Beste Brokerage-Handelssoftware

Was sind Brokerage-Handelsplattformen?

Was sind die gemeinsamen Merkmale von Brokerage-Handelsplattformen?

Was sind die Vorteile von Brokerage-Handelsplattformen?

Wer nutzt Brokerage-Handelsplattformen?

Institutionelle Investoren: Institutionelle Investoren sind Einheiten, die treuhänderisch Geld in Vermögenswerte im Namen verschiedener Einheiten investieren und Blocktrades durchführen. Sie sind reguliert, aber weniger eingeschränkt im Vergleich zu Privatanlegern und neigen dazu, in großen Volumina zu handeln. Es ist wichtig zu beachten, dass ein institutioneller Investor, der große Positionen kauft oder verkauft, zu Volatilität führen und ein Ungleichgewicht auf dem Markt schaffen kann.

Aktive Händler: Im Gegensatz zu passiven Händlern, die ihre Investition über einen langen Zeitraum ruhen lassen, nutzen aktive Händler kurzfristige Preisschwankungen für sofortige Renditen. Das Ziel ist es, eine Position für kurze Zeiträume in einem volatilen Markt zu halten. Typische Arten des aktiven Handels sind Daytrading, Scalping, Swingtrading, Optionshandel oder Futureshandel.

Family Offices: Single Family Offices (SFOs) und Multi-Family Offices (MFOs) sind Institutionen, die zum Nutzen einer oder mehrerer Familiengruppen arbeiten. Während ihre Hauptfunktion darin besteht, die Investitionen und Trusts der Familiengruppen zu verwalten, kümmern sie sich auch um Steuern, Trusts, Vermögensübertragungen, Versicherungen und rechtliche Angelegenheiten.

Was sind die Alternativen zu Brokerage-Handelsplattformen?

Im Folgenden werden Alternativen diskutiert, die Brokerage-Handelsplattformen entweder teilweise oder vollständig ersetzen können. Diese Tools wurden basierend auf ihrer Nutzung, ihren Zielen und den Interessen der Investoren ausgewählt:

Order-Management-Systeme helfen Benutzern, den Lebenszyklus von Investorenaufträgen zu verfolgen und zu verwalten, während sie Auftragsdetails erfassen, den Status überwachen und die Auftragsweiterleitung erleichtern.

Ausführungsmanagementsysteme führen Aufträge aus, sobald sie vordefinierte Bedingungen erfüllen. EMSs können auch als Ersatz für Brokerage-Handelsplattformen dienen, indem sie die Auftragsweiterleitung optimieren, die Ausführungsleistung überwachen und ausführen.

Marktdatenplattformen fungieren nur als Datenintegratoren und -sammler und bieten Echtzeit-Marktinformationen zu einer Vielzahl von Indizes wie Aktienmarktpreisen, Trades, Kursen und anderen relevanten Informationen gemäß den Interessen der Händler. Sie bieten Nachrichten- und Stimmungsanalysen, die beide Auswirkungen auf Wertpapiere haben.

Algorithmische Handelssoftware verwendet vorprogrammierte Algorithmen, um die Ausführung von Trades zu automatisieren. Diese Algorithmen können angepasst werden, um verschiedene Strategien zu umfassen, einschließlich Trendverfolgung, statistische Arbitrage und Marktschaffung.

Portfoliomanagement-Software hilft Investoren, ihre diversifizierten Portfolios zu verwalten, indem sie Vermögenswerte zuweisen, die Leistung verfolgen und Leistungsberichte zur Analyse erstellen.

Zusammen mit verschiedenen anderen Finanzforschungssoftware und APIs sind andere Tools wie Compliance- und Regulierungssoftware, Backtesting und Simulationssoftware verfügbar, jedoch exklusiv für bestimmte Branchen.

Basierend auf den Absichten jedes Investors und dem gewünschten Markt können weitere Alternativen zu Brokerage-Handelsplattformen nützlich sein.

Kostenlose Handelsplattformen bieten Raum für Aktien und andere Vermögenswerte, ohne Brokerage-Handelsgebühren zu erheben, d.h. sie haben niedrige oder keine Gebühren, die mit der Transaktion verbunden sind.

