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Cosa sono le Piattaforme di Trading di Intermediazione?

Quali sono le Caratteristiche Comuni delle Piattaforme di Trading di Intermediazione?

Quali sono i Vantaggi delle Piattaforme di Trading di Intermediazione?

Chi Usa le Piattaforme di Trading di Intermediazione?

Investitori istituzionali: Gli investitori istituzionali sono entità che investono fiduciariamente denaro in asset per conto di diverse entità e conducono operazioni di blocco. Sono regolamentati ma meno limitati rispetto agli investitori al dettaglio e tendono a scambiare in grandi volumi. È importante notare che un investitore istituzionale che compra o vende grandi posizioni può causare volatilità e creare uno squilibrio nel mercato.

Trader attivi: A differenza dei trader passivi che si affidano al loro investimento per un lungo periodo di tempo, i trader attivi sfruttano le fluttuazioni di prezzo a breve termine per rendimenti immediati. L'obiettivo è mantenere una posizione per brevi periodi in un mercato volatile. I tipi tipici di trading attivo sono il day trading, lo scalping, il swing trading, il trading di opzioni o il trading di futures.

Uffici familiari: Gli uffici familiari singoli (SFO) e gli uffici familiari multipli (MFO) sono istituzioni che lavorano a beneficio di uno o più gruppi familiari, rispettivamente. Mentre la loro funzione principale è gestire gli investimenti e i trust dei gruppi familiari, gestiscono anche tasse, trust, trasferimenti di ricchezza, assicurazioni e questioni legali.

Quali sono le Alternative alle Piattaforme di Trading di Intermediazione?

Di seguito sono discusse le alternative che possono sostituire le piattaforme di trading di intermediazione, parzialmente o completamente. Questi strumenti sono stati scelti in base al loro utilizzo, obiettivi e interessi degli investitori:

I sistemi di gestione degli ordini aiutano gli utenti a tracciare e gestire il ciclo di vita degli ordini degli investitori mentre catturano i dettagli degli ordini, monitorano lo stato e facilitano l'instradamento degli ordini.

I sistemi di gestione dell'esecuzione eseguono ordini una volta che soddisfano condizioni predeterminate. Gli EMS possono anche sostituire le piattaforme di trading di intermediazione ottimizzando l'instradamento degli ordini, monitorando e valutando le prestazioni di esecuzione.

Le piattaforme di dati di mercato agiscono solo come integratori e raccoglitori di dati, fornendo informazioni di mercato in tempo reale su una varietà di indici come i prezzi di mercato delle azioni, le transazioni, le quotazioni e altre informazioni rilevanti secondo gli interessi dei trader. Offrono notizie e analisi del sentiment, entrambi hanno un impatto sui titoli.

Il software di trading algoritmico impiega algoritmi pre-programmati per automatizzare l'esecuzione delle operazioni. Questi algoritmi possono essere personalizzati per coinvolgere diverse strategie, tra cui il monitoraggio delle tendenze, l'arbitraggio statistico e la creazione di mercato.

Il software di gestione del portafoglio aiuta gli investitori a gestire i loro portafogli diversificati allocando asset, monitorando le prestazioni e creando rapporti di prestazione per l'analisi.

Insieme a vari altri software di ricerca finanziaria e API, sono disponibili altri strumenti come software di conformità e regolamentazione, backtesting e software di simulazione, ma esclusivi per alcuni settori verticali.

In base alle intenzioni di ciascun investitore e al mercato desiderato, ulteriori alternative alle piattaforme di trading di intermediazione possono essere utili.

Le piattaforme di trading gratuite offrono spazio per azioni e altri asset senza addebitare alcuna commissione di trading di intermediazione, cioè hanno commissioni basse o nessuna commissione associata alla transazione.

I conti di investimento diretto consentono agli investitori di acquistare o vendere titoli tramite piani di azioni dirette (DSP) e piani di reinvestimento dei dividendi (DRP). Questi conti eliminano il pagamento della commissione di transazione del broker.

Le piattaforme di capitale di rischio e crowdfunding sono lì per startup e piccole imprese che richiedono capitale per espandersi. Questi strumenti aprono strade affinché gli investitori possano supportare le nuove entità in cambio di equity nella società o nell'azienda. Questa alternativa è solo per capitalisti d'affari e commercianti che cercano investimenti a medio termine tra 7-12 anni.

