Avaliações e Detalhes do Produto eMoney

I love how much I can do. I can model extremely specific financial scenarios that benefit my clients tremendously. There are hardly any limitations when it comes to creating impressive, comprehensive financial plans. The data entry is intuitive and easy to understand. Goals planning and decision center are life savers when it comes to analyzing specific scenarios for most clients. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Only a few things come to mind. I have trouble modeling the following:

1. Debt Payoff - I'd love to more easily put in a debt snowball that automatically rolls the prior payment to a new debt. Currently, if a debt gets paid off mid-year, I have to manually figure out how much to apply to the next debt that year and then do the full amount the following year. It's just not very precise and takes a lot of time.

2. Home purchases with shorter and more specific time horizons. If a client/prospect says to me: "My lease is up in June next year. I want to buy a house at that time." It's really challenging to accurately model that for them to account for 6 months of rent plus a mortgage payment for the rest of the year. The current Buy/Sell Transaction feature would just start the mortgage on January 1 and over project their spending. It obviously doesn't make a huge difference in their overall long-term plan, but I would love to be able to project short term plans more effectively. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Adoro como o eMoney me permite ser detalhista na modelagem de fluxo de caixa. Eu praticamente uso exclusivamente o modo de planejamento avançado, e a entrada de dados é eficiente. Comecei a usar o software há 2 anos, e recebo muito suporte do eMoney como novo usuário. Tive um treinador do eMoney que me ajudou a entender como eu poderia aproveitar melhor o software no meu trabalho com clientes, e ela me direcionou para muitos recursos úteis. O banco de dados de ajuda deles tem uma tonelada de recursos em muitos formatos diferentes sobre praticamente qualquer tópico que você possa imaginar. Quase nunca tenho problemas com a integração da nossa conta Tamarac. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

eMoney é ótimo para 99% dos casos de clientes. No entanto, há algumas vezes por ano em que me deparo com uma situação difícil de modelar porque um cliente terá uma situação muito única, como vender uma propriedade futura após uma reforma e um ajuste na taxa de hipoteca, o que é complicado de modelar. Se algo der errado, pode ser difícil solucionar o problema e encontrar a causa. O suporte da eMoney é o melhor recurso se você encontrar esse tipo de problema, mas eles também podem ter dificuldades com questões muito complexas. Nem sempre obtenho uma resolução útil para minhas perguntas complexas e, muitas vezes, tenho que tentar encontrar uma solução viável que eu possa apresentar ao cliente por conta própria. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Gosto que seja extremamente fácil de navegar e apresentar aos clientes. A implementação em nosso negócio foi perfeita e integra-se com outros softwares que usamos, como o Black Diamond. Usamos isso com todos os clientes e adiciona um grande valor ao que fazemos como consultores, permitindo mudar diferentes suposições e permitindo que os clientes vejam seu plano de um ponto de vista holístico. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

É crucial que os dados que você insere sejam analisados antes de mostrar a um cliente. Existem várias suposições que o eMoney faz que nós, como consultores, talvez não façamos intuitivamente, como o método de retirada de fundos na aposentadoria. Estas são personalizáveis, mas é importante verificar duas vezes antes de se encontrar com um cliente. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Gosto da capacidade de executar relatórios abrangentes e planos financeiros. Gosto que o software seja bastante fácil de usar. O recurso de suporte por chat é muito bom e adoro poder adicionar imagens para descrever o problema que estou enfrentando. Eu o uso todos os dias para cada cliente que atendo. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Eu gostaria que pudéssemos ter acesso a simuladores de saúde/faixas IRMAA. As integrações para algumas cooperativas de crédito menores não são ótimas. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Os recursos holísticos e abrangentes, a rápida implementação de novas funcionalidades, o atendimento ao cliente sempre sabe o que está fazendo e responde rapidamente. Eles realmente ouvem ideias e sugestões e trabalharão com você para ajudar a representar com precisão as situações no Decision Center. Tudo sobre este software é indispensável e deve ser usado por consultores que se preocupam em dar conselhos de qualidade. Eu uso o eMoney diariamente e nossos clientes passaram a adorar o Vault como um meio de compartilhar documentos. Ele se integra perfeitamente com as contas que supervisionamos e os clientes podem atualizar contas externas por conta própria. É um software fácil de usar, intuitivo, que eu acho que nunca poderia trabalhar sem. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Não há realmente nada que eu não goste no eMoney. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Dizemos que nossa empresa é "centrada no planejamento financeiro". O eMoney é fundamental para nos permitir viver isso. É robusto e também está em constante evolução para trazer novas ferramentas e se adaptar às mudanças nos mercados, políticas e mais. Acima de tudo, permite ilustrar o impacto de decisões potenciais no contexto do quadro financeiro completo de um cliente, em vez de isoladamente. Isso ajuda a evitar consequências indesejadas e pensamentos limitados. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Se há algo a não gostar, é que pode ser um pouco complicado de navegar. Além disso, a ferramenta de orçamento do portal do cliente às vezes tem dificuldades para categorizar corretamente os gastos, e as conexões com contas externas frequentemente falham. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

