Recensioni e Dettagli del Prodotto eMoney

Amo quanto posso fare. Posso modellare scenari finanziari estremamente specifici che avvantaggiano enormemente i miei clienti. Ci sono pochissime limitazioni quando si tratta di creare piani finanziari impressionanti e completi. L'inserimento dei dati è intuitivo e facile da comprendere. La pianificazione degli obiettivi e il centro decisionale sono salvavita quando si tratta di analizzare scenari specifici per la maggior parte dei clienti. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Solo poche cose mi vengono in mente. Ho difficoltà a modellare quanto segue:

1. Estinzione del debito - Mi piacerebbe poter inserire più facilmente un "debito a valanga" che trasferisca automaticamente il pagamento precedente a un nuovo debito. Attualmente, se un debito viene estinto a metà anno, devo calcolare manualmente quanto applicare al debito successivo per quell'anno e poi fare l'importo completo l'anno successivo. Non è molto preciso e richiede molto tempo.

2. Acquisti di case con orizzonti temporali più brevi e specifici. Se un cliente/prospetto mi dice: "Il mio contratto di locazione scade a giugno dell'anno prossimo. Voglio comprare una casa in quel momento." È davvero difficile modellarlo accuratamente per loro per tenere conto di 6 mesi di affitto più un pagamento del mutuo per il resto dell'anno. L'attuale funzione di Transazione di Acquisto/Vendita inizierebbe semplicemente il mutuo il 1° gennaio e sovrastimerebbe le loro spese. Ovviamente non fa una grande differenza nel loro piano a lungo termine complessivo, ma mi piacerebbe poter proiettare i piani a breve termine in modo più efficace. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Amo quanto dettagliato eMoney mi permette di essere con la modellazione del flusso di cassa. Uso praticamente esclusivamente la modalità di pianificazione avanzata, e l'inserimento dei dati è efficiente. Ho iniziato a usare il software 2 anni fa, e ricevo molto supporto da eMoney come nuovo utente. Ho avuto un coach di eMoney che mi ha aiutato a capire come potevo sfruttare al meglio il software nel mio lavoro con i clienti, e mi ha indirizzato verso molte risorse utili. Il loro database di aiuto ha un sacco di risorse in molti formati diversi su praticamente qualsiasi argomento tu possa pensare. Quasi mai ho problemi con l'integrazione del nostro account Tamarac. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

eMoney è ottimo per il 99% dei casi dei clienti. Tuttavia, ci sono alcune volte all'anno in cui mi trovo in una situazione difficile da modellare perché un cliente avrà una situazione molto unica, come vendere una proprietà futura dopo una ristrutturazione e un adeguamento del tasso ipotecario, che è difficile da modellare. Se qualcosa va storto, può essere difficile risolvere i problemi e trovare il problema. Il supporto di eMoney è la migliore risorsa se ti imbatti in quel tipo di problema, ma possono anche avere difficoltà con questioni molto complesse. Non sempre ottengo una soluzione utile alle mie domande complesse e spesso devo cercare di trovare una soluzione praticabile da presentare al cliente da solo. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Mi piace che sia estremamente facile da navigare e presentare ai clienti. L'implementazione nella nostra attività è stata senza intoppi e si integra con altri software che utilizziamo come Black Diamond. Lo usiamo con ogni cliente e aggiunge un enorme valore a ciò che facciamo come consulenti, permettendo di cambiare diverse ipotesi e consentendo ai clienti di guardare il loro piano da un punto di vista olistico. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