Direktinvestitionskonten ermöglichen es Investoren, Wertpapiere über direkte Aktienpläne (DSPs) und Dividenden-Reinvestitionspläne (DRPs) zu kaufen oder zu verkaufen. Diese Konten eliminieren die Zahlung der Broker-Transaktionsgebühr.

Venture-Capital- und Crowdfunding-Plattformen sind für Startups und kleine Unternehmen gedacht, die Kapital benötigen, um zu expandieren. Diese Tools eröffnen Wege, damit Investoren die neuen Einheiten im Austausch für Eigenkapital im Unternehmen oder Geschäft unterstützen können. Diese Alternative ist nur für Geschäftskapitalisten und Händler gedacht, die nach mittelfristigen Investitionen zwischen 7-12 Jahren suchen.

Investment-Trusts sind treuhänderische Agenten, die im Namen des Investors handeln. Dazu gehören Immobilien-Investment-Trusts (REITs), Vermögensverwaltungs-Trusts und Infrastruktur-Investment-Trusts (InvIT).

Diese repräsentieren nur einen Bruchteil der Investoren-Handelsanwendungen. Jede App erfüllt eine bestimmte Rolle und verbessert die Funktionalität des gesamten Handelserlebnisses.

Software im Zusammenhang mit Brokerage-Handelsplattformen

Verwandte Lösungen, die zusammen mit Brokerage-Handelsplattformen verwendet werden können, um ein vollständiges, einfaches, freundliches und komfortables Ökosystem zu schaffen, umfassen:

Risikomanagement- und Analysesoftware: Die spezialisierten Plattformen analysieren die Portfolioleistung und prognostizieren potenzielle Chancen und Verluste der Vermögensinvestitionen basierend auf Risikometriken. Sie führen auch externe Analysen durch, wie z. B. Szenarioanalysen unter Verwendung von Marktindikatoren, um Marktereignisse bereitzustellen.

Erweiterte Charting- und technische Software: Händler und Investoren benötigen manchmal Software, um Werte auf dem Markt vorherzusagen, wie z. B. Kerzen-, Figuren- oder Tick-Charts. Charting-Plattformen helfen, Trends zu analysieren und aufkommende Muster zu erkennen.

Bank- und Compliance-Software: Diese Software hilft bei der Erstellung von Steuerrechnungen und bietet problemlose eingebettete Bank- und Rechtsdienstleistungen. Dies beschleunigt den Transaktionsprozess für Investoren und macht es zu einem vollständigen Ökosystem.

Eingebettete KI-Software: Diese Lösungen können Berichterstellung, Chatbots, Analyse, Auftragsausführung, Handelsautomatisierung, Replikation von Trades und Kundensupportdienste bieten. Dies hilft, die Software zu optimieren und Händlern eine Vielzahl von Optionen zu geben.

API-Integration und Anpassung: Viele Handelsplattformen bieten APIs zur Integration von Drittanbieteranwendungen an, die es Händlern ermöglichen, Indikatoren, Tools und algorithmische Handelssysteme zu erstellen, die in die Basis-Brokerage-Handelsplattform integriert werden können.

Herausforderungen mit Brokerage-Handelsplattformen

Brokerage-Handelsplattformen haben ihre eigenen Herausforderungen. Intern können Benutzer auf Serverprobleme, Integrations- und Kompatibilitätsprobleme, Datenlatenz oder Sicherheitsverletzungen stoßen und extern auf Marktwettbewerb, Kundenvolatilität und Compliance-Probleme, um nur einige zu nennen. Die Probleme, die die Benutzererfahrung der Händler beeinflussen, können jedoch in drei Hauptherausforderungen unterteilt werden:

Geschäftliche Herausforderungen: Da das Internet und Software-Marktplätze zugänglicher sind als je zuvor, ist die Gewinnung und Bindung von Kunden in einer so dynamischen und wettbewerbsintensiven Branche eine große Hürde. Der Aufbau einer Lösungsarchitektur in einem so traditionellen Geschäftsmodell ist ziemlich mühsam, was zu Problemen mit der Skalierbarkeit und Infrastruktur beiträgt. Jetzt, mehr denn je während der globalen Wirtschaftskrise, müssen Brokerage-Handelsplattformen über einen robusten Katastrophenwiederherstellungsmechanismus und Maßnahmen zur Geschäftskontinuität verfügen.

