Best Cash Flow Management Software - Page 12

nouz

Obol

Obol is the single platform that empowers finance teams to automate, plan and execute all cash flow operations. We empower users to rise above daily operations - eliminating manual work, streamlining cash processes, maximizing accuracy and generating live insights ultimately driving proactive decision making.

Okimia

Okimia est la plateforme tout-en-un de gestion de trésorerie, de paiement et de placement conçue pour les PME, ETI et groupes multi-entités. Développée en France depuis 2020 (anciennement Fygr), Okimia accompagne plus de 3 000 entreprises dans le pilotage quotidien de leur trésorerie - du suivi des soldes bancaires en temps réel jusqu'à l'exécution des virements et le placement des excédents. Le problème qu'Okimia résout : La gestion de trésorerie est le nerf de la guerre pour toute PME. Pourtant, la majorité des dirigeants et DAF pilotent encore leur trésorerie avec un fichier Excel partagé, alimenté manuellement, rarement à jour, et compréhensible par une seule personne. Les conséquences sont connues : des décisions prises sur des données obsolètes, des heures perdues en consolidation, et zéro visibilité au-delà du mois en cours. Okimia remplace ce tableur par une plateforme connectée qui centralise automatiquement les données bancaires et comptables, construit des prévisions fiables, et permet d'agir directement - payer ses fournisseurs, placer ses excédents - depuis la même interface. L'objectif : supprimer l'écart entre le moment où l'on comprend sa situation de trésorerie et le moment où l'on agit. Gestion de trésorerie : voir clair, en temps réel Okimia se connecte à plus de 2 000 banques via Open Banking et EBICS TS, ainsi qu'aux principaux ERP et logiciels comptables du marché (Sage, Cegid, Pennylane, QuickBooks, Sellsy, Axonaut, et bien d'autres). L'agrégation est automatique : les transactions remontent en temps réel, sans saisie manuelle. La catégorisation des flux repose sur un moteur de règles personnalisables. L'utilisateur définit ses propres catégories et sous-catégories (par fournisseur, libellé, montant, type de flux), et Okimia applique ces règles automatiquement à chaque nouvelle transaction. Le résultat : une vision structurée de l'ensemble des flux entrants et sortants, organisée selon la logique métier de l'entreprise - pas un classement imposé. Pour les groupes multi-entités, Okimia offre une vue consolidée en un coup d'œil : tous les comptes bancaires, toutes les entités, dans un seul tableau de bord. La consolidation multi-devises est nativement supportée, avec conversion automatique aux taux du jour. Prévisionnel de trésorerie : anticiper avec confiance Le module prévisionnel permet de construire des projections au jour, à la semaine ou au mois, sur un horizon personnalisable. L'utilisateur crée ses propres hypothèses de recettes et de dépenses, puis compare en temps réel le prévisionnel au réel grâce à un système d'écarts automatisé. La force d'Okimia réside dans la construction de scénarios. L'utilisateur peut modéliser différentes hypothèses (croissance optimiste, retard client, investissement décalé) et visualiser instantanément l'impact sur le solde prévisionnel. Cette approche par scénarios permet de prendre des décisions financières éclairées, en mesurant le risque avant d'agir. Le prévisionnel est directement relié aux données bancaires réelles : pas de double saisie, pas de fichier à importer. Les transactions catégorisées alimentent automatiquement les projections, ce qui garantit une base de données toujours à jour. Reporting et indicateurs : piloter avec les bons chiffres Okimia intègre un module de reporting financier avec des tableaux de bord visuels, des graphiques d'évolution et des indicateurs clés paramétrables. Les rapports sont exportables en PDF, Excel et Google Sheets, et partageables avec les associés, investisseurs ou experts-comptables. Les principaux indicateurs disponibles incluent : position de trésorerie en temps réel, trésorerie prévisionnelle par scénario, analyse des flux par catégorie et par période, écart réel vs prévisionnel, évolution du cash burn, et soldes consolidés multi-entités. Pour les DAF qui présentent régulièrement des reportings à leur direction ou à des investisseurs, Okimia offre une alternative crédible aux extractions manuelles et aux présentations PowerPoint construites à la main. Paiements fournisseurs : agir depuis la même interface Depuis 2026, Okimia intègre un module de paiement complet qui permet d'exécuter les virements SEPA et EBICS TS directement depuis la plateforme. L'objectif est de supprimer la rupture entre le pilotage de la trésorerie et l'exécution des décaissements. Le module paiement inclut : - Virements SEPA unitaires et par lots, avec validation multi-niveaux - Virements EBICS TS pour les entreprises qui utilisent ce protocole bancaire sécurisé - Cartes corporate physiques et virtuelles, avec plafonds et règles d'usage configurables par carte - Import des factures fournisseurs (FTP, OCR, API) pour alimenter automatiquement les ordres de paiement La sécurisation des paiements est au cœur du module : validation à plusieurs niveaux, séparation des rôles (initiateur / validateur), et traçabilité complète de chaque opération. Placement de trésorerie : faire travailler les excédents Okimia est l'un des rares logiciels de gestion de trésorerie à intégrer nativement un module de placement. Depuis la plateforme, l'utilisateur peut placer ses excédents de trésorerie en un clic, à partir de 1 000 €, sans minimum de durée. Les fonds sont investis sur des supports en actifs souverains (bons du Trésor zone euro et US), avec des intérêts versés quotidiennement et un retrait possible sous 24 heures, sans frais. Le service est opéré par Okimia en qualité de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), en partenariat avec Spiko, fintech régulée spécialisée dans le placement de trésorerie d'entreprise. Ce module répond à un besoin simple et concret : quand le prévisionnel montre un excédent de trésorerie sur les prochaines semaines, l'utilisateur peut immédiatement le placer et le faire fructifier, sans quitter l'interface de pilotage. Intégrations et connectivité Okimia s'intègre nativement avec un écosystème large d'outils comptables, ERP et solutions de gestion : - ERP et comptabilité : Sage 100, Cegid XRP Flex, Cegid XRP Sprint, Pennylane, QuickBooks, Exact, Odoo, Microsoft Business Central, Dolibarr, Holded, Evoliz - Facturation et paiement : Sellsy, PayPlug, Stripe, PayPal, Mooncard, Spendesk, Libeo, Qonto, Wise - Outils métier : HubSpot, Pipedrive, Boond Manager, Furious, Obat, Progbat, Axonaut - Banques : connexion à plus de 2 000 établissements via Open Banking (DSP2) et EBICS TS L'API Okimia permet également des intégrations sur mesure pour les entreprises ayant des besoins spécifiques de connectivité. Pour qui est Okimia ? Okimia s'adresse à trois profils principaux : - DAF et responsables financiers de PME et ETI, qui cherchent à automatiser le suivi de trésorerie, construire des prévisionnels fiables, et gagner du temps sur la consolidation et le reporting. - Dirigeants de PME, qui ont besoin d'une visibilité immédiate sur leur situation financière pour décider rapidement - recruter, investir, ou freiner. - DAF externalisés, qui accompagnent plusieurs clients et ont besoin d'un outil automatisé pour centraliser les données financières et se concentrer sur le conseil à valeur ajoutée. Okimia est utilisé dans tous les secteurs d'activité : industrie, BTP, services B2B, SaaS, commerce, restauration, agences, holdings, et bien d'autres. La plateforme s'adapte à la complexité de chaque structure, de l'entreprise unipersonnelle au groupe multi-entités. Ce qui différencie Okimia Là où la plupart des logiciels de trésorerie s'arrêtent au suivi et à la prévision, Okimia va plus loin en intégrant le paiement et le placement dans la même plateforme. Cette approche unifiée - voir, prévoir, agir - élimine les allers-retours entre outils et permet aux équipes finance de gagner un temps considérable. Autres points différenciants : - Connectivité EBICS TS native, un protocole bancaire sécurisé utilisé par les entreprises qui gèrent des volumes de flux importants - une fonctionnalité rare dans les outils de trésorerie destinés aux PME - Mise en place rapide et accompagnée : un account manager dédié configure la plateforme avec l'utilisateur en 2-3 sessions de 30 minutes - Un taux de satisfaction client de 98%, avec un accompagnement humain (pas un chatbot) - Hébergement et traitement des données en France, avec des connexions bancaires opérées par des partenaires agréés Okimia est édité par Fygr SAS, société française basée à Paris. La plateforme est accessible sur www.okimia.com.

