Apenas uma década atrás, se você quisesse criptomoeda, teria que minerá-la você mesmo ou procurar vendedores em diferentes fóruns. Avançando para hoje, você tem várias plataformas que permitem comprar e vender criptomoedas e outros ativos digitais sem muito esforço. Essas plataformas são chamadas de exchanges de criptomoedas ou exchanges de criptomoedas.
Elas são como o mercado de ações para criptomoedas. Este mercado nunca dorme. Os preços podem mudar em um instante.
Você está curioso para saber qual é a melhor em 2024? Vamos revelar as cinco principais exchanges de criptomoedas neste artigo depois de cobrirmos os fundamentos e fornecermos um contexto rico para identificar a melhor exchange.
O que é uma exchange de criptomoedas?
Uma exchange de criptomoedas é uma plataforma que permite a investidores e compradores vender ou comprar criptomoedas como Bitcoin ou Ethereum. Essas exchanges estão disponíveis em navegadores de internet ou aplicativos móveis com vários recursos de investimento e negociação.
Uma exchange de criptomoedas cobra uma taxa para facilitar diferentes negociações de criptomoedas, incluindo negociação de margem, negociação de futuros e opções, e empréstimos. As exchanges variam em termos de nível de segurança e taxas que cobram.
Antes das exchanges de criptomoedas, as pessoas mineravam criptomoedas ou as negociavam em fóruns, onde o processo não era tão formalizado como é atualmente. Quando as exchanges de criptomoedas surgiram, o processo se tornou mais padronizado.
No entanto, negociar criptomoedas em uma exchange apresenta uma quantidade considerável de risco. Se a exchange falhar ou for hackeada, você pode perder seus ativos. Essas exchanges podem não estar registradas ou devidamente regulamentadas pelo governo estadual ou federal.
As exchanges de criptomoedas são legais nos EUA?
Sim, mas estão sujeitas a regulamentações. As exchanges de criptomoedas qualificam-se como empresas de serviços monetários (MSBs); elas são obrigadas a se registrar no Tesouro dos EUA e a cumprir a Lei de Sigilo Bancário. O IRS vê a criptomoeda como propriedade e aplica impostos sobre ganhos de capital sobre elas.
Nota: G2 não fornece aconselhamento jurídico. Consulte o tesouro do seu estado ou outras autoridades para verificar se uma exchange de criptomoedas é legal em sua região.
Como funcionam as exchanges de criptomoedas?
Em uma exchange de criptomoedas, você pode comprar criptomoeda com moeda fiduciária como dólares americanos ou converter esses dólares em stablecoins como Tether (USDT). Você pode usar stablecoins para comprar as criptomoedas que despertam seu interesse.
Como as stablecoins geralmente estão atreladas a moedas fiduciárias, seu valor flutua com elas. Os traders de criptomoedas normalmente usam a rede peer-to-peer (P2P) para obter USDT de um vendedor transferindo moeda fiduciária diretamente para a conta do vendedor. Isso minimiza ou elimina os custos de transação na maioria dos casos.
Você pode usar USDT para comprar qualquer criptomoeda na exchange. As maiores exchanges têm uma gama mais ampla de criptomoedas para oferecer.
Se você quiser vender, pode vender criptomoedas para obter stablecoins do mesmo valor e depois converter stablecoins em dinheiro através do P2P. Você também pode vender diretamente cripto e obter moeda fiduciária em sua conta através das exchanges. No entanto, isso pode incluir um custo de transação considerável.
Quando você envia uma ordem de compra ou venda, ela é adicionada ao livro de ordens junto com outras. A exchange cobra uma taxa pela execução dessas negociações, que é comparativamente mais alta do que as plataformas de corretagem de ações cobram nos mercados tradicionais.
Você pode usar exchanges de criptomoedas 24 horas por dia, 7 dias por semana, ao contrário das bolsas de valores, que operam durante dias e horas definidos da semana.
Corretor de cripto vs. exchange de cripto
Um corretor de cripto intermedia entre um comprador ou vendedor de criptomoeda e o mercado. Alguns trabalham de forma independente, outros trabalham com empresas com um conjunto fixo de cobranças. Eles simplificam o processo de negociação enquanto oferecem um serviço personalizado.