Technologische Herausforderungen: Eine dynamische Plattform mit einem starken, aktiven Server ist erforderlich, um Hochgeschwindigkeitsaufträge von Investoren auszuführen. Sie muss in der Lage sein, das Transaktionsvolumen pro Sekunde zu bewältigen. Nach der technologischen Evolution suchen Benutzer immer nach Softwarezugänglichkeit auf mobilen, Web- und anderen Plattformen, was die Serverkapazität und die Betriebsressourcen belastet. Darüber hinaus sind Betrugsprävention und Technologieintegration aktuelle Trends, die sowohl Behörden als auch Benutzer begeistern.

Compliance-Herausforderungen: In einer so volatilen und riskanten Umgebung spielen regulatorische und rechtliche Compliance eine wichtige Rolle. Von der Steuerberichterstattung bis zum Brokerage-Handel ist es ein Muss, genaue Aktivitäten, Kundeninformationstracking, Datenschutz und Anlegerschutz sicherzustellen. Diese Plattformen neigen dazu, transparente Sicherheits- und Auditkontrollen zu haben. Nach vielen globalen Präzedenzfällen von Geldwäschefällen haben die Behörden es zur Notwendigkeit gemacht, Anti-Geldwäsche (AML)-Compliance zu implementieren, um verdächtige Aktivitäten zu überwachen und zu melden.

Wie kauft man Brokerage-Handelsplattformen

Anforderungserfassung (RFI/RFP) für Brokerage-Handelsplattformen

Der Käufer muss Faktoren wie Zielmarkt, Arten von Wertpapieren und Vermögenswerten, die auf der Plattform gehandelt werden, gewünschte Tools und Funktionen, regulatorische Compliance, CX und verschiedene andere Funktionen gemäß ihren Investitionszielen und finanziellen Interessen berücksichtigen.

Die Bewertung der Funktionalität einer Plattform in Bezug auf Dinge wie Auftragsarten, Charting-Tools, Forschungstools und -fähigkeiten sowie Risikomanagement-Tools hilft dem Käufer, die Anwendungsfälle der Software zu verstehen und die besten Online-Broker zu finden. Es ist immer wichtig, Informationen über die Zuverlässigkeit und Leistung der Plattform zu sammeln, indem man sich ihre Betriebszeitstatistiken, gemeldeten Ausfälle, Systemfehler (über Bewertungen) und historische Leistung auf dem Markt ansieht.

Vergleich von Brokerage-Handelsplattform-Produkten

Erstellen Sie eine Longlist

Damit das Produkt mit den Interessen und Bedürfnissen des Kunden übereinstimmt, muss der Kunde damit beginnen, sich über die Top-Picks auf dem Markt zu informieren, indem er verschiedene Quellen recherchiert, Informationen sammelt und die gefundenen Daten überprüft. Die Angebote jedes Anbieters sollten streng kategorisiert werden, was bei der Erstellung einer Shortlist im nächsten Schritt hilft.

Erstellen Sie eine Shortlist

Nachdem die Longlist erstellt wurde, verstehen die Kunden mehrere Angebote der Anbieter. Jetzt ist es wichtig, das Käuferinteresse mit den Plattformfunktionen in Einklang zu bringen, um den Trichter auf eine kürzere Liste von Anbietern zu verengen. Unserer Meinung nach ist es gut, eine Mindestanzahl von 8-10 ausgewählten Anbietern basierend auf ihren Angeboten, Kundenbewertungen und Preisen (auf der Website vor der Verhandlung angezeigt) zu haben. Zum Beispiel könnte ein Käufer sich für eine Software entscheiden, die über dem Durchschnittspreis liegt, wenn sie einen Vorteil bietet und mit ihren Hauptbedürfnissen übereinstimmt (globaler Markt, Art des Vermögenswerts usw.).