È fondamentale che i dati che inserisci siano analizzati prima di mostrarli a un cliente. Ci sono varie ipotesi che eMoney fa che potremmo non fare intuitivamente come consulenti, come il metodo di prelievo dei fondi in pensione. Queste sono personalizzabili, ma è importante ricontrollare prima di incontrare un cliente. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Mi piace la capacità di eseguire report completi e piani finanziari. Mi piace che il software sia abbastanza facile da usare. La funzione di supporto chat è molto utile e adoro poter aggiungere immagini per descrivere il problema che sto avendo. Lo uso ogni giorno per ogni cliente che servo. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Vorrei che potessimo avere accesso ai simulatori sanitari/alle fasce IRMAA. Le integrazioni per alcune piccole cooperative di credito non sono eccezionali. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Le caratteristiche olistiche e complete, il rapido tempo di risposta per le nuove implementazioni, il servizio clienti sa sempre cosa sta facendo ed è veloce nel rispondere. Ascoltano effettivamente idee e suggerimenti e lavoreranno con te per aiutare a rappresentare accuratamente le situazioni nel Decision Center. Tutto di questo software è un must-have e un must-use per i consulenti che si preoccupano di dare consigli di qualità. Uso eMoney quotidianamente e i nostri clienti hanno imparato ad amare il Vault come mezzo per condividere documenti. Si integra perfettamente con i conti che supervisioniamo e i clienti sono in grado di aggiornare i conti esterni dal loro lato. È un software facile da usare, intuitivo che non credo potrei mai lavorare senza. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Non c'è davvero nulla che non mi piaccia di eMoney. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Diciamo che la nostra azienda è "centrata sulla pianificazione finanziaria". eMoney è fondamentale per permetterci di vivere questo concetto. È robusto e in continua evoluzione per offrire nuovi strumenti e adattarsi ai cambiamenti nei mercati, nelle politiche e altro ancora. Soprattutto, consente di illustrare l'impatto delle decisioni potenziali nel contesto del quadro finanziario completo di un cliente, piuttosto che in isolamento. Questo aiuta a evitare conseguenze indesiderate e pensieri ristretti. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Se c'è qualcosa da non apprezzare, è che può essere un po' macchinoso da navigare. Inoltre, lo strumento di budgeting del portale clienti a volte fatica a categorizzare correttamente le spese, e le connessioni con i conti esterni si interrompono frequentemente. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

eMoney è il software di pianificazione finanziaria più completo disponibile. Consente al pianificatore serio di modellare qualsiasi cosa un cliente ti presenti. Il loro servizio clienti è impareggiabile, con un rappresentante esperto disponibile per assisterti con quasi qualsiasi domanda tu possa avere. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

A causa della sua modellazione del flusso di cassa altamente accurata, eMoney richiede più tempo rispetto agli strumenti di pianificazione meno dettagliati disponibili. Tuttavia, eMoney offre uno strumento di pianificazione più semplice, che non ho utilizzato, poiché i miei clienti ed io apprezziamo la pianificazione più dettagliata. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Le funzionalità di supporto e chat sono estremamente utili. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

La funzione di conversione Roth - quando si utilizza la funzione di riempimento della fascia - l'ultimo anno la fascia è sempre sballata perché tiene conto delle tasse. Quindi non posso mai usare la funzione di riempimento della fascia - e devo sempre farlo manualmente. Non c'è un buon modo per modellare i mega back door Roth perché il sistema non può calcolare quanto rimane dai contributi pre-tasse e del datore di lavoro per finanziare il fondo post-tasse da convertire poi in un Roth IRA. Quindi, devo inserire l'importo manualmente e poi fare un flusso di trasferimento. Non c'è un buon modo per modellare e fare una ripartizione delle tasse che verrebbero generate dalla vendita di una casa. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Il supporto è stato reattivo, implementando i suggerimenti degli utenti e apportando miglioramenti creativi e utili nel corso degli anni. Il recente "Decision Center" ha accelerato il processo di revisione dei clienti con la selezione di vari rapporti con un solo clic. I clienti acquisiscono un senso di tranquillità avendo tutte le loro finanze riassunte e aggiornate in un unico posto, lavorando insieme in un piano completo. Sanno di avere sempre accesso a copie di documenti importanti nella "cassaforte". Abbiamo monitorato le proiezioni dei clienti per oltre 21 anni fino ad oggi, illustrando l'accuratezza del sistema. Questo ci dà fiducia nella nostra pianificazione che è evidente ai nostri clienti. Ora lo utilizziamo con quasi tutti i clienti. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Ci è voluto un po' di tempo per diventare efficienti con le tecniche di pianificazione avanzata, ma non avevamo dedicato tempo affinché tutti seguissero la formazione. Man mano che affrontavamo i moduli di formazione, è diventato come una seconda lingua - semplice da usare. Come qualsiasi cosa che valga la pena, è necessario dedicare tempo per impararla.

Può gestire alcuni degli scenari di pianificazione più complessi. Puoi perderti cercando di capirlo da solo. Ora abbiamo una regola per non spendere più di 5 minuti su qualcosa di nuovo - poi cerca aiuto e contatta il supporto rapidamente se necessario. È per questo che sono lì e sono sempre felici di aiutare. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Emoney è uno dei migliori strumenti di pianificazione finanziaria del settore ed è una parte integrante di qualsiasi azienda di pianificazione o consulenza finanziaria. Fa un ottimo lavoro nell'aiutare i clienti a partecipare al processo e ad avere maggiore chiarezza sulla loro situazione. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Vorrei che E Money integrasse meglio le strategie di conversione e distribuzione e riflettesse meglio l'IRMAA. Credo che sia uno strumento migliore per l'accumulazione piuttosto che per la distribuzione. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.