Omnyra AI

Omnyra is a prescriptive analytics tool for small businesses that connects to your accounting and operations data, surfaces waste, and recommends specific actions. It prioritizes issues by impact, explains the “why” in plain language, and tracks results so owners can see what changed. Omnyra works with your existing systems (e.g., bookkeeping, scheduling, payroll) and learns from your patterns over time. Setup is lightweight, and output is direct: a short list of next steps with estimated savings or revenue impact.

OneUp

OneUp is an innovative business management platform designed to streamline operations for small and medium-sized businesses (SMBs. By integrating advanced AI capabilities, OneUp automates essential tasks such as accounting, invoicing, and cash flow forecasting, enabling business owners to focus more on growth and less on administrative burdens. With a presence in over 50 countries and a user base exceeding 800,000, OneUp has established itself as a trusted solution for SMBs worldwide. Key Features and Functionality: - AI-Powered Transaction Categorization: Utilizes artificial intelligence to automatically categorize bank transactions with 95% accuracy, transforming raw data into organized accounting records. - Financial Performance Reports: Generates ready-to-use financial reports, providing insights for banks, accountants, tax authorities, and business partners. - Cash Flow Forecasting: Offers automated and customizable cash flow forecasts, aiding in effective financial planning. - Invoicing System: Manages the entire invoicing process, from quotes to cash collection and sales tax tracking. - Bill Payment Management: Simplifies bill payments by allowing users to scan and pay bills efficiently. Primary Value and User Solutions: OneUp addresses the common challenges faced by SMBs in managing complex financial tasks by providing an all-in-one platform that automates and simplifies these processes. By reducing manual data entry and offering real-time financial insights, OneUp empowers business owners to make informed decisions, improve cash flow management, and enhance overall operational efficiency. This comprehensive approach not only saves time but also minimizes errors, ensuring businesses remain compliant and financially healthy.