Im Fall von aktiven Händlern, die nach Vermögens- und Wertpapiertraktion auf einem Inlandsmarkt suchen, können sie sich für eine fair bepreiste Plattform entscheiden, die ihren Wünschen und Bedürfnissen entspricht. Technologiebewertungsplattformen wie g2.com bieten unvoreingenommene Bewertungen und verschiedene vergleichende Perspektiven auf die Softwareplattform.

Führen Sie Demos durch

Nach der Shortlist muss der Käufer Kontakt aufnehmen und Demos von Handelsplattformen anfordern. Dies hilft dem Käufer, praktische Erfahrungen mit dem Produkt zu sammeln, damit er den Wert der Plattform basierend auf seinen Anforderungen und seiner Nutzung bewerten kann. Der Käufer weiß dann genau, was er für detaillierte Vorschläge zu Unterstützungsdiensten, Anpassungsoptionen, Preisangeboten und Abonnementumrissen anfordern muss.

Auswahl von Brokerage-Handelsplattformen

Wählen Sie ein Auswahlteam

Ein Auswahlteam, um eine Brokerage-Handelsplattform zu verengen und zu finalisieren, muss aus folgenden Personen bestehen:

• Ein Finanzspezialist, wie ein Chief Financial Officer, der die wichtigen Details zur Bedeutung und zu den Kosten des Kaufs liefern kann.
• Ein Rechtsleiter oder Spezialist ist ein Muss, da Brokerage-Handelsplattformen Compliance und Wertpapiere beinhalten, einschließlich der Erstellung von Verträgen und Vereinbarungen mit dem Anbieter.
• Ein Chief Technical Officer oder technischer Leiter ist nur erforderlich, wenn die neue Plattform in das System des Käufers integriert wird.
• Ein Projekt-/Vermögensmanager, der für die Vermögenswerte und Wertpapiere des Unternehmens verantwortlich ist.

Endgültige Entscheidung

Die Brokerage-Handelsplattform wird als wichtiges Werkzeug in den Käufer’s täglichen Geschäftsabläufen verwendet. Der Geschäftsführer wird die endgültige Entscheidung treffen, indem er die Meinungen und Vorschläge des Auswahlteams berücksichtigt.

Was kostet eine Brokerage-Handelsplattform?

Der Hauptumsatz von Brokerage-Handelsplattformen stammt aus Gebühren pro Transaktion, die als Provision fungieren. Basierend auf Broker- und Kontotyp kann der Preis im Durchschnitt betragen:

• Provisionsfreier Handel: $0
• Pauschalgebühren: $0,25 - $10, abhängig von der globalen und nationalen Präsenz der Plattform
• Prozentsatz der Transaktion: 0,01% bis 0,05%, auch bekannt als Provisionen pro Aktie
• Pro-Vertragsgebühr: $0,65 bis $1 pro Vertrag
• Traditioneller Vollservice-Broker: 0,1% - 2%, basierend auf dem Volumen und Wert des verwalteten oder gehandelten Vermögenswerts

Abgesehen von diesen Durchschnittswerten haben diese Einheiten mehrere gemeinsame Preiselemente wie Kontoeröffnungsgebühren, Kontopflegegebühren, Forex-Handelsspanne, Datenabonnementgebühren, Plattformgebühren, Kontoinaktivitätsgebühren, Margin-Gebühren und Gebühren für andere zusätzliche Dienstleistungen. Einige Vermögensverwaltungs- oder Beratungsgebühren betragen im Durchschnitt etwa 1% der gesamten Transaktion jährlich. Kostenquoten (im Zusammenhang mit Investmentfonds und ETF-Trades) haben Gebühren, die vom Fonds und nicht von Brokerage-Firmen festgelegt werden, die im Durchschnitt etwa 0,1% bis 0,56% betragen.

Return on Investment (ROI)

Der ROI jeder Handelsaktivität bestimmt die Gesamtprofitabilität einer Investition. Faktoren wie Zeitraum, risikoadjustierte Rendite, annualisierte Rendite, Quoten, Gewinnraten, Ruinrisiko und zusätzliche Leistungskennzahlen beeinflussen die endgültige Leistung des Portfolios, werden jedoch bei der Berechnung des ROI nicht berücksichtigt.

