Melhor Software de Negociação de Corretagem

O que são Plataformas de Negociação de Corretoras?

Quais são os Recursos Comuns das Plataformas de Negociação de Corretoras?

Quais são os Benefícios das Plataformas de Negociação de Corretoras?

Quem Usa Plataformas de Negociação de Corretoras?

Investidores institucionais: Investidores institucionais são entidades que investem fiduciariamente dinheiro em ativos em nome de diferentes entidades e realizam negociações em bloco. Eles são regulados, mas menos restritos em comparação com investidores de varejo e tendem a negociar em grandes volumes. É importante notar que um investidor institucional comprando ou vendendo grandes posições pode resultar em volatilidade e criar um desequilíbrio no mercado.

Traders ativos: Ao contrário dos traders passivos que descansam em seu investimento por um longo período de tempo, os traders ativos aproveitam as flutuações de preço de curto prazo para retornos imediatos. O objetivo é manter uma posição por curtos períodos em um mercado volátil. Tipos típicos de negociação ativa são day trading, scalping, swing trading, negociação de opções ou negociação de futuros.

Escritórios familiares: Escritórios familiares únicos (SFOs) e escritórios familiares múltiplos (MFOs) são instituições que trabalham para o benefício de um ou mais grupos familiares, respectivamente. Enquanto sua função principal é gerenciar os investimentos e trusts dos grupos familiares, eles também lidam com impostos, trusts, transferências de riqueza, seguros e questões legais.

Quais são as Alternativas às Plataformas de Negociação de Corretoras?

Discutidas abaixo estão alternativas que podem substituir plataformas de negociação de corretoras, parcial ou totalmente. Essas ferramentas foram escolhidas com base em seu uso, objetivos e interesses dos investidores:

Sistemas de gerenciamento de ordens ajudam os usuários a rastrear e gerenciar o ciclo de vida das ordens dos investidores enquanto capturam detalhes das ordens, monitoram o status e facilitam o roteamento de ordens.

Sistemas de gerenciamento de execução executam ordens uma vez que atendem a condições predeterminadas. EMSs também podem substituir plataformas de negociação de corretoras otimizando o roteamento de ordens, monitorando e executando o desempenho.

Plataformas de dados de mercado atuam apenas como integradores e coletores de dados, fornecendo informações de mercado em tempo real sobre uma variedade de índices, como preços de mercado de ações, negociações, cotações e outras informações relevantes conforme os interesses dos traders. Elas oferecem notícias e análise de sentimento, ambos com impacto sobre os títulos.

Software de negociação algorítmica emprega algoritmos pré-programados para automatizar a execução de negociações. Esses algoritmos podem ser adaptados para envolver estratégias diversas, incluindo rastreamento de tendências, arbitragem estatística e criação de mercado.

Software de gerenciamento de portfólio de investimentos ajuda os investidores a gerenciar seus portfólios diversificados alocando ativos, rastreando desempenho e criando relatórios de desempenho para análise.

Junto com vários outros softwares de pesquisa financeira e APIs, outras ferramentas como software de conformidade e regulamentação, backtesting e software de simulação estão disponíveis, mas exclusivos para certos segmentos.

Com base nas intenções de cada investidor e no mercado desejado, outras alternativas às plataformas de negociação de corretoras podem ser úteis.

Plataformas de negociação gratuitas oferecem espaço para ações e outros ativos sem cobrar taxas de corretagem, ou seja, têm taxas baixas ou nenhuma taxa associada à transação.

Contas de investimento direto permitem que os investidores comprem ou vendam títulos através de planos de ações diretas (DSPs) e planos de reinvestimento de dividendos (DRPs). Essas contas eliminam o pagamento da taxa de transação do corretor.

Plataformas de capital de risco e crowdfunding estão disponíveis para startups e pequenas empresas que precisam de capital para expandir. Essas ferramentas abrem caminhos para que os investidores possam apoiar as novas entidades em troca de participação acionária na empresa ou negócio. Esta alternativa é apenas para capitalistas de negócios e comerciantes que buscam investimentos de médio prazo entre 7-12 anos.