I trust di investimento sono agenti fiduciari che agiscono per conto dell'investitore. Questi includono trust di investimento immobiliare (REIT), trust di gestione patrimoniale e trust di investimento in infrastrutture (InvIT).

Questi rappresentano solo una frazione delle applicazioni di trading per investitori. Ogni app svolge un ruolo distinto e migliora la funzionalità dell'intera esperienza di trading.

Software Relativi alle Piattaforme di Trading di Intermediazione

Soluzioni correlate che possono essere utilizzate insieme alle piattaforme di trading di intermediazione per creare un ecosistema completo, semplice, amichevole e confortevole includono:

Software di gestione del rischio e analisi: Le piattaforme specializzate analizzano le prestazioni del portafoglio e prevedono potenziali opportunità e perdite degli investimenti in asset basati su metriche di rischio. Fanno anche analisi esterne, come l'analisi degli scenari utilizzando indicatori di mercato per fornire eventi di mercato.

Software avanzato di grafici e tecniche: I trader e gli investitori a volte richiedono software per prevedere i valori nel mercato, come candele, figure o grafici a tick. Le piattaforme di grafici aiutano ad analizzare le tendenze e individuare modelli emergenti.

Software bancario e di conformità: Questo software aiuta a generare fatture fiscali, fornendo servizi bancari e legali integrati senza problemi. Questo accelera il processo di transazioni per gli investitori, rendendolo un ecosistema completo.

Software AI integrato: Queste soluzioni possono fornire creazione di rapporti, chatbot, analisi, esecuzione degli ordini, automazione del trading, replica degli scambi e servizi di supporto clienti. Questo aiuta a ottimizzare il software e dare ai trader una varietà di opzioni.

Integrazione API e personalizzazione: Molte piattaforme di trading offrono API per integrare applicazioni di terze parti, che consente ai trader di creare indicatori, strumenti e sistemi di trading algoritmico da integrare con la piattaforma di trading di intermediazione di base.

Sfide con le Piattaforme di Trading di Intermediazione

Le piattaforme di trading di intermediazione presentano le loro sfide. Internamente, gli utenti possono incontrare problemi di server, problemi di integrazione e compatibilità, latenza dei dati o violazioni della sicurezza, ed esternamente affrontare la concorrenza del mercato, la volatilità dei clienti e problemi di conformità, per citarne alcuni. Tuttavia, i problemi che influenzano l'esperienza utente dei trader possono essere divisi in tre sfide chiave:

Sfide aziendali: Poiché Internet e i mercati del software sono più accessibili che mai, acquisire e mantenere clienti in un settore così dinamico e competitivo è un grande ostacolo. Costruire un'architettura di soluzione in un modello di business così tradizionale è piuttosto complicato, il che si aggiunge ai problemi di scalabilità e infrastruttura. Ora, più che mai durante il periodo di crisi economica globale, le piattaforme di trading di intermediazione devono avere un meccanismo robusto di recupero in caso di disastro e misure di continuità aziendale in atto.

Sfide tecnologiche: È necessaria una piattaforma dinamica con un server attivo e forte per eseguire ordini ad alta velocità dagli investitori. Deve essere in grado di gestire il volume delle transazioni al secondo. Dopo l'evoluzione tecnologica, gli utenti cercano sempre l'accessibilità del software su mobile, web e altre piattaforme, allungando la capacità del server e le risorse operative. In aggiunta a questo, la prevenzione delle frodi e l'integrazione tecnologica sono tendenze attuali che entusiasmano sia le autorità che gli utenti.

Sfide di conformità: In un ambiente così volatile e rischioso, la conformità normativa e legale gioca un ruolo importante. Dalla segnalazione fiscale al trading di intermediazione, garantire attività accurate, tracciamento delle informazioni dei clienti, privacy dei dati e protezione degli investitori è un must. Queste piattaforme tendono ad avere controlli di sicurezza e audit trasparenti in atto. Dopo tonnellate di precedenti globali di casi di riciclaggio di denaro, le autorità hanno reso necessario implementare la conformità anti-riciclaggio (AML) per monitorare e segnalare attività sospette.

Come Acquistare Piattaforme di Trading di Intermediazione

Raccolta dei Requisiti (RFI/RFP) per le Piattaforme di Trading di Intermediazione

L'acquirente deve considerare fattori come il mercato target, i tipi di titoli e asset scambiati sulla piattaforma, strumenti e funzionalità desiderati, conformità normativa, CX e varie altre caratteristiche in base ai loro obiettivi di investimento e interessi finanziari.

