Avis et détails du produit eMoney

I love how much I can do. I can model extremely specific financial scenarios that benefit my clients tremendously. There are hardly any limitations when it comes to creating impressive, comprehensive financial plans. The data entry is intuitive and easy to understand. Goals planning and decision center are life savers when it comes to analyzing specific scenarios for most clients. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Only a few things come to mind. I have trouble modeling the following:

1. Debt Payoff - I'd love to more easily put in a debt snowball that automatically rolls the prior payment to a new debt. Currently, if a debt gets paid off mid-year, I have to manually figure out how much to apply to the next debt that year and then do the full amount the following year. It's just not very precise and takes a lot of time.

2. Home purchases with shorter and more specific time horizons. If a client/prospect says to me: "My lease is up in June next year. I want to buy a house at that time." It's really challenging to accurately model that for them to account for 6 months of rent plus a mortgage payment for the rest of the year. The current Buy/Sell Transaction feature would just start the mortgage on January 1 and over project their spending. It obviously doesn't make a huge difference in their overall long-term plan, but I would love to be able to project short term plans more effectively. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'adore la façon dont eMoney me permet d'être détaillé avec la modélisation des flux de trésorerie. J'utilise presque exclusivement le mode de planification avancée, et la saisie des données est efficace. J'ai commencé à utiliser le logiciel il y a 2 ans, et j'ai reçu beaucoup de soutien de la part d'eMoney en tant que nouvel utilisateur. J'avais un coach eMoney qui m'a aidé à comprendre comment je pouvais tirer le meilleur parti du logiciel dans mon travail avec les clients, et elle m'a dirigé vers de nombreuses ressources utiles. Leur base de données d'aide contient une tonne de ressources dans de nombreux formats différents sur à peu près n'importe quel sujet auquel vous pouvez penser. Je n'ai presque jamais de problèmes avec l'intégration de notre compte Tamarac. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

eMoney est excellent pour 99 % des cas clients. Cependant, il y a quelques fois par an où je me retrouve dans une situation difficile à modéliser parce qu'un client aura une situation très unique, comme vendre une propriété future après une rénovation et un ajustement du taux hypothécaire, ce qui est difficile à modéliser. Si quelque chose tourne mal, il peut être difficile de dépanner et de trouver le problème. Le support eMoney est la meilleure ressource si vous rencontrez ce type de problème, mais ils peuvent également avoir des difficultés sur des problèmes très complexes. Je n'obtiens pas toujours une solution utile à mes questions complexes et souvent je dois essayer de trouver une solution réalisable que je peux présenter moi-même au client. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'aime qu'il soit extrêmement facile à naviguer et à présenter aux clients. L'implémentation dans notre entreprise a été sans faille et s'intègre avec d'autres logiciels que nous utilisons comme Black Diamond. Nous l'utilisons avec chaque client et cela ajoute une grande valeur à ce que nous faisons en tant que conseillers, en nous permettant de modifier différentes hypothèses et de permettre aux clients de regarder leur plan d'un point de vue holistique. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Il est crucial que les données que vous saisissez soient analysées avant de les montrer à un client. Il y a diverses hypothèses que eMoney fait et que nous pourrions ne pas faire intuitivement en tant que conseillers, comme la méthode de retrait des fonds à la retraite. Celles-ci sont personnalisables, mais il est important de vérifier deux fois avant de rencontrer un client. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'aime la capacité de générer des rapports complets et des plans financiers. J'aime que le logiciel soit assez facile à utiliser. La fonction de support par chat est très agréable et j'adore pouvoir ajouter des images pour décrire le problème que je rencontre. Je l'utilise tous les jours pour chaque client que je sers. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Je souhaite que nous puissions avoir accès à des simulateurs de soins de santé/barèmes IRMAA. Les intégrations pour certaines petites coopératives de crédit ne sont pas excellentes. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Les fonctionnalités holistiques et complètes, le délai d'exécution rapide pour les nouvelles mises en œuvre, le service client sait toujours ce qu'il fait et répond rapidement. Ils écoutent réellement les idées et suggestions et travailleront avec vous pour aider à représenter avec précision les situations dans le Centre de Décision. Tout dans ce logiciel est indispensable et doit être utilisé par les conseillers qui se soucient de donner des conseils de qualité. J'utilise eMoney quotidiennement et nos clients ont appris à aimer le Coffre comme moyen de partager des documents. Il s'intègre parfaitement avec les comptes que nous supervisons et les clients peuvent mettre à jour les comptes externes de leur côté. C'est un logiciel facile à utiliser, intuitif, sans lequel je ne pense pas pouvoir jamais travailler. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Il n'y a vraiment rien que je n'aime pas à propos d'eMoney. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Nous disons que notre entreprise est « centrée sur la planification financière ». eMoney est essentiel pour nous permettre de vivre cela. Il est robuste et évolue constamment pour apporter de nouveaux outils et s'adapter aux changements des marchés, des politiques, et plus encore. Surtout, il permet d'illustrer l'impact des décisions potentielles dans le contexte de l'ensemble de la situation financière d'un client, plutôt qu'isolément. Cela aide à éviter les conséquences imprévues et la pensée étroite. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

