Les systèmes de gestion de trésorerie aident les entreprises à gérer la trésorerie et la liquidité nécessaires pour payer les employés, les fournisseurs ou les actionnaires. Ce type de système logiciel peut également être utilisé pour gérer les risques financiers liés à la liquidité, suivre les investissements et la dette, et prévoir. Les comptables et les gestionnaires financiers utilisent des solutions de système de gestion de trésorerie pour suivre la capacité de l'entreprise à convertir ses actifs en liquidités (également connue sous le nom de liquidité) pour répondre aux obligations financières. Les cadres supérieurs et les propriétaires d'entreprise utilisent les rapports et tableaux de bord de trésorerie au sein des systèmes de gestion de trésorerie pour améliorer la stratégie financière de l'entreprise et partager des informations financières avec les actionnaires, les membres du conseil d'administration et les partenaires commerciaux.
Les systèmes de gestion de trésorerie peuvent varier en complexité et en fonctionnalité. Certaines entreprises de technologie de gestion de trésorerie se concentrent principalement sur la gestion de trésorerie pour les PME, tandis que d'autres se spécialisent dans la gestion de la liquidité pour les grandes entreprises. Ce type de système doit s'intégrer aux logiciels de comptabilité et aux systèmes ERP pour recueillir les informations financières nécessaires à la gestion de la liquidité. Étant donné que la liquidité est un indicateur essentiel de la performance financière d'une entreprise, les systèmes de gestion de trésorerie s'intègrent également aux logiciels de gestion de la performance d'entreprise.
Pour être inclus dans la catégorie des systèmes de gestion de trésorerie, un produit doit :
Automatiser les processus de gestion de trésorerie à travers plusieurs entités commerciales
Définir des calendriers pour les mouvements de fonds internes et externes
Se conformer aux normes et réglementations financières locales et mondiales
Inclure des capacités de prévision pour identifier les tendances de liquidité
Fournir des tableaux de bord et des rapports sur les positions de trésorerie et la liquidité
Gérer différents types de risques tels que les fluctuations des devises et des taux d'intérêt
Fournir une vue d'ensemble des risques et opportunités liés à la gestion de trésorerie
