativo utilizan soluciones de análisis financiero para asegurar la adherencia a las regulaciones financieras y preparar estados financieros e informes requeridos por organizaciones regulatorias.
Auditores: Los auditores pueden usar herramientas de análisis financiero para analizar registros financieros, transacciones y actividades para asegurar la precisión y el cumplimiento durante el proceso de auditoría.
Cómo Comprar Software de Análisis Financiero
Recolección de Requisitos (RFI/RFP) para Software de Análisis Financiero
Al seleccionar software de análisis financiero, es esencial primero observar cómo opera el negocio y luego familiarizarse con los diferentes tipos de software disponibles.
Hay muchas opciones para productos de análisis financiero, incluidos aquellos diseñados para las necesidades empresariales de pequeñas y medianas empresas.
Algunas cosas a considerar incluyen su capacidad para integrarse con sistemas de contabilidad y proporcionar análisis de flujo de caja, análisis de tendencias y análisis de riesgos, por nombrar algunos.
Comparar Productos de Software de Análisis Financiero
Crear una lista larga
Dependiendo de la industria, el comprador querrá crear una lista larga de productos de software diseñados para ayudar a las empresas en su industria particular.
Por ejemplo, hay plataformas construidas explícitamente para empresas, mientras que otras tienen flexibilidad con el número de usuarios y permiten asientos adicionales a medida que una empresa crece.
Crear una lista corta
Después de revisar e investigar el software en la lista larga, el comprador puede reducirla en función de su presupuesto. El software de análisis financiero está disponible para todos los presupuestos, y algunas aplicaciones generales pueden descargarse de forma gratuita o comprarse a un precio más bajo.
Sin embargo, los compradores deben recordar que cuanto más especializado y personalizado sea un software, más caro será. Esto se debe a que la base de usuarios para software especializado es relativamente pequeña. La empresa debe estar preparada para pagar una prima si desea algo específico para su industria o personalizado para su negocio.
Realizar demostraciones
Como regla general, las empresas deben realizar demostraciones de todos los productos en su lista corta. Durante las demostraciones, los compradores deben hacer preguntas específicas sobre las funcionalidades que más les importan.
Por ejemplo, uno podría pedir que se le explique cualquier característica para gestionar el análisis de flujo de caja, informes o análisis comparativo.
Selección de Software de Análisis Financiero
Elegir un equipo de selección
Los gerentes de departamentos como contabilidad, finanzas, ventas, TI y adquisiciones deben estar involucrados en el proceso de selección. Cada negocio es diferente, y los usuarios frecuentes están en la mejor posición para ofrecer una opinión informada sobre las necesidades particulares del negocio. Algunos usuarios incluso pueden ayudar a la empresa a instalar y configurar el software de su elección.
Después de elegir el software, los compradores deben recordar que no tienen que quedarse con esta selección para siempre; la mayoría de las plataformas permiten complementos o modificaciones. Sin embargo, la empresa no debe tomar esta decisión a la ligera porque, independientemente del software elegido, implicará un compromiso considerable de tiempo y dinero.
Por lo tanto, también es esencial verificar la escalabilidad de la solución de software y la capacidad del proveedor (a partir de reseñas, antecedentes del proveedor y rendimiento histórico en el mercado). Para ver un retorno de la inversión (ROI), los compradores no pueden cambiar de opinión en unos meses y cambiar de software.
Negociación
Negociar un contrato de software es vital para minimizar el riesgo, ya sea en términos de protección de rendimiento, protección de seguridad o simplemente asegurando que ambas partes estén de acuerdo sobre qué esperar de la otra.
Si una empresa tiene el flujo de caja, podría pedir un descuento a cambio de un pago anual por adelantado, y muchos proveedores de software están felices de hacer ese trato. Un proveedor de software puede ofrecer uso ilimitado si el comprador paga por adelantado en lugar de un precio de paquete mensual o trimestral.
Los compradores también deben determinar si necesitan ayuda para implementar o integrar el software con otros sistemas. Por lo general, la primera oferta de un proveedor de software incluirá algunos servicios de implementación en un plazo determinado. Los compradores pueden pedir que se eliminen estos servicios si pueden gestionarlo ellos mismos o si un tercero puede hacerlo más barato.
Los compradores también necesitan decidir por cuánto tiempo necesitarán este software. Si la empresa utiliza el software durante años, el comprador puede negociar una oferta a largo plazo, lo que a veces resulta en un precio más favorable.
Decisión final
La decisión final debe basarse en toda la información recopilada previamente. Las empresas deben priorizar las necesidades y seleccionar la solución que cumpla con la mayoría, si no todas, de sus requisitos. Las empresas deben recordar que no existe un software perfecto, pero sí uno que es el mejor para su negocio.
Si es posible, los compradores deben intentar realizar un programa piloto con un tamaño de muestra más pequeño de usuarios para evaluar qué tan bien se recibe, integra e implementa el software. Si la plataforma recibe altas calificaciones, entonces pueden comprar con confianza. Si la herramienta es ineficiente o no funciona como se esperaba, podría ser el momento de probar otra herramienta.
