Mi piace il dettaglio della vita di un cliente che posso tenere in considerazione. Lo descrivo come la cosa più vicina che abbiamo a una macchina del tempo per replicare la loro vita oggi e proiettarla nel futuro. Inoltre, il servizio eMoney è ottimo per verificare che ciò che sto modellando abbia senso e sia accurato. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.
Alcune parti non sono intuitive e se non chiamo il supporto di eMoney posso commettere errori che influenzano le raccomandazioni. Un esempio è che l'altro giorno avevo un cliente che aveva creato il proprio foglio di calcolo dettagliato. Il foglio di calcolo mostrava che lui e sua moglie avrebbero dovuto prendere la sicurezza sociale a 63 anni. In ufficio raramente, se non mai, raccomandiamo di prendere la sicurezza sociale prima dell'età pensionabile completa (FRA). I risultati nel suo piano mostravano che avrebbero dovuto ritardare fino a 70 anni o almeno prendere a 67. Ero abbastanza sicuro dei risultati e non ho chiamato. Il cliente mi ha chiamato perché nel flusso di cassa il beneficio della sicurezza sociale a 63 anni era troppo basso. Ho chiamato eMoney e questo è stato confermato perché ho lasciato il beneficio specificato come importo dell'età pensionabile completa per i fatti di base e i piani di confronto, quindi i benefici sono stati ridotti più del necessario perché ho inserito gli importi specifici dai documenti della sicurezza sociale forniti dal cliente. Lezione imparata per me: chiamare e far controllare a qualcuno la pianificazione che sto facendo. È stato un semplice errore e la probabilità di successo del cliente non è stata realmente compromessa in nessun caso, ma voglio mantenere noi come esperti che forniscono guida il più possibile. Ho usato molto eMoney nel mio ruolo attuale e nel ruolo precedente, quindi non so se cambierei qualcosa, ma volevo condividere la mia esperienza nel caso in cui le persone intelligenti dalla vostra parte possano utilizzare ciò per rendere la piattaforma più intuitiva. Ho appena controllato e se passo il mouse sopra spiega cosa significa ciascun beneficio specificato. Quindi davvero non so come proteggere un utente dal commettere un errore del genere, ma è stato qualcosa di recente e rilevante. Appena divento abbastanza sicuro nel modellare le cose in eMoney sembra che inciampi su qualcosa di abbastanza semplice come quello. L'architettura aperta della pianificazione avanzata è fantastica poiché praticamente quasi tutto può essere costruito, quindi un secondo paio di occhi è sempre utile. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.
