Melhor Onboarding Digital de Clientes Software

Nathan Calabrese
NC
Pesquisado e escrito por Nathan Calabrese

O software de integração digital de clientes gerencia o processo de integração de clientes para empresas de serviços financeiros. As instituições financeiras utilizam essas ferramentas para oferecer aos seus clientes um processo digital simplificado para se inscreverem em serviços financeiros. O software captura dados dos clientes, verifica documentos dos clientes, executa esses dados por meio de uma verificação KYC/AML, cria contas de clientes e facilita a adoção pelo usuário. Além disso, as soluções oferecem funcionalidade de verificação de identidade para garantir a conformidade com as regulamentações de conheça seu cliente (KYC) e combate à lavagem de dinheiro (AML).

As soluções nesta categoria orquestram jornadas de integração de clientes, automatizando o processo de integração para instituições financeiras de ponta a ponta. Algumas ferramentas de integração digital de clientes usam recursos com tecnologia de IA para garantir a prova ao vivo de posse de documentos capturando uma selfie com o rosto dos usuários e um documento oficial, geralmente um documento de identidade emitido pelo governo, para verificar a posse. Além disso, o software de integração digital de clientes normalmente se integra com plataformas de banco digital e software bancário principal.

A conformidade regulatória é uma parte integral do processo de integração para serviços financeiros, portanto, essas soluções contêm regras pré-construídas que podem ser atualizadas conforme necessário para garantir a adesão à ampla gama de regulamentações de serviços financeiros. As soluções de integração digital de clientes garantem a conformidade regulatória com as regulamentações financeiras que incluem KYC, AML/CTF, FATCA, CRS, Dodd-Frank, EMIR e MiFID II.

Para se qualificar para inclusão na categoria de software de integração digital de clientes, um produto deve:

Estar em conformidade com as regulamentações de conheça seu cliente (KYC) Fornecer uma interface de cliente para integração Permitir que os usuários orquestrem jornadas de integração de clientes Ser projetado principalmente para uso em serviços financeiros Incluir funcionalidade de verificação de identidade
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