Il software di gestione del debito aiuta le aziende a raccogliere debito da investitori istituzionali per alimentare il capitale circolante, le operazioni aziendali e le iniziative di ri-prestito e reinvestimento, gestendo al contempo il debito per entrambe le parti. Ogni transazione di debito ha tre fasi: due diligence, strutturazione e monitoraggio post-accordo. Il software di gestione del debito svolge un ruolo cruciale nella gestione del debito raccolto nella curva di maturità del debito, ovvero redigendo le regole degli accordi di credito, tracciando le regole, gestendo i covenant, inviando la documentazione al momento giusto, assicurandosi che le condizioni degli accordi di credito siano rispettate, e così via. Le soluzioni di gestione del debito sono utilizzate principalmente da aziende fintech e team finanziari per semplificare compiti tediosi e monotoni come la generazione di report, il mantenimento di un registro per la cascata dei pagamenti, la documentazione di due diligence e altri compiti concentrati sul lato quantitativo. La maggior parte degli acquirenti di software di gestione del debito sono mutuatari, prestatori, banche, investitori e società di finanziamento e assicurazione.
I prestatori e gli investitori utilizzano il software di gestione del debito come parte di un insieme di software di gestione del portafoglio per monitorare e tracciare i loro investimenti, calcolare i rischi di credito e svolgere analisi del debito. Mentre viene utilizzato dai mutuatari per gestire i pagamenti, monitorare le garanzie e tracciare i covenant. È utilizzato anche da aziende specializzate in finanza, immobiliare, e-commerce e retail.
Per qualificarsi per l'inclusione nella categoria Gestione del Debito, un prodotto deve:
Monitorare e tracciare i covenant negativi e affermativi per esaminare la qualità del credito e i potenziali rischi del portafoglio
Eseguire il tracciamento delle garanzie per gli asset sottostanti
Generare programmi di pagamento, che includono tracciamento e reportistica automatizzata
Condurre la verifica e il KYC dei mutuatari, che include la gestione del rischio di credito e del flusso di cassa, integrandosi con il data warehouse dei mutuatari
Eseguire analisi del debito e avere capacità di reportistica automatizzata su portafogli di credito e debito