Trusts de investimento são agentes fiduciários que atuam em nome do investidor. Estes incluem trusts de investimento imobiliário (REITs), trusts de gerenciamento de riqueza e trusts de investimento em infraestrutura (InvIT).

Estes representam apenas uma fração das aplicações de negociação de investidores. Cada aplicativo cumpre um papel distinto e aprimora a funcionalidade de toda a experiência de negociação.

Software Relacionado a Plataformas de Negociação de Corretoras

Soluções relacionadas que podem ser usadas junto com plataformas de negociação de corretoras para criar um ecossistema completo, simples, amigável e confortável incluem:

Software de gerenciamento de riscos e análises: As plataformas especializadas analisam o desempenho do portfólio e prevêem oportunidades e perdas potenciais dos investimentos em ativos com base em métricas de risco. Elas também realizam análises externas, como análise de cenários usando indicadores de mercado para fornecer eventos de mercado.

Software avançado de gráficos e técnico: Traders e investidores às vezes precisam de software para prever valores no mercado, como gráficos de velas, figuras ou ticks. Plataformas de gráficos ajudam a analisar tendências e identificar padrões emergentes.

Software bancário e de conformidade: Este software ajuda a gerar faturas fiscais, fornecendo serviços bancários e legais integrados sem complicações. Isso acelera o processo de transações para investidores, tornando-o um ecossistema completo.

Software de IA embutida: Essas soluções podem fornecer criação de relatórios, chatbots, análise, execução de ordens, automação de negociações, replicação de negociações e serviços de suporte ao cliente. Isso ajuda a otimizar o software e dar aos traders uma variedade de opções.

Integração de API e personalização: Muitas plataformas de negociação oferecem APIs para integrar aplicativos de terceiros, o que permite que os traders criem indicadores, ferramentas e sistemas de negociação algorítmica para integrar com a plataforma de negociação de corretoras base.

Desafios com Plataformas de Negociação de Corretoras

As plataformas de negociação de corretoras vêm com seu próprio conjunto de desafios. Internamente, os usuários podem encontrar falhas no servidor, problemas de integração e compatibilidade, latência de dados ou violações de segurança, e externamente enfrentar concorrência de mercado, volatilidade do cliente e questões de conformidade, para mencionar alguns. No entanto, os problemas que afetam a experiência do usuário dos traders podem ser divididos em três desafios principais:

Desafios de negócios: À medida que a internet e os mercados de software estão mais acessíveis do que antes, adquirir e reter clientes em uma indústria tão dinâmica e competitiva é um grande obstáculo. Construir arquitetura de solução em um modelo de negócios tão tradicional é bastante complicado, o que adiciona aos problemas de escalabilidade e infraestrutura. Agora, mais do que nunca durante o tempo de colapso econômico global, as plataformas de negociação de corretoras precisam ter um mecanismo robusto de recuperação de desastres e medidas de continuidade de negócios em vigor.

Desafios tecnológicos: Uma plataforma dinâmica com um servidor forte e ativo é necessária para executar ordens de alta velocidade de investidores. Ela deve ser capaz de lidar com o volume de transações por segundo. Após a evolução tecnológica, os usuários sempre buscam acessibilidade de software em dispositivos móveis, web e outras plataformas, estendendo a capacidade do servidor e os recursos operacionais. Além disso, prevenção de fraudes e integração tecnológica são tendências atuais que excitam tanto as autoridades quanto os usuários.

Desafios de conformidade: Em um ambiente tão volátil e arriscado, a conformidade regulatória e legal desempenha um papel importante. Desde relatórios fiscais até negociação de corretagem, garantir atividades precisas, rastreamento de informações do cliente, privacidade de dados e proteção do investidor é uma obrigação. Essas plataformas tendem a ter controles de segurança e auditoria transparentes em vigor. Após toneladas de precedentes globais de casos de lavagem de dinheiro, as autoridades tornaram necessário implementar conformidade com anti-lavagem de dinheiro (AML) para monitorar e relatar atividades suspeitas.

Como Comprar Plataformas de Negociação de Corretoras

Coleta de Requisitos (RFI/RFP) para Plataformas de Negociação de Corretoras

O comprador precisa considerar fatores como mercado-alvo, tipos de títulos e ativos negociados na plataforma, ferramentas e funcionalidades desejadas, conformidade regulatória, CX e vários outros recursos conforme seus objetivos de investimento e interesses financeiros.

