Chi utilizza il software di analisi finanziaria?
Un'ampia gamma di utenti all'interno di un'azienda può utilizzare il software di analisi finanziaria per beneficiare delle sue intuizioni e analisi.
Professionisti della finanza: Analisti finanziari, contabili e CFO sono esempi di utenti che utilizzano strumenti di analisi finanziaria per analizzare i dati finanziari generando report finanziari per il processo decisionale, il budgeting e la previsione.
Manager: I manager di qualsiasi dipartimento all'interno di un'organizzazione possono beneficiare dell'utilizzo di dashboard e report che forniscono dettagli sulle prestazioni finanziarie dei loro team. Il software di analisi finanziaria può anche fornire maggiori informazioni sul loro dipartimento che di solito non avrebbero accesso, come dati di redditività e perdita, tendenze di mercato o attività finanziariamente dispendiose.
Tesorerie: I tesorieri aziendali utilizzano questo software per gestire il flusso di cassa, la liquidità e l'esposizione al rischio, garantendo la stabilità finanziaria e ottimizzando la gestione della liquidità.
Professionisti della conformità: I professionisti della conformità normativa utilizzano soluzioni di analisi finanziaria per garantire l'aderenza alle normative finanziarie e preparare bilanci e report richiesti dalle organizzazioni di regolamentazione.
Revisori: I revisori possono utilizzare strumenti di analisi finanziaria per analizzare i registri finanziari, le transazioni e le attività per garantire accuratezza e conformità durante il processo di revisione.
Come acquistare il software di analisi finanziaria
Raccolta dei requisiti (RFI/RFP) per il software di analisi finanziaria
Quando si seleziona un software di analisi finanziaria, è essenziale prima esaminare come opera l'azienda e poi familiarizzare con i diversi tipi di software disponibili.
Ci sono molte opzioni per i prodotti di analisi finanziaria, inclusi quelli progettati per le esigenze aziendali di piccole e medie imprese.
Alcune cose da considerare includono la sua capacità di integrarsi con i sistemi contabili e fornire analisi del flusso di cassa, analisi delle tendenze e analisi del rischio, per citarne alcune.
Confrontare i prodotti di software di analisi finanziaria
Creare una lista lunga
A seconda del settore, l'acquirente vorrà creare una lista lunga di prodotti software progettati per aiutare le aziende nel loro particolare settore.
Ad esempio, ci sono piattaforme costruite esplicitamente per le imprese, mentre altre hanno flessibilità con il numero di utenti e consentono posti aggiuntivi man mano che un'azienda cresce.
Creare una lista corta
Dopo aver esaminato e ricercato il software sulla lista lunga, l'acquirente può ridurla in base al loro budget. Il software di analisi finanziaria è disponibile per tutti i budget, e alcune applicazioni generali possono essere scaricate gratuitamente o acquistate a un prezzo inferiore.
Tuttavia, gli acquirenti devono ricordare che più un software è specializzato e personalizzato, più diventa costoso. Questo perché la base di utenti per il software specializzato è relativamente piccola. L'azienda dovrebbe essere preparata a pagare un premio se desidera qualcosa di specifico per il suo settore o personalizzato per la sua attività.
Condurre dimostrazioni
Come regola generale, le aziende dovrebbero dimostrare tutti i prodotti sulla loro lista corta. Durante le dimostrazioni, gli acquirenti dovrebbero porre domande specifiche sulle funzionalità a cui tengono di più.
Ad esempio, si potrebbe chiedere di essere guidati attraverso qualsiasi funzionalità per la gestione dell'analisi del flusso di cassa, della reportistica o dell'analisi comparativa.
Selezione del software di analisi finanziaria
Scegliere un team di selezione
I manager di dipartimenti come contabilità, finanza, vendite, IT e approvvigionamento dovrebbero essere coinvolti nel processo di selezione. Ogni azienda è diversa, e gli utenti frequenti sono nella posizione migliore per offrire un'opinione informata sulle esigenze particolari dell'azienda. Alcuni utenti potrebbero persino essere in grado di aiutare l'azienda a installare e configurare il software di loro scelta.
Dopo aver scelto il software, gli acquirenti devono ricordare che non devono rimanere bloccati con questa selezione per sempre; la maggior parte delle piattaforme consente componenti aggiuntivi o modifiche. Tuttavia, l'azienda non dovrebbe prendere questa decisione alla leggera perché, indipendentemente dal software scelto, comporterà un notevole impegno di tempo e denaro.
Pertanto, è anche essenziale controllare la scalabilità della soluzione software e la capacità del fornitore (da recensioni, background del fornitore e prestazioni storiche sul mercato). Per vedere un ritorno sull'investimento (ROI), gli acquirenti non possono cambiare idea in pochi mesi e cambiare software.
Negoziazione
Negoziare un contratto software è vitale per minimizzare il rischio, sia in termini di protezione delle prestazioni, protezione della sicurezza, o semplicemente garantendo che entrambe le parti concordino su cosa aspettarsi l'una dall'altra.
Se un'azienda ha il flusso di cassa, potrebbe chiedere uno sconto in cambio di un pagamento annuale anticipato, e molti fornitori di software sono felici di fare quell'accordo. Un fornitore di software potrebbe offrire un utilizzo illimitato se l'acquirente paga in anticipo invece di un prezzo del pacchetto mensile o trimestrale.
Gli acquirenti dovrebbero anche determinare se hanno bisogno di aiuto per implementare o integrare il software con altri sistemi. Di solito, la prima offerta di un fornitore di software includerà alcuni servizi di implementazione in un determinato periodo di tempo. Gli acquirenti possono chiedere che questi servizi vengano rimossi se possono gestirlo da soli o se un terzo può farlo a un costo inferiore.
Gli acquirenti devono anche decidere per quanto tempo avranno bisogno di questo software. Se l'azienda utilizza il software per anni, l'acquirente può negoziare per un'offerta a lungo termine, a volte risultando in un prezzo più favorevole.
Decisione finale
La decisione finale dovrebbe basarsi su tutte le informazioni raccolte in precedenza. Le aziende dovrebbero dare priorità alle esigenze e selezionare la soluzione che soddisfa la maggior parte, se non tutte, delle loro esigenze. Le aziende devono ricordare che non esiste un software perfetto, ma ce n'è uno che è il migliore per la loro attività.
Se possibile, gli acquirenti dovrebbero cercare di condurre un programma pilota con un campione più piccolo di utenti per valutare quanto bene il software è ricevuto, integrato e implementato. Se la piattaforma riceve voti alti, allora possono acquistare con fiducia. Se lo strumento è inefficiente o non performa come previsto, potrebbe essere il momento di testare un altro strumento.
