Le logiciel de prévention de la fraude financière aide les organisations à protéger leur flux de trésorerie, à maintenir la conformité réglementaire et à protéger les relations avec les fournisseurs, les clients et les partenaires en empêchant les paiements frauduleux, l'usurpation d'identité de fournisseurs et d'autres activités frauduleuses. Ces solutions réduisent le risque financier, protègent la réputation des entreprises et garantissent que les fonds sont alloués à des bénéficiaires légitimes.
Le logiciel de prévention de la fraude financière est généralement utilisé par les entreprises, en particulier les équipes financières gérant les paiements B2B. Il est souvent utilisé par les équipes de comptes fournisseurs pour vérifier les fournisseurs, signaler les transactions suspectes et surveiller l'ensemble du processus de paiement. Les équipes d'approvisionnement l'utilisent lors du processus d'intégration des fournisseurs pour valider les fournisseurs et leurs comptes bancaires, et les équipes d'audit interne peuvent l'utiliser pour maintenir des pistes d'audit, surveiller la conformité et réduire le risque financier.
Ce logiciel aide à traiter le risque de fraude de paiement, d'usurpation d'identité de fournisseur et de défaillance des contrôles internes en incluant des fonctionnalités telles que :
Vérification de l'identité des fournisseurs et validation des comptes bancaires
Détection des transactions en double
Préparation à la conformité et à l'audit
Surveillance continue et alertes
Les solutions de prévention de la fraude financière s'intègrent souvent avec les systèmes ERP et les logiciels d'approvisionnement, et peuvent également compléter les systèmes de gestion de trésorerie et les outils de gouvernance, risque et conformité. Il ne doit pas être confondu avec le logiciel de protection contre la fraude e-commerce, qui est plus orienté vers l'application des réglementations et l'analyse du comportement d'achat, plutôt que vers la surveillance, la détection et l'alerte des incidents de fraude au fur et à mesure qu'ils se produisent, ainsi que le logiciel de détection de fraude, que les départements informatiques utilisent couramment pour surveiller le comportement des utilisateurs et les actions potentiellement frauduleuses effectuées par leurs utilisateurs, telles que les cyberattaques et le blanchiment d'argent.
Pour être inclus dans la catégorie de la prévention de la fraude financière, un produit doit :
Vérifier l'authenticité des fournisseurs et confirmer que les détails de leur compte bancaire correspondent
Conserver des pistes d'audit avec des enregistrements de qui a changé quoi et quand
Réduire les erreurs manuelles en automatisant des étapes telles que l'intégration des fournisseurs, la validation des comptes bancaires, la détection des transactions en double, etc.
Signaler les fournisseurs, factures ou autres activités suspectes qui sont des anomalies
Surveiller en continu les fournisseurs pour détecter des changements ou des signaux d'alarme, tels que des détails de compte bancaire mis à jour, des changements d'adresse, des permissions d'utilisateur, etc.
