Os sistemas de gestão de tesouraria ajudam as empresas a gerir o caixa e a liquidez necessários para pagar funcionários, fornecedores ou acionistas. Este tipo de sistema de software também pode ser usado para gerir riscos financeiros relacionados à liquidez, rastrear investimentos e dívidas, e fazer previsões. Contadores e gerentes financeiros usam soluções de sistemas de gestão de tesouraria para rastrear a capacidade da empresa de converter seus ativos em dinheiro (também conhecido como liquidez) para cumprir obrigações financeiras. Altos executivos e proprietários de empresas usam relatórios e painéis de tesouraria dentro dos sistemas de gestão de tesouraria para melhorar a estratégia financeira da empresa e compartilhar informações financeiras com acionistas, membros do conselho de administração e parceiros de negócios.
Os sistemas de gestão de tesouraria podem variar em complexidade e funcionalidade. Algumas empresas de tecnologia de gestão de tesouraria focam principalmente na gestão de caixa para PMEs, enquanto outras se especializam na gestão de liquidez para grandes empresas. Este tipo de sistema precisa se integrar com software de contabilidade e sistemas ERP para reunir as informações financeiras necessárias para gerir a liquidez. Como a liquidez é um indicador essencial do desempenho financeiro de uma empresa, os sistemas de gestão de tesouraria também se integram com software de gestão de desempenho corporativo.
Para se qualificar para inclusão na categoria de Sistemas de Gestão de Tesouraria, um produto deve:
Automatizar processos de gestão de caixa em várias entidades empresariais
Definir cronogramas para movimentos internos e externos de fundos
Estar em conformidade com normas e regulamentos financeiros locais e globais
Incluir capacidades de previsão para identificar tendências de liquidez
Fornecer painéis e relatórios sobre posições de caixa e liquidez
Gerir diferentes tipos de riscos, como flutuações cambiais e de taxas de juros
Proporcionar uma visão holística dos riscos e oportunidades relacionados à gestão de caixa