Avaliar a funcionalidade de uma plataforma sobre coisas como tipos de ordens, ferramentas de gráficos, ferramentas de pesquisa e capacidades, e ferramentas de gerenciamento de riscos ajuda o comprador a entender os casos de uso do software e encontrar os melhores corretores online. É sempre importante reunir informações sobre a confiabilidade e desempenho da plataforma olhando para suas estatísticas de tempo de atividade, interrupções relatadas, falhas de sistema (via avaliações) e desempenho histórico no mercado.

Comparar Produtos de Plataformas de Negociação de Corretoras

Crie uma lista longa

Para que o produto se alinhe com os interesses e necessidades do cliente, o cliente deve começar a aprender sobre as principais escolhas no mercado pesquisando várias fontes, coletando informações e verificando os dados que encontram. As ofertas de cada fornecedor devem ser estritamente categorizadas, o que ajudará a criar uma lista curta na próxima etapa.

Crie uma lista curta

Após a criação da lista longa, os clientes entendem várias ofertas dos fornecedores. Agora é importante alinhar o interesse do comprador com os recursos da plataforma para reduzir o funil para uma lista mais curta de fornecedores. Em nossa opinião, é bom ter um conjunto mínimo de 8-10 fornecedores pré-selecionados com base em suas ofertas, classificações de clientes e preço (mostrado no site antes da negociação). Por exemplo, um comprador pode optar por um software que está precificado acima da média se ele fornecer uma vantagem enquanto se alinha com suas necessidades principais (mercado global, tipo de ativo, etc.).

No caso de traders ativos que buscam tração de ativos e títulos em um mercado doméstico, eles podem optar por uma plataforma com preço justo que se alinhe aos seus desejos e necessidades. Plataformas de revisão de tecnologia como g2.com fornecem avaliações imparciais e diferentes perspectivas comparativas sobre a plataforma de software.

Conduza demonstrações

Após a pré-seleção, o comprador precisa entrar em contato e solicitar demonstrações das plataformas de negociação. Isso ajuda o comprador a obter experiência prática com o produto para que possa atribuir valor à plataforma com base em seus requisitos e uso. O comprador então sabe exatamente o que solicitar para propostas detalhadas sobre serviços de suporte, opções de personalização, cotações de preços e esboços de assinatura.

Seleção de Plataformas de Negociação de Corretoras

Escolha uma equipe de seleção

Uma equipe de seleção para reduzir e finalizar uma plataforma de negociação de corretoras deve consistir no seguinte:

• Um especialista em finanças, como um diretor financeiro, que pode fornecer os detalhes vitais sobre a importância e os custos da compra.
• Um chefe jurídico ou especialista é essencial, pois as plataformas de negociação de corretoras envolvem conformidade e títulos, incluindo a elaboração de contratos e acordos com o fornecedor.
• Um diretor técnico ou chefe técnico é necessário apenas em casos em que a nova plataforma é integrada ao sistema do comprador.
• Um gerente de projeto/ativo responsável pelos ativos e títulos da empresa.

Decisão final

A plataforma de negociação de corretoras será usada como a ferramenta chave nas operações diárias de negócios do comprador. O diretor-gerente tomará a decisão final considerando as opiniões e sugestões da equipe de seleção.

Quanto Custa uma Plataforma de Negociação de Corretoras?

A principal receita para plataformas de negociação de corretoras vem de taxas por transação, que atuam como uma comissão. Com base no corretor e no tipo de conta, o preço pode ser em média:

• Negociação sem comissão: $0
• Taxas fixas: $0,25 - $10, dependendo da presença global e doméstica da plataforma
• Porcentagem da transação: 0,01% a 0,05%, também conhecidas como comissões por ação
• Taxa por contrato: $0,65 a $1 por contrato
• Corretor tradicional de serviço completo: 0,1% - 2%, com base no volume e valor do ativo gerenciado ou negociado

Fora dessas médias, essas entidades têm vários elementos comuns de precificação, como taxas de abertura de conta, taxas de manutenção de conta, spread de negociação de forex, taxas de assinatura de dados, taxas de plataforma, cobranças por inatividade de conta, taxas de margem e cobranças por outros serviços adicionais. Algumas taxas de gerenciamento de ativos ou consultoria têm uma média de cerca de 1% do total da transação anualmente. As taxas de despesas (associadas a negociações de fundos mútuos e ETFs) têm taxas definidas pelo fundo e não por empresas de corretagem, que têm uma média de cerca de 0,1% a 0,56%.