Formel:

ROI = (Nettogewinn/Gesamtinvestition) x 100

Wo 1) Nettogewinn = Gesamterträge - Gesamtkosten und Ausgaben;

2) Gesamtinvestition = Anfangsinvestition + zusätzliche Kapitalbeiträge + verwendeter Hebel

Implementierung von Brokerage-Handelsplattformen

Sobald ein Investor sich entscheidet, eine Brokerage-Handelsplattform zu kaufen, neigen sie dazu, mit einem Technologieanbieter oder dem Softwareanbieter zusammenzuarbeiten, der sich auf die Bereitstellung von Lizenzen und Abonnements spezialisiert hat.

Brokerage-Handelsplattformen werden am häufigsten innerhalb eines Business-to-Business (B2B)-Rahmens durch die Bereitstellung von White-Label-Lösungen oder die Ermöglichung von APIs für eine nahtlose Integration mit anderen Finanzinstituten und Dienstleistern integriert.

Der Integrationsprozess umfasst technische Zusammenarbeit, Anpassung, Datenfreigabevereinbarungen und Compliance-Bewertungen, um die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen zu gewährleisten und robuste Datensicherheitsmaßnahmen aufrechtzuerhalten. Dies kann entweder von einem Anbieter oder einem Dritten durchgeführt werden, der als Vermittler zwischen zwei Parteien fungiert.

Andere Möglichkeiten zur Implementierung der Softwarelösung in einem B2B-Kontext umfassen die Nutzung unter einem Software-as-a-Solution (SaaS)-Modell, bei dem institutionelle Investoren, Börsenmakler oder andere Einheiten sie verwenden, um ihr Geschäftsmodell um diese Software herum zu betreiben. In diesem Modell wird die Software durch den Kauf von Softwarelizenzen von einem Verkäufer oder Dienstleister eingerichtet.

Trends bei Brokerage-Handelsplattformen

Erweiterte Analysen mit AI/ML-Integration

Der aktuelle Technologiemarkt verbessert sich täglich, einschließlich der Integration von Analysetools in Handelsplattformen. KI-gestützte Analysen heben relevante Informationen für Analysten und Händler hervor, was es einfacher macht, Investitionen auszuwählen, die dem gewünschten Risikoprofil entsprechen und das Potenzial haben, sich auszuzahlen.

Verbesserung der Benutzererfahrung

Die Förderung personalisierter Dashboards und die Bereitstellung einer benutzerfreundlichen Oberfläche sowie anderer interaktiver Funktionen machen das Handelserlebnis komfortabler, zugänglicher und optisch ansprechender, was zur Benutzerakquise und -bindung beiträgt.

Sozialer Handel und Community-Engagement

Soziale Handelsplattformen erleben einen Popularitätsschub, da sie es Händlern ermöglichen, sich zu vernetzen, erfahrenen Händlern zu folgen und deren Trades zu emulieren. Sie fördern ein Gemeinschaftsgefühl, erleichtern soziale Interaktionen und bieten Möglichkeiten für Wissensaustausch und Zusammenarbeit. Die Integration mit sozialen Medienplattformen und dedizierten sozialen Handelsfunktionen ist in Brokerage-Handelsplattformen zunehmend verbreitet.

Nachhaltigkeit und ESG-Investitionen

Umwelt, Soziales und Unternehmensführung, oder ESG, ist ein gängiger Begriff im heutigen Geschäft. Ein signifikantes Wachstum wurde beobachtet, bei dem Investoren dazu neigen, in Vermögenswerte zu investieren, die sich einem nachhaltigen Ziel und Ergebnis verpflichten. Viele Brokerage-Handelsplattformen integrieren Bewertungen, Daten und Screening-Tools mit fokussierten ESG-Investmentprodukten, die mit den Nachhaltigkeitswerten der Investoren und Händler übereinstimmen.

Mobilität

Der mobile Zugang zu Handelsfunktionen ist oft ein wesentlicher Bestandteil von Handelsplattformen. Händler neigen jetzt eher dazu, mobile Apps im Vergleich zum Web zu nutzen, da sie damit überall handeln können und schnell auf die erhaltenen Informationen reagieren können.