Valutare la funzionalità di una piattaforma su cose come tipi di ordini, strumenti di grafici, strumenti di ricerca e capacità, e strumenti di gestione del rischio aiuta l'acquirente a comprendere i casi d'uso del software e trovare i migliori broker online. È sempre importante raccogliere informazioni riguardo l'affidabilità e le prestazioni della piattaforma esaminando le sue statistiche di uptime, le interruzioni segnalate, i guasti del sistema (tramite recensioni) e le prestazioni storiche sul mercato.

Confrontare i Prodotti delle Piattaforme di Trading di Intermediazione

Creare una lista lunga

Affinché il prodotto si allinei con gli interessi e le esigenze del cliente, il cliente deve iniziare a conoscere le migliori scelte nel mercato ricercando varie fonti, raccogliendo informazioni e verificando i dati che trova. Le offerte di ciascun fornitore dovrebbero essere rigorosamente categorizzate, il che aiuterà a creare una lista breve nel passaggio successivo.

Creare una lista breve

Dopo che la lista lunga è stata creata, i clienti comprendono diverse offerte dai fornitori. Ora è importante allineare l'interesse dell'acquirente con le caratteristiche della piattaforma per restringere l'imbuto a una lista più corta di fornitori. A nostro avviso, è bene avere un set minimo di 8-10 fornitori selezionati in base alle loro offerte, valutazioni dei clienti e prezzo (mostrato sul sito web prima della negoziazione). Ad esempio, un acquirente potrebbe optare per un software che è prezzato al di sopra della media se fornisce un vantaggio mentre si allinea con le loro esigenze chiave (mercato globale, tipo di asset, ecc.).

Nel caso di trader attivi che cercano trazione di asset e titoli in un mercato domestico, possono optare per una piattaforma a prezzo equo che si allinea ai loro desideri e bisogni. Le piattaforme di revisione tecnologica come g2.com forniscono recensioni imparziali e diverse prospettive comparative sulla piattaforma software.

Condurre dimostrazioni

Dopo la lista breve, l'acquirente deve contattare e richiedere dimostrazioni delle piattaforme di trading. Questo aiuta l'acquirente a ottenere un'esperienza pratica con il prodotto in modo che possa attribuire valore alla piattaforma in base ai suoi requisiti e utilizzo. L'acquirente sa quindi esattamente cosa richiedere per proposte dettagliate sui servizi di supporto, opzioni di personalizzazione, preventivi di prezzo e schemi di abbonamento.

Selezione delle Piattaforme di Trading di Intermediazione

Scegliere un team di selezione

Un team di selezione per restringere e finalizzare una piattaforma di trading di intermediazione deve essere composto da:

• Uno specialista finanziario, come un direttore finanziario, che può fornire i dettagli vitali sull'importanza e i costi dell'acquisto.
• Un capo legale o uno specialista è un must poiché le piattaforme di trading di intermediazione coinvolgono conformità e titoli, inclusa la redazione di contratti e accordi con il fornitore.
• Un direttore tecnico o capo tecnico è richiesto solo nei casi in cui la nuova piattaforma è integrata nel sistema dell'acquirente.
• Un project/asset manager responsabile degli asset e dei titoli dell'azienda.

Decisione finale

La piattaforma di trading di intermediazione sarà utilizzata come strumento chiave nelle operazioni quotidiane dell'acquirente. Il direttore generale prenderà la decisione finale considerando le opinioni e i suggerimenti del team di selezione.

Quanto Costa una Piattaforma di Trading di Intermediazione?

Il principale reddito per le piattaforme di trading di intermediazione proviene dalle commissioni per transazione, che agiscono come una commissione. In base al broker e al tipo di conto, il prezzo può essere in media:

• Trading senza commissioni: $0
• Commissioni fisse: $0,25 - $10, a seconda della presenza globale e domestica della piattaforma
• Percentuale della transazione: 0,01% a 0,05%, alias commissioni per azione
• Commissione per contratto: $0,65 a $1 per contratto
• Broker tradizionale a servizio completo: 0,1% - 2%, in base al volume e al valore dell'asset gestito o scambiato

Al di fuori di queste medie, queste entità hanno diversi elementi di prezzo comuni come commissioni di apertura del conto, commissioni di manutenzione del conto, spread di trading Forex, commissioni di abbonamento ai dati, commissioni della piattaforma, commissioni di inattività del conto, commissioni di margine e addebiti su altri servizi aggiuntivi. Alcune commissioni di gestione degli asset o di consulenza sono in media intorno all'1% della transazione totale annualmente. I rapporti di spesa (associati a fondi comuni di investimento e scambi di ETF) hanno commissioni stabilite dal fondo e non dalle società di intermediazione che sono in media intorno allo 0,1% allo 0,56%.