Retorno sobre o Investimento (ROI)

O ROI de qualquer atividade de negociação determina a lucratividade geral de um investimento. Fatores como período de tempo, retorno ajustado ao risco, retorno anualizado, índices, taxas de sucesso, risco de ruína e métricas de desempenho adicionais impactam o desempenho final do portfólio, mas não são considerados ao calcular o ROI.

Fórmula:

ROI = (Lucro Líquido/Investimento Total) x 100

Onde 1) Lucro Líquido = Ganhos Totais - Custos e Despesas Totais;

2) Investimento Total = Investimento Inicial + Contribuições de Capital Adicionais + Alavancagem Usada

Implementação de Plataformas de Negociação de Corretoras

Uma vez que um investidor decide comprar uma plataforma de negociação de corretoras, eles geralmente tendem a se associar a um provedor de tecnologia ou ao fornecedor de software que se especializa em fornecer licenças e assinaturas.

As plataformas de negociação de corretoras são mais comumente incorporadas dentro de um framework business-to-business (B2B) através do fornecimento de soluções white-label ou da facilitação de APIs para integração perfeita com outras instituições financeiras e provedores de serviços.

O processo de integração abrange colaboração técnica, personalização, acordos de compartilhamento de dados e avaliações de conformidade para garantir a adesão aos requisitos regulatórios e manter medidas robustas de segurança de dados. Isso pode ser feito por um fornecedor ou terceiro que esteja atuando como intermediário entre duas partes.

Outras formas de implementar a solução de software em um contexto B2B incluem usá-la sob um modelo de software como solução (SaaS), onde investidores institucionais, corretores de ações ou outras entidades a usam para executar seu modelo de negócios em torno do uso deste software. Neste modelo, o software é configurado comprando licenças de software de um vendedor ou provedor de serviços.

Tendências de Plataformas de Negociação de Corretoras

Análises avançadas usando integração de IA/ML

O mercado tecnológico atual está passando por melhorias diárias, incluindo a integração de ferramentas analíticas em plataformas de negociação. A análise impulsionada por IA destaca informações relevantes para analistas e traders, facilitando a seleção de investimentos que atendam ao perfil de risco desejado e tenham potencial de retorno.

Aprimoramento da experiência do usuário

Incentivar painéis personalizados e fornecer uma interface amigável, além de outros recursos interativos, torna a experiência de negociação mais confortável, acessível e visualmente atraente, o que ajuda na aquisição e retenção de usuários.

Negociação social e engajamento comunitário

As plataformas de negociação social estão experimentando um aumento de popularidade porque permitem que os traders se conectem, sigam e emulem as negociações de traders experientes. Elas cultivam um senso de comunidade, facilitam interações sociais e fornecem caminhos para troca de conhecimento e colaboração. A integração com plataformas de mídia social e funcionalidades dedicadas de negociação social são cada vez mais prevalentes em plataformas de negociação de corretoras.

Sustentabilidade e investimento ESG

Ambiental, social e governança, ou ESG, é um termo comum nos negócios de hoje. Um crescimento significativo foi observado onde os investidores estão inclinados a negociar ativos que se comprometem com um objetivo e resultado sustentáveis. Muitas plataformas de negociação de corretoras estão incorporando classificações, dados e ferramentas de triagem com produtos de investimento ESG focados que se alinham com os valores de sustentabilidade dos investidores e traders.

Mobilidade

O acesso móvel à funcionalidade de negociação é frequentemente incluído como uma parte vital das plataformas de negociação. Os traders agora estão mais inclinados a usar aplicativos móveis em comparação com a web devido à sua capacidade de negociar onde quer que estejam e agir rapidamente com base nas informações que recebem.