Avaliações e Detalhes do Produto Betterment Advisor Solutions

O que mais aprecio na Betterment Advisor Solutions é como ela combina uma plataforma moderna e intuitiva com gestão de investimentos que prioriza a responsabilidade fiduciária. A tecnologia é fácil de usar tanto para consultores quanto para clientes, o que simplifica as tarefas administrativas e melhora a experiência geral do cliente. Embora não tenhamos utilizado a plataforma de custódia deles, nossa experiência com a oferta de 401(k) tem sido muito positiva, pois oferece flexibilidade quando necessário. Além disso, a contínua inovação da Betterment, sua equipe de serviço responsiva e dedicação à transparência a tornam um parceiro confiável, apoiando consultores na expansão de suas práticas de forma eficiente e proporcionando excelentes resultados para os clientes. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Embora a Betterment Advisor Solutions seja uma plataforma forte e em expansão, alguns elementos ainda mostram sua relativa juventude em comparação com provedores mais estabelecidos. Certos recursos e fluxos de trabalho ainda estão em desenvolvimento, e ainda há oportunidades para melhorar a funcionalidade, a profundidade dos relatórios e a flexibilidade administrativa. À medida que a plataforma cresce e amadurece, esses aspectos provavelmente verão melhorias. No entanto, por enquanto, consultores com necessidades mais complexas ou especializadas podem, às vezes, achar que a plataforma ainda está se esforçando para alcançar em alguns aspectos. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Primeiro e acima de tudo, eles são um provedor de tecnologia moderno com uma interface de usuário maravilhosa. Os clientes elogiam o quanto gostam dela em comparação com onde tinham suas contas anteriormente. Eu realmente valorizo uma experiência positiva para o cliente em primeiro lugar, e a facilidade de uso para mim como consultor em segundo lugar. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Ocasionalmente, deparo-me com tipos de contas (até recentemente, 401k Solo - embora tenham acabado de adicionar isso) ou certos tipos de solicitações de serviço que não podem ser tratadas de forma limpa. Mas estes são poucos e distantes entre si, e raramente é um problema, pois geralmente há algum tipo de solução alternativa. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

As ofertas estão se tornando muito mais amigáveis para consultores nos últimos anos. Também acho que o suporte e o alcance aos consultores melhoraram bastante. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Várias coisas, mas todas se resumem a prometer demais e não cumprir. Isso já aconteceu comigo inúmeras vezes.

Primeiro, nos disseram há mais de 2 anos que a cobrança de taxas de clientes estava "próxima". Você calcula as taxas e as deduz, mas nossa empresa tem que produzir faturas novamente a cada mês porque você não informa o cliente da dedução de maneira compatível (estado que faz essa alegação: Colorado).

Segundo, o lançamento da conta de criptomoedas foi muito frustrante. Tivemos que adicionar uma linguagem significativa ao nosso ADV e aos nossos acordos com clientes por causa dessa nova oferta, e então você a retirou um ano depois. Isso nos fez refazer a documentação dos clientes existentes duas vezes em 15 meses.

Terceiro, o lançamento do portfólio de ações foi péssimo. Tentamos construir um modelo com algumas ações comumente mantidas como HIMS, ROKU, UBER, SG, CAVA e outras, e apenas algumas estavam realmente disponíveis. Nos disseram que NÃO seriam disponibilizadas mais ações, mesmo que as solicitássemos.

NÃO NOS ILUDA - entregue o que você promete. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Sou um consultor de investimentos usando a Betterment Advisor Solutions para nossa plataforma de investimentos, e é ótimo que tudo seja fácil de usar, intuitivo e sem papel, tornando muito fácil integrar novos clientes e gerenciar portfólios para os já existentes. Meus clientes adoram o portal do cliente, e eu realmente aprecio poder economizar muito tempo em comparação com o que fazia no passado. Não tenho outras reclamações porque, se tenho um problema, um representante de atendimento ao cliente atende o telefone em questão de minutos e resolve o problema ou responde à minha pergunta. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Existem alguns tipos de contas que ainda não são oferecidos, como contas UGMA/UTMA. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Adoro a interface do Betterment Advisor Solutions. É ótimo como facilita uma parceria de trabalho com meus clientes, permitindo que acessemos facilmente suas contas e vejamos exatamente o que eles veem. Este recurso é realmente útil para orientá-los a tomar as melhores decisões de investimento enquanto estou lá para apoiá-los. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Às vezes, parece que apenas a sensação de lar para mim é muito boa, mas para os clientes não é tão bem compreendida. E isso pode ser uma frustração. Pelo que um cônjuge não consegue ver para o outro cônjuge. Eu preferiria um DAF interno em vez de ter que terceirizá-lo. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

