Visão Geral de Preços eMoney

Gosto que seja extremamente fácil de navegar e apresentar aos clientes. A implementação em nosso negócio foi perfeita e integra-se com outros softwares que usamos, como o Black Diamond. Usamos isso com todos os clientes e adiciona um grande valor ao que fazemos como consultores, permitindo mudar diferentes suposições e permitindo que os clientes vejam seu plano de um ponto de vista holístico. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

É crucial que os dados que você insere sejam analisados antes de mostrar a um cliente. Existem várias suposições que o eMoney faz que nós, como consultores, talvez não façamos intuitivamente, como o método de retirada de fundos na aposentadoria. Estas são personalizáveis, mas é importante verificar duas vezes antes de se encontrar com um cliente. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Gosto do detalhe da vida de um cliente que posso contabilizar. Descrevo isso como a coisa mais próxima que temos de uma máquina do tempo para replicar a vida deles hoje e projetar para o futuro. Além disso, o serviço eMoney é ótimo para verificar se o que estou modelando faz sentido e é preciso. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Algumas partes não são intuitivas e, se eu não ligar para o suporte da eMoney, posso cometer erros que impactam as recomendações. Um exemplo é que outro dia eu tinha um cliente que criou sua própria planilha detalhada. A planilha mostrava que ele e sua esposa deveriam começar a receber a seguridade social aos 63 anos. No escritório, raramente recomendamos começar a receber a seguridade social antes da Idade de Aposentadoria Completa (FRA). Os resultados no plano dele mostravam que eles deveriam adiar para 70 ou pelo menos começar a receber aos 67. Eu estava bastante confiante nos resultados e não liguei. O cliente me questionou porque no fluxo de caixa o benefício da seguridade social aos 63 anos estava muito baixo. Liguei para a eMoney e isso foi confirmado porque deixei o benefício especificado como o valor da Idade de Aposentadoria Completa para os fatos base e planos de comparação, então os benefícios foram reduzidos mais do que o necessário porque inseri os valores específicos das declarações de seguridade social que o cliente forneceu. Aprendi que devo ligar e pedir para alguém revisar o planejamento que estou fazendo. Foi um erro simples e a probabilidade de sucesso do cliente não foi realmente prejudicada em nenhum caso, mas quero nos manter como os especialistas dando orientação tanto quanto possível. Usei muito o eMoney no meu cargo atual e no anterior, então não sei se mudaria algo, mas queria compartilhar minha experiência caso as pessoas inteligentes do seu lado possam usar isso para tornar a plataforma mais intuitiva. Acabei de verificar e, se eu passar o mouse, ele explica o que cada benefício especificado significa. Então, realmente não sei como proteger de um usuário cometer um erro como esse, mas isso foi algo recente e relevante. Assim que fico bastante confiante em modelar coisas no eMoney, parece que tropeço em algo bastante simples como isso. A arquitetura aberta do planejamento avançado é ótima, já que praticamente quase tudo pode ser construído, então um segundo par de olhos é sempre útil. Análise coletada por e hospedada no G2.com.