Por outro lado, uma exchange de cripto é uma plataforma online onde compradores e vendedores de cripto negociam criptomoedas. Essas plataformas permitem que você venda ativos digitais a seus preços e aceite despesas às quais deseja comprar criptomoedas.
Essas exchanges de cripto cobram uma taxa pelos serviços de negociação para compradores e vendedores.
Tipos de exchanges de cripto
Normalmente, você estará lidando com um dos três tipos de exchanges de cripto: exchange centralizada (CEX), exchange descentralizada (DEX) e exchange híbrida.
1. Exchange centralizada
As CEXs operam em um servidor centralizado para facilitar a correspondência entre compradores e vendedores para negociação. Normalmente, sua interface é fácil de usar, tornando mais simples para novos usuários começarem a negociar cripto.
Embora as CEXs sigam altos padrões de governança, elas são vulneráveis a ataques ou brechas de segurança. Algumas também podem sofrer de baixa liquidez, o que resulta em tempos de transação muito mais lentos com taxas mais altas.
Por outro lado, as exchanges centralizadas parecem mais amigáveis ao governo, pois cumprem as leis de combate à lavagem de dinheiro (AML) e exigem que os usuários forneçam seus detalhes de conheça seu cliente (KYC). No entanto, as exchanges também têm menos privacidade porque podem ser obrigadas a compartilhar detalhes dos usuários durante a fiscalização regulatória.
2. Exchange descentralizada (DEX)
As exchanges de cripto descentralizadas não dependem de uma autoridade central para facilitar as negociações. Em vez disso, as DEXs usam contratos inteligentes e tecnologia blockchain para permitir a negociação peer-to-peer. Os contratos inteligentes permitem que transações privadas sejam realizadas por meio de bits de código autoexecutáveis em um blockchain.
Como na maioria das questões financeiras, algumas vantagens e desvantagens se aplicam às exchanges descentralizadas. Elas oferecem mais privacidade nas transações com uma taxa de negociação mais baixa. No entanto, não há intermediários confiáveis para resolver conflitos complicados. Essas exchanges também podem enfrentar problemas de liquidez.
3. Exchange híbrida
Uma exchange híbrida combina os melhores aspectos de CEX e DEX em uma única exchange. Os usuários negociam criptomoedas e outros ativos em uma plataforma centralizada e se beneficiam da segurança aumentada adicionada por meio de recursos de negociação descentralizada.
Essas exchanges normalmente processam transações mais rapidamente e a um custo muito mais baixo. Elas oferecem pares de moedas diversificados e mais controle sobre os fundos.
Top 5 exchanges de cripto
As exchanges de criptomoedas permitem que você negocie por outros ativos e moedas tradicionais. Elas oferecem recursos como execução de ordens, soluções de armazenamento seguro e dados de mercado em tempo real para ajudar os traders a descobrir preços e liquidez de mercado.
Para ser incluída na lista das principais exchanges de cripto, uma plataforma deve:
- Aceitar pagamentos em criptomoeda por bens
- Facilitar transações tradicionais de blockchain
- Permitir depósitos e retiradas de fundos em criptomoeda
Estas são as principais exchanges de cripto do Relatório Grid® da G2 da Primavera de 2024. Algumas avaliações podem ter sido editadas para maior clareza.
1. OKX
OKX permite que os usuários negociem vários ativos digitais por meio de uma variedade de opções de negociação, incluindo negociação à vista e de derivativos. A plataforma suporta staking e empréstimos para que os usuários ganhem renda passiva com suas participações.
O que os usuários mais gostam:
“Usei muitas exchanges, como Binance, Gate.io, FTX e Remitano. Mas para mim, a OKX ainda é a melhor. Oferece execução rápida de ordens e uma interface fácil de usar.”
- Revisão da OKX, Sơn Q.
O que os usuários não gostam:
“Acho que os sites móveis poderiam ser mais simples do que são agora. A OKX não tem opções para retirar fundos diretamente para o banco no meu país.”
- Revisão da OKX, Onur A.