E-mails automatizados, colheita de prejuízos fiscais, reequilíbrio automático, acesso a gestores de portfólio de topo, capacidade de criar meus próprios portfólios (a partir de um menu limitado) Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Recentemente, a Betterment instituiu suporte de nível 1 e nível 2. O suporte de nível 1 é uma piada. As pessoas do nível 1 não sabem a resposta para nenhuma pergunta, não têm acesso a nada de valor para os consultores e não podem transferi-lo para ninguém. As pessoas do nível 2 são conhecedoras, mas não estão disponíveis por telefone, e você tem que esperar às vezes 2 dias para que eles retornem. O suporte de nível 1 pode ser a pior experiência de atendimento ao cliente que já tive na vida. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Gosto muito de como o pacote 401k agrupado é uma ótima ferramenta para minha empresa, permitindo que pequenas empresas acessem planos agrupados e tornando o trabalho administrativo mais fácil. O portal do patrocinador é útil para a comunicação com os clientes e o uso da plataforma. Acho o aplicativo simples e as opções de investimento padrão da Betterment Advisor Solutions diversificadas e econômicas. Alterar informações do empregador ou do participante é simples, e meus clientes estão impressionados com a facilidade de recursos como ajustar os valores de contribuição ou escolher entre tradicional e Roth. A configuração inicial foi incrivelmente fácil. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Suporte direto para consultores. Demorou um pouco para entender quem era meu representante no plano para ajudar a fazer mudanças ou responder perguntas. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Eu realmente gosto da funcionalidade de reserva de caixa; é muito valiosa com sua taxa competitiva e informações claras sobre o acúmulo de juros, o que facilita para os clientes entenderem seus ganhos em comparação com outras opções. O processo de abertura de conta por e-mail é outro destaque, pois é bastante rápido e eficiente, especialmente para clientes familiarizados com tecnologia que preferem não passar por um processo manual. Este processo reduz a quantidade de assistência necessária, o que é benéfico tanto para os clientes quanto para nós. O backend é bem organizado, particularmente do ponto de vista de faturamento, o que também apreciamos. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Tenho alguns problemas com as Soluções de Consultoria da Betterment. Uma questão é o tratamento dos beneficiários das contas. A Betterment não enfatiza o suficiente o processo de integração de contas para beneficiários, o que pode ser um risco de responsabilidade se não houver beneficiários ou apenas os primários. Além disso, gostaria muito que vocês adicionassem 'per stirpes' às suas capacidades de beneficiário, pois fiquei desapontado por não ser uma opção quando adicionei os meus pessoalmente. Quando se trata de transferência de contas, qualquer coisa que não possa ser transferida via ACAT é uma grande dor de cabeça, e transferir para fora da Betterment requer uma garantia de assinatura de medallion, o que é excessivo e não ajuda. Também há problemas com as capacidades de relatórios de desempenho, que não são tão abrangentes quanto eu gostaria. Acho que a integração com o eMoney às vezes funciona, mas não de forma consistente, mas isso também pode ser erro do usuário da minha parte haha. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Eu uso a Betterment Advisor Solutions como outra opção de custódia e serviços de investimento para os clientes. Acho que o site é muito fácil de usar, o que faz muitos clientes se sentirem confortáveis ao fazer login. Raramente recebo perguntas dos clientes sobre como navegar no site, o que é, sem dúvida, a maior vantagem desse tipo de serviço. A configuração inicial foi simples e não excessivamente complexa. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Eles são muito, muito lentos no processamento de cheques. A Betterment pode levar 5 dias úteis ou mais para processar, o que é extremamente frustrante. Além disso, entrar em contato com o departamento de serviço deles é desafiador. Normalmente, você só pode enviar um e-mail para eles, enquanto todos os outros custodians com quem trabalho você pode ligar e falar com um ser humano. Muitas vezes, uma ligação para o departamento de serviço é necessária ou pode resolver um problema muito mais rápido. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Gosto que o Betterment Advisor Solutions seja muito fácil de usar e forneça ótimos recursos para que os clientes obtenham ajuda e informações adicionais. Isso torna o processo de integração fácil e funciona muito bem para nós, como consultores. Valorizo as ferramentas que nos mostram os RMDs que precisam ser atendidos a cada ano, bem como a divisão de investimentos e retornos. A ferramenta que permite escolher quanto ganho de capital você está disposto a realizar em um determinado ano é muito útil. A experiência de configuração inicial foi ótima, a equipe foi prestativa e o processo foi muito tranquilo. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Ao transferir IRAs herdados, primeiro temos que abrir uma reserva de caixa ou qualquer conta antes de abrir o IRA herdado. Em seguida, temos que enviar fisicamente um formulário para o cliente assinar e depois nos devolver, para que possamos então enviá-lo ao custodiante para transferir os fundos. Este processo leva muito mais tempo do que qualquer outra transferência. Eu me pergunto se há uma opção melhor para isso e se podemos reduzir o tempo que leva para fazer essas transferências. Análise coletada por e hospedada no G2.com.