Schuldenmanagement-Software hilft Unternehmen, Schulden von institutionellen Investoren aufzunehmen, um das Betriebskapital, die Geschäftstätigkeit sowie Wiederverleihungs- und Reinvestitionsvorhaben zu finanzieren, während die Schulden für beide Parteien verwaltet werden. Jede Schuldentransaktion hat drei Phasen: Due Diligence, Strukturierung und Nachverfolgung nach dem Abschluss. Schuldenmanagement-Software spielt eine entscheidende Rolle bei der Verwaltung der aufgenommenen Schulden in der Schuldenfälligkeitskurve, d.h. bei der Ausarbeitung der Regeln von Kreditvereinbarungen, der Verfolgung der Regeln, der Verwaltung von Verpflichtungen, dem rechtzeitigen Versenden von Unterlagen, der Sicherstellung, dass die Bedingungen der Kreditvereinbarungen erfüllt werden, und so weiter. Schuldenmanagementlösungen werden hauptsächlich von Fintech-Unternehmen und Finanzteams genutzt, um mühsame und monotone Aufgaben wie das Erstellen von Berichten, das Führen eines Hauptbuchs für den Zahlungswasserfall, Due-Diligence-Dokumentation und andere auf die quantitative Seite konzentrierte Aufgaben zu rationalisieren. Die meisten Käufer von Schuldenmanagement-Software sind Kreditnehmer, Kreditgeber, Banken, Investoren sowie Finanz- und Versicherungsunternehmen.
Kreditgeber und Investoren nutzen Schuldenmanagement-Software als Teil eines Portfoliomanagement-Software-Sets, um ihre Investitionen zu überwachen und zu verfolgen, Kreditrisiken zu berechnen und Schuldenanalysen durchzuführen. Während es von Kreditnehmern genutzt wird, um Zahlungen zu verwalten, Sicherheiten zu überwachen und Verpflichtungen zu verfolgen. Es wird auch von spezialisierten Finanz-, Immobilien-, E-Commerce- und Einzelhandelsunternehmen genutzt.
Um für die Aufnahme in die Kategorie Schuldenmanagement qualifiziert zu sein, muss ein Produkt:
Negative und positive Verpflichtungen überwachen und verfolgen, um die Kreditqualität und potenzielle Risiken des Portfolios zu untersuchen
Sicherheitenverfolgung für zugrunde liegende Vermögenswerte durchführen
Zahlungspläne erstellen, die Verfolgung und automatisierte Berichterstattung beinhalten
Verifizierung und KYC der Kreditnehmer durchführen, was Kreditrisikomanagement und Cashflow-Management durch Integration mit dem Data Warehouse der Kreditnehmer umfasst
Schuldenanalysen durchführen und über Fähigkeiten zur automatisierten Berichterstattung über Kredit- und Schuldenportfolios verfügen
