Beste Systeme für das Management von Versicherungsansprüchen

Software zur Verwaltung von Versicherungsschäden wird von Versicherungsunternehmen genutzt, um den gesamten Lebenszyklus von Schadensfällen zu verwalten, von der Erstellung bis zur Abwicklung der Ansprüche.

Diese Systeme sind darauf ausgelegt, große Teile des Schadensprozesses zu automatisieren, die Bearbeitungszeit und -kosten zu reduzieren und die Kundenerfahrung während des gesamten Schadensprozesses zu verbessern.

Software zur Verwaltung von Versicherungsschäden fungiert als eine einzige Plattform für Versicherungsunternehmen, um Ansprüche zu verwalten, zu verfolgen und zu bearbeiten, während sie die Einhaltung von Vorschriften, die Kundenzufriedenheit und die Genauigkeit sicherstellt.

Zu den wichtigsten Funktionen eines Systems zur Verwaltung von Versicherungsschäden gehören Compliance-Management, automatisierte Schadensbearbeitung, Dokumentenmanagement, Abwicklungsbearbeitung, Berichterstattung und Datenanalyse, die zusammen die Verwaltung und Abwicklung von Versicherungsschäden erleichtern, um gerechte Lösungen durch die Straffung von Daten, Workflow- und Prozessautomatisierung sowie verbesserte Entscheidungsunterstützung zu gewährleisten.

Welche Arten von Software zur Verwaltung von Versicherungsschäden gibt es?

Werkzeuge zur Verwaltung von Versicherungsschäden werden in Typen unterteilt, basierend auf den angebotenen Lösungen und der Branche oder dem Geschäft, das sie bedienen.

Es ist wichtig zu beachten, dass aufgrund des Wettbewerbs und der hohen Marktkonzentration die meisten Versicherungssoftware dazu neigt, Schadensmanagement, Policenmanagement, Abrechnung und Rechnungsstellung, Kundensupport, Maklermanagement und andere Angebote bereitzustellen.

Die wenigen beliebten Arten von Software, basierend auf den Unternehmen, die sie bedienen, sind:

Allgemeine Schadensmanagement-Software

Dies ist eine umfassende Lösung zur Verwaltung verschiedener Ansprüche, bei der der gesamte Lebenszyklus von der Aufnahme bis zur Abwicklung abgedeckt wird. Diese Kategorie umfasst Gesundheits-, Lebens-, Hausrat-, Auto- und andere beliebte Versicherungen im Allgemeinen.

Allgemeine Versicherung ist jeder Versicherungsvertrag, der nicht unter den Bereich der Lebensversicherung fällt. Lebensversicherungsverträge sind solche, bei denen ein Versicherer verspricht, dem Versicherten im Todesfall oder nach einer festgelegten Frist eine Leistung zu zahlen, im Austausch für eine Prämie.

Software zur Verwaltung von Gesundheitsansprüchen

Diese Software ist speziell für Anbieter von Krankenversicherungen konzipiert, bei denen die Software medizinische Ansprüche, Abrechnung, Untersuchungsaktivitäten und Schadensauszahlungen bearbeiten kann. Diese Software integriert sich mit medizinischen Abrechnungssystemen und anderer Software für Gesundheitsoperationen.

Software zur Verwaltung von Autoansprüchen

Diese Software zur Verwaltung von Versicherungsschäden konzentriert sich auf Fahrzeug- und Autoversicherer, bei denen das Produkt Ansprüche aus Fahrzeugunfällen, Schäden, Autodiebstählen und anderen Autoversicherungspolicen erleichtert.

Software zur Verwaltung von Autoansprüchen integriert sich mit Telematik- oder vernetzter Fahrzeugsoftware, Fahrzeugbewertungssoftware und Reparaturschätzungstools.

Software für Arbeitsunfallansprüche

Diese Software ist explizit für die Arbeitsplatzversicherung konzipiert, d.h. zur Verwaltung von Ansprüchen im Zusammenhang mit Arbeitsunfällen, Arbeitnehmerentschädigung und anderen verwandten Fällen.

Software für Arbeitsunfallansprüche wird von Fabriken, Baustellen und Industrien genutzt, in denen Arbeitsunfälle häufig vorkommen.

Es gibt verschiedene andere Versicherungsmanagement-Software basierend auf den Geschäftszweigen, die sie bedienen, wie z.B. Schiffsversicherung, Lebens- und Krankenversicherung, Sach- und Haftpflichtansprüche usw.

Die Wahl des Softwaretyps hängt von der Spezifität der Versicherung, den Kundenbedürfnissen, den organisatorischen Anforderungen und dem Grad der Anpassung ab, um die Effizienz bei der Verwaltung von Schadensprozessen zu verbessern.

Der Typ der Software zur Verwaltung von Versicherungsschäden hängt auch von den Angeboten, der Marketingautomatisierung (B2B oder B2C) und den Geschäftszweigen ab. Zum Beispiel cloudbasierte Schadenssoftware, Spezialversicherungssoftware und integrierte Versicherungssuiten.

Die folgenden sind einige Kernmerkmale von Software zur Verwaltung von Versicherungsschäden.

Assistent zur Schadensaufnahme: Die Software muss es den Anspruchstellern ermöglichen, Dokumente und Informationen entweder über Online-Portale oder mobile Apps einzureichen, um den Anspruch zu erstellen.