eMoney é o software de planejamento financeiro mais abrangente disponível. Ele permite que o planejador sério modele qualquer situação que um cliente apresente. O serviço ao cliente deles é incomparável, com um representante experiente disponível para ajudá-lo com quase qualquer dúvida que você possa ter. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Devido à sua modelagem de fluxo de caixa altamente precisa, o eMoney leva mais tempo do que ferramentas de planejamento menos detalhadas disponíveis. No entanto, o eMoney oferece uma ferramenta de planejamento mais simples, que eu não usei, pois meus clientes e eu apreciamos o planejamento mais detalhado. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Os recursos de suporte e chat são super úteis. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

O recurso de conversão Roth - quando você atinge o preenchimento do limite - no último ano o limite sempre está errado porque está contabilizando os impostos. Então, nunca posso usar o recurso de preenchimento do limite - e sempre tenho que fazer isso manualmente. Não há uma boa maneira de modelar mega backdoor Roths porque o sistema não consegue calcular quanto sobra das contribuições pré-impostos e do empregador para financiar o montante pós-impostos e depois converter para um Roth IRA. Então, tenho que inserir o valor manualmente e depois fazer um fluxo de transferência. Não há uma boa maneira de modelar e fazer uma análise dos impostos que seriam gerados a partir da venda de uma casa. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

O suporte tem sido responsivo, implementando sugestões dos usuários e fazendo melhorias criativas e úteis ao longo dos anos. O mais recente "Centro de Decisões" acelerou o processo de revisão do cliente com a seleção de vários relatórios com um único clique.

Os clientes ganham uma sensação de tranquilidade ao ter todas as suas finanças resumidas e atualizadas em um só lugar, trabalhando juntas em um plano completo. Eles sabem que sempre têm acesso a cópias de documentos importantes no "cofre".

Acompanhamos projeções de clientes ao longo de 21 anos até o presente, ilustrando a precisão do sistema. Isso nos dá confiança em nosso planejamento, o que é óbvio para nossos clientes. Agora o usamos com quase todos os clientes. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Levou um tempo para nos tornarmos eficientes com técnicas avançadas de planejamento, mas não tínhamos dedicado tempo para que todos passassem pelo treinamento. À medida que passávamos pelos módulos de treinamento, tornou-se como uma segunda língua - simples de usar. Como qualquer coisa que vale a pena, é preciso dedicar tempo para aprendê-la.

Ele pode lidar com alguns dos cenários de planejamento mais complexos. Você pode se perder tentando descobrir sozinho. Agora temos uma regra de não gastar mais de 5 minutos em algo novo - então procure ajuda e entre em contato com o suporte rapidamente, se necessário. É para isso que eles estão lá e estão sempre felizes em ajudar. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Emoney é a melhor ferramenta de planejamento financeiro da indústria e uma parte integral de qualquer empresa de planejamento ou consultoria financeira. Ela faz um ótimo trabalho ao ajudar o cliente a se envolver no processo e obter mais clareza sobre sua situação. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Gostaria que o E Money incorporasse melhor as estratégias de conversão e distribuição e também refletisse melhor o IRMAA. Acredito que seja uma ferramenta melhor para acumulação do que para distribuição. Análise coletada por e hospedada no G2.com.