Ritorno sull'Investimento (ROI)

Il ROI di qualsiasi attività di trading determina la redditività complessiva di un investimento. Fattori come il periodo di tempo, il rendimento aggiustato per il rischio, il rendimento annualizzato, i rapporti, i tassi di vincita, il rischio di rovina e metriche di prestazione aggiuntive influenzano la prestazione finale del portafoglio, ma non sono considerati nel calcolo del ROI.

Formula:

ROI = (Profitto Netto/Investimento Totale) x 100

Dove 1) Profitto Netto = Guadagni Totali - Costi e Spese Totali;

2) Investimento Totale = Investimento Iniziale + Contributi di Capitale Aggiuntivi + Leva Utilizzata

Implementazione delle Piattaforme di Trading di Intermediazione

Una volta che un investitore decide di acquistare una piattaforma di trading di intermediazione, tende tipicamente a collaborare con un fornitore di tecnologia o il fornitore di software che si specializza nella fornitura di licenze e abbonamenti.

Le piattaforme di trading di intermediazione sono più comunemente incorporate all'interno di un framework business-to-business (B2B) attraverso la fornitura di soluzioni white-label o la facilitazione di API per un'integrazione senza soluzione di continuità con altre istituzioni finanziarie e fornitori di servizi.

Il processo di integrazione comprende collaborazione tecnica, personalizzazione, accordi di condivisione dei dati e valutazioni di conformità per garantire l'aderenza ai requisiti normativi e mantenere misure di sicurezza dei dati robuste. Questo può essere fatto sia da un fornitore che da una terza parte che agisce come intermediario tra due parti.

Altri modi di implementare la soluzione software in un contesto B2B includono l'utilizzo sotto un modello di software come soluzione (SaaS) in cui investitori istituzionali, broker di borsa o altre entità lo utilizzano per gestire il loro modello di business attorno all'uso di questo software. In questo modello, il software è impostato acquistando licenze software da un venditore o fornitore di servizi.

Tendenze delle Piattaforme di Trading di Intermediazione

Analisi avanzata con integrazione AI/ML

Il mercato tecnologico attuale sta subendo miglioramenti ogni giorno, inclusa l'integrazione di strumenti analitici nelle piattaforme di trading. L'analisi potenziata dall'AI evidenzia informazioni rilevanti per analisti e trader, rendendo più facile selezionare investimenti che soddisfano il profilo di rischio desiderato e hanno il potenziale per ripagare.

Miglioramento dell'esperienza utente

Incoraggiare dashboard personalizzati e fornire un'interfaccia user-friendly e altre funzionalità interattive rendono l'esperienza di trading più confortevole, accessibile e visivamente attraente, il che aiuta l'acquisizione e la fidelizzazione degli utenti.

Trading sociale e coinvolgimento della comunità

Le piattaforme di trading sociale stanno vivendo un aumento di popolarità perché consentono ai trader di connettersi, seguire ed emulare le operazioni di trader esperti. Coltivano un senso di comunità, facilitano le interazioni sociali e forniscono vie per lo scambio di conoscenze e la collaborazione. L'integrazione con le piattaforme di social media e le funzionalità di trading sociale dedicate sono sempre più diffuse nelle piattaforme di trading di intermediazione.

Sostenibilità e investimenti ESG

Ambientale, sociale e di governance, o ESG, è un termine comune utilizzato nel business di oggi. È stata vista una crescita significativa dove gli investitori sono orientati verso il trading di asset che si impegnano in un obiettivo e risultato sostenibile. Molte piattaforme di trading di intermediazione stanno incorporando valutazioni, dati e strumenti di screening con prodotti di investimento ESG focalizzati che si allineano con i valori di sostenibilità degli investitori e dei trader.

Mobilità

L'accesso mobile alla funzionalità di trading è spesso incluso come parte vitale delle piattaforme di trading. I trader sono ora più inclini a utilizzare app mobili rispetto al web a causa della sua capacità di scambiare ovunque si trovino e agire rapidamente sulle informazioni che ricevono.