Verbesserung des Kundenservice: Bietet verschiedene Funktionen wie Omnichannel-Kundenservice, Kunden-Self-Service-Portal, angepasste Dashboards und maßgeschneiderte Versicherungsprodukte basierend auf Kundeninteressen und -bedürfnissen, um die Kundenerfahrung (CX) zu erhöhen.

Prozessmanagement und Automatisierung: Die Software bietet Aufgabenmanagement, um die Erstellung und Verteilung von Aufgaben an Schadensbearbeiter innerhalb der Agentur zu steuern.

Außerdem reduziert die Automatisierung im Schadensprozessmanagement mit vorgefertigten Workflows den manuellen Aufwand und Fehler.

Dokumentenmanagement: Jede Versicherungsagentur hat Richtlinien für Prozesse und Dokumentenmanagement, die umständlich und komplex sind.

Daher muss jede Software zur Verwaltung von Versicherungsschäden eine angepasste Dokumentenmanagement-Funktion bieten, um die Suche, die Verfolgung der Historie, die Erstellung von Berichten, das Management, die Organisation und die Sicherung von Dokumenten zu erleichtern, um Kundenverhalten und -trends zu erstellen.

Prädiktive Datenanalyse: Bietet Geschäftseinblicke aus dem Markt und von Kunden, um das Nutzerverhalten zu verstehen und vorherzusagen, die profitabelsten Kunden zu erkennen, Risiken zu identifizieren, was zu erhöhten Verkäufen und Kunden-Versicherer-Beziehungen führt usw. Dies hilft bei der Erstellung von Berichten und Dashboards für interne Geschäftsstrategien, um das obere Management und die Stakeholder zu überzeugen.

Integrationsfähigkeiten und API: Die Software kann nahtlos mit anderen Systemen integriert werden, wie z.B. Kundenbeziehungsmanagement (CRM), Compliance-Management, Beschaffungslösungen, Vertragslebenszyklusmanagement (CLM) und Finanzsoftware. Dies führt zu verbessertem Datenaustausch, Genauigkeit, Echtzeit-Tracking und Effizienz, die für Versicherungsoperationen entscheidend sind.

Policen- und Compliance-Management: Die Software ermöglicht es Agenturen, die End-to-End-Versicherungsabwicklung zu automatisieren, was bei der Zeichnung, Angebotserstellung, Vorschlagserstellung, Policenausstellung, Erneuerung und Kündigung, einschließlich Schadensbearbeitung und Verlustberichterstellung, hilft.

Eine offene und flexible Plattform erhöht den Wert der Versicherungsagentur, die zur Innovation und periodischen Anpassung an die Kundenbedürfnisse genutzt werden kann, um das Geschäft zu erweitern.

Die Skalierbarkeit der Software ist entscheidend, um die Kundenzufriedenheit und Produktivität zu steigern, was wiederum die Rentabilität des Geschäfts erhöht.

Erhöhte Effizienz und reduzierte menschliche Fehler: Versicherungs- und Schadensansprüche sind seit langem Teil von allgemeinen Legacy-Geschäften. Daher wird die Integration von Technologie in das manuelle System und die Automatisierung der Schadensbearbeitung die betriebliche Effizienz in einem Unternehmen erhöhen, Kosten und Zeit sparen und Fehler reduzieren.

Technologie kann menschliche Fähigkeiten übertreffen, da das Versicherungsgeschäft mit umfangreichen Dokumenten, umfangreichen Daten oder Zahlen und sich wiederholenden Prozessen arbeitet.

Verbesserte Betrugserkennung und regulatorische Compliance: Die Technologie hat sich so weit entwickelt, dass sie verdächtige Aktivitäten aus Mustern, Schadenshistorie und Trends erkennen kann, was dazu beiträgt, die Versicherungsagentur vor finanziellen Verlusten und betrügerischen Ansprüchen zu schützen.

Die Software kann auch Gesetze und Branchenvorschriften in Echtzeit aggregieren und bereitstellen, wodurch Compliance-Risiken und rechtliche Komplikationen minimiert werden.

Verbesserte Kundenerfahrung: Kundenakquise und -bindung sind Kernfaktoren im Versicherungsgeschäft. Daher verbessert eine Schadensmanagementlösung, die auf die Benutzer zugeschnitten und an das interne System eines Unternehmens angepasst ist, die Benutzerfreundlichkeit und die Kundenerfahrung.

Zentralisiertes Speichersystem: Systematische Dokumentation und Speicherung digitaler Dokumente gewährleistet schnellen Zugriff auf genaue Informationen und verhindert Datenverlust und Dokumentenverlust.

Informierte Entscheidungsfindung: Software zur Verwaltung von Versicherungsschäden verfügt über prädiktive Analysen, Finanzberichterstattung, Datenvisualisierung und Risikoidentifikationsfähigkeiten, die Versicherungsagenturen helfen, datengestützte Einblicke zu gewinnen, um strategische Entscheidungen zu treffen.

Es ist auch wichtig zu beachten, dass ein System zur Verwaltung von Versicherungsschäden dazu beiträgt, Unternehmen zu skalieren, das Policenmanagement und die Schadensverfahren zu standardisieren, die erste Verlustmeldung zu erfassen, die Datensicherheit zu gewährleisten und sich mit externen Systemen zu integrieren, während die Gesamtkosten gesenkt und die Effizienz erhöht werden.