2. Binance
Binance é bem conhecida por suas baixas taxas de negociação e alta liquidez, tornando-se uma escolha preferida para muitos traders. A plataforma também apresenta ferramentas de negociação avançadas e garante segurança robusta com arquitetura de sistema em múltiplos níveis e clusters.
O que os usuários mais gostam:
“A principal e mais importante característica da Binance é a facilidade de opções de depósito e retirada. Leva alguns minutos para receber seu dinheiro através de um processo de transação muito seguro. Além disso, é muito fácil negociar em diferentes moedas digitais com muitos métodos e opções de negociação diferentes.”
- Revisão da Binance, Sayed S.
O que os usuários não gostam:
“A presença de alguns golpistas na funcionalidade P2P. Acho que precisa de mais rigor por parte da administração da Binance.”
- Revisão da Binance, Salim A.
3. Gate.io
Gate.io suporta vários ativos digitais e oferece negociação à vista, negociação de margem e outras opções de negociação. A plataforma oferece uma seleção extensa de moedas e tokens que atendem às preferências de negociação de muitos usuários.
O que os usuários mais gostam:
“Tanto o site quanto o aplicativo da Gate.io são muito fáceis de navegar e têm várias opções para negociar e trocar criptomoedas, incluindo negociação P2P.
Além disso, gosto que a Gate.io me permita receber notificações através do aplicativo sobre novas criptomoedas sendo introduzidas na plataforma; geralmente recebo uma notificação cerca de dez minutos antes. O aplicativo também me alerta sobre qualquer notícia ou atualização em torno das criptomoedas na plataforma.”
- Revisão da Gate.io, Callum B.
O que os usuários não gostam:
“O serviço de atendimento ao cliente é a única parte em que eles falham gravemente. Não há suporte ao vivo ou opção de chamada, o que resulta em um tempo de resposta muito alto, especificamente em casos de emergência, isso afeta mais.”
- Revisão da Gate.io, Archit S.
4. eToro
eToro se destaca por sua funcionalidade de negociação social que os usuários podem seguir para copiar as negociações de investidores experientes. Oferece recursos educacionais para ajudar os usuários a melhorar suas habilidades de negociação com uma conta demo para prática.
O que os usuários mais gostam:
“Adoro o eToro por seu ambiente social, conectando-me com traders de diferentes origens. A parte legal? Copiar dos profissionais que usam seu próprio dinheiro.”
- Revisão do eToro, Leonidas L.
O que os usuários não gostam:
“Não é para traders experientes. É mais simples. Outro problema é que não suporta transferências bancárias para bancos colombianos para receber seu dinheiro de volta, então você só tem que receber o dinheiro através do Paypal ou do seu cartão de crédito/débito.”
- Revisão do eToro, Ricardo José Ochoa R.
5. Coinbase Exchange
Coinbase Exchange suporta muitas moedas digitais e oferece vários pares de negociação. É altamente segura e emprega forte criptografia e seguro para ativos digitais armazenados em seus servidores. Você pode acessá-la facilmente via aplicativo móvel e negociar em movimento.
O que os usuários mais gostam:
“Interface de usuário fácil, sistema de carteira seguro e suporte a idiomas.”
- Revisão da Coinbase Exchange, Sefa O.
O que os usuários não gostam:
“Não gosto que eles não tenham muitas opções para staking e ganhar juros em cripto. Eles têm algumas, mas tive que usar outras plataformas para isso.”
- Revisão da Coinbase Exchange, David C.
Faça uma escolha sábia
Idealmente, ao escolher uma exchange, você deve considerar segurança, controles, taxas de transação, liquidez e várias criptomoedas. Você ainda enfrentará os altos e baixos do mercado, mas com o esforço adequado e curiosidade, encontrará a melhor exchange para atender às suas principais necessidades.
Interessado em começar a negociar cripto? Confira as melhores carteiras de criptomoedas e entenda como elas interagem com plataformas blockchain.
Sagar Joshi
Sagar Joshi is a former content marketing specialist at G2 in India. He is an engineer with a keen interest in data analytics and cybersecurity. He writes about topics related to them. You can find him reading books, learning a new language, or playing pool in his free time.
