Le banche di tutti i tipi (al dettaglio, aziendali, corporate o di investimento) hanno bisogno di software bancari per gestire fondi, transazioni finanziarie e interazioni con i loro clienti. Questo tipo di software aiuta le banche a fornire servizi migliori e a rispettare le leggi e i regolamenti specifici per i loro settori. Alcune soluzioni bancarie offrono anche funzionalità come il marketing finanziario per attrarre e mantenere i clienti, o strumenti che i clienti possono utilizzare per gestire le loro finanze personali. Il software bancario può migliorare l'esperienza del cliente fornendo portali o app mobili per la gestione degli account e le transazioni. I manager possono utilizzare il software bancario per determinare quali servizi sono redditizi, per monitorare la soddisfazione del cliente e per controllare i flussi di cassa.
L'integrazione con il software di back office, come contabilità o risorse umane, è fornita dalla maggior parte delle soluzioni. Per analisi finanziarie avanzate, l'integrazione con soluzioni di business intelligence e gestione dei dati è fornita anche dalla maggior parte dei fornitori.
Per qualificarsi per l'inclusione nella categoria Banking, un prodotto deve:
Gestire le informazioni sui titolari di conto, le transazioni, i documenti e le comunicazioni
Consentire ai clienti di gestire i loro conti online o utilizzando app mobili
Creare e gestire servizi finanziari per vari tipi di clienti (individui, aziende, ecc.)
Tracciare la storia finanziaria dei clienti, così come i punteggi di credito o i controlli di background
Garantire la conformità con le normative sulla sicurezza e la privacy
Fornire funzionalità per creare facilmente report finanziari o fiscali
Fornire funzionalità per la gestione di contanti e fondi in più valute