Average Rating: 3.5/5.0

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Owelet

Papai CorujIA

PaveNow

Pegasus Insights

Pegasus Insights is a next-generation liquidity and FP&A platform built for the realities of private equity–backed and mid-market companies. Designed by former consultants and CFOs, Pegasus helps finance leaders replace manual spreadsheets and scattered bank portals with a single source of truth for cash, liquidity, and working capital. Every feature is built with the boardroom in mind. With Pegasus, CFOs and finance teams can: Forecast with confidence — Transparent, real-time cash forecasting across entities and banks, with assumptions you can see, adjust, and defend. See and control liquidity — Consolidated dashboards that surface daily insights into cash position, runway, and liquidity risks. Accelerate collections and working capital — Tools to optimize AR/AP cycles, track vendor spend, and unlock trapped cash. Produce board-ready insights — On-demand reporting that takes minutes, not weeks, freeing teams from the reporting treadmill. Model scenarios on the fly — Answer the board’s toughest “what if” questions instantly with scenario planning at speed. Unlike generic FP&A platforms, Pegasus is purpose-built for the scrutiny and stakes of PE-backed finance. Implementation is fast and white-glove, led by finance experts—not IT contractors—so teams are live in under a month. Pricing is flexible to meet the needs of companies from $10M to $250M+ in revenue, delivering enterprise-grade capabilities without enterprise-level cost or complexity. Our Story Pegasus was born from firsthand experience in the trenches of private equity finance. After years of building cash models, managing liquidity crises, and watching CFOs defend their credibility with nothing more than spreadsheets, our founders set out to build a tool that actually works the way finance teams do. The result is Pegasus Insights: a platform that gives CFOs the one thing they can’t get anywhere else—the confidence to command the boardroom.

Qotid

Quickly

Quickly is a financial technology platform that helps businesses and their suppliers unlock the value of early payments. By connecting to accounts payable software, Quickly enables companies to automate, manage, and optimize early payment programs that improve cash flow on both sides of the supply chain. For buyers, Quickly provides a simple way to offer early payment options to their suppliers in exchange for a dynamic discount—generating measurable savings without disrupting existing payment terms or workflows. Suppliers gain the flexibility to choose when to receive payment ahead of the due date, helping them access working capital faster and reduce reliance on debt or credit. The platform integrates with leading ERP and accounting systems to sync invoices, streamline approvals, and track the full lifecycle of payments. Quickly’s user interface is designed to be intuitive, allowing finance and procurement teams to configure programs, set discount rules, and process payments in bulk with minimal effort. Real-time dashboards provide visibility into performance metrics such as savings generated, supplier participation, and payment cycle times. Quickly is used by organizations across a range of industries, including construction, manufacturing, and professional services—anywhere supplier relationships and payment timing have a direct impact on operational efficiency. The platform supports both buyers and suppliers, reducing administrative friction while improving liquidity across the supply chain. By combining automation, transparency, and financial insight, Quickly helps businesses turn accounts payable into a strategic advantage.

Ready Finance

Cloud-based financial planning, cash flow forecasting and reconciliation software helping businesses manage liquidity.

re:cap

re:cap helps tech companies make better financial decisions and maximize their capital efficiency. They integrate financial analysis, forecast, and funding in one platform called the Capital OS. This ensures that financial operations and funding work as one. The Capital OS The Capital OS combines financial analysis, forecasting, and funding in one platform. It links company performance with planning and funding decisions, giving businesses a structured way to manage capital. Analysis With Analysis, companies bring all their financial data in real-time into one place. They see cash balances, runway, and growth at a glance, track transactions across accounts, and understand where money flows. Benchmarks, capital needs, and a rating system show how fundable a company is and what to improve. Forecast With Forecast, companies plan short-term liquidity and long-term capital needs in one place. Using cash flow, invoices, actuals, and budgets, they create weekly and monthly forecasts, test scenarios, and add funding events to see the impact. This shows them clearly when capital is needed, what is possible with the funds available, or what kind makes sense. Funding re:cap offers a non-dilutive credit line. Companies can tailor terms – including amount, duration, and repayment – to fit their business needs and goals. How companies use funding - Extend runway to reach profitability or postpone equity fundraising - Fund long-term growth - Fund large investments - Bridge short-term liquidity needs - Cover long payment targets Key terms of the funding - Ticket size: €50K to €5M - Amortization: 1 to 60 months - Control: 100% non-dilutive - Only pledge on receivables: no personal guarantees and no equity kickers Available in Germany, United Kingdom and Netherlands.

Average Rating: 5.0/5.0

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Resolve(by Needful Thingz)

Kill the false dispatch. A digital triage gateway that forces tenants through troubleshooting logic before a work order is submitted.

SimpliCapital

SimpliCapital is a subscription SaaS product with an intuitive user interface and an embedded AI engine that accelerates invoice collections & recommends optimal supplier payments with an underlying digital payment platform to maximize cash flow efficiency.