S'il y a quelque chose à ne pas aimer, c'est que la navigation peut être un peu maladroite. De plus, l'outil de budgétisation du portail client a parfois du mal à catégoriser correctement les dépenses, et les connexions aux comptes externes se rompent fréquemment. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

eMoney est le logiciel de planification financière le plus complet disponible. Il permet au planificateur sérieux de modéliser tout ce qu'un client vous propose. Leur service client est inégalé, avec un représentant compétent disponible pour vous aider avec presque toutes les questions que vous pourriez avoir. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

En raison de sa modélisation des flux de trésorerie très précise, eMoney prend plus de temps que les outils de planification moins détaillés disponibles. Cependant, eMoney propose un outil de planification plus simple, que je n'ai pas utilisé, car mes clients et moi apprécions la planification plus détaillée. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Les fonctionnalités de support et de chat sont très utiles. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

La fonctionnalité de conversion Roth - lorsque vous atteignez le seuil de remplissage - la dernière année, le seuil est toujours faussé car il prend en compte les impôts. Donc, je ne peux jamais utiliser la fonctionnalité de remplissage de seuil - et je dois toujours le faire manuellement. Il n'y a pas de bonne façon de modéliser les Roths méga backdoor parce que le système ne peut pas calculer combien il reste des contributions avant impôt et des contributions de l'employeur pour financer le compte après impôt à convertir ensuite en un IRA Roth. Donc, je dois entrer le montant manuellement puis effectuer un transfert. Il n'y a pas de bonne façon de modéliser et de faire une répartition des impôts qui seraient générés par la vente d'une maison. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Le support a été réactif, mettant en œuvre les suggestions des utilisateurs et apportant des améliorations créatives et utiles au fil des ans. Le dernier "Centre de Décision" a accéléré le processus de révision des clients avec une sélection en un clic de divers rapports. Les clients ressentent une tranquillité d'esprit en ayant toutes leurs finances résumées et mises à jour en un seul endroit, travaillant ensemble dans un plan complet. Ils savent qu'ils ont toujours accès à des copies de documents importants dans "le coffre-fort". Nous avons suivi les projections des clients sur 21 ans jusqu'à aujourd'hui, illustrant la précision du système. Cela nous donne confiance dans notre planification, ce qui est évident pour nos clients. Nous l'utilisons maintenant avec presque tous les clients. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Il nous a fallu un certain temps pour devenir efficaces avec les techniques de planification avancées, mais nous n'avions pas pris le temps de faire passer tout le monde par la formation. Au fur et à mesure que nous parcourions les modules de formation, cela devenait comme une seconde langue - simple à utiliser. Comme pour toute chose qui en vaut la peine, il faut consacrer du temps pour l'apprendre.

Il peut gérer certains des scénarios de planification les plus complexes. Vous pouvez vous perdre en essayant de le comprendre par vous-même. Nous avons maintenant une règle pour ne pas passer plus de 5 minutes sur quelque chose de nouveau - puis chercher de l'aide et contacter rapidement le support si nécessaire. C'est pour cela qu'ils sont là et ils sont toujours heureux d'aider. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Emoney est le meilleur outil de planification financière de l'industrie et une partie intégrante de toute entreprise de planification ou de conseil financier. Il fait un excellent travail pour aider les clients à s'engager dans le processus et à obtenir plus de clarté sur leur situation. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Je voudrais qu'E Money intègre mieux les stratégies de conversion et de distribution et reflète également mieux l'IRMAA. Je crois que c'est un meilleur outil pour l'accumulation plutôt que pour la distribution. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.