Bancos de todos os tipos (varejo, negócios, corporativo ou investimento) precisam de software bancário para gerenciar fundos, transações financeiras e interações com seus clientes. Este tipo de software ajuda os bancos a fornecer melhores serviços e a cumprir leis e regulamentos específicos de suas indústrias. Algumas soluções bancárias também oferecem recursos como marketing financeiro para atrair e reter clientes, ou ferramentas que os clientes podem usar para gerenciar suas finanças pessoais. O software bancário pode melhorar a experiência do cliente ao fornecer portais ou aplicativos móveis para gerenciamento de contas e transações. Os gerentes podem usar o software bancário para determinar quais serviços são lucrativos, para rastrear a satisfação do cliente e monitorar fluxos de caixa.
A integração com software de back office, como contabilidade ou recursos humanos, é fornecida pela maioria das soluções. Para análises financeiras avançadas, a integração com soluções de inteligência de negócios e gestão de dados também é fornecida pela maioria dos fornecedores.
Para se qualificar para inclusão na categoria Bancária, um produto deve:
Gerenciar informações dos titulares de contas, transações, documentos e comunicações
Permitir que os clientes gerenciem suas contas online ou usando aplicativos móveis
Criar e gerenciar serviços financeiros para vários tipos de clientes (indivíduos, empresas, etc.)
Acompanhar o histórico financeiro dos clientes, bem como pontuações de crédito ou verificações de antecedentes
Garantir conformidade com regulamentos de segurança e privacidade
Fornecer recursos para criar facilmente relatórios financeiros ou fiscais
Oferecer recursos para gestão de caixa e fundos em várias moedas
