Top Free Cash Flow Management Software - Page 4

MODLR

MODLR is financial planning and analysis software that enables agile enterprise-wide collaboration and provides an evolving range of solutions to improve integral business processes. With the ability to streamline reporting, forecasting, budgeting and more, MODLR's aim is to make financial planning as simple and efficient as possible.

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MoolaX

MoolaX is a personal finance tool designed to empower entrepreneurs to effectively track their profits, and gain a comprehensive understanding of their businesses performance.

Okimia

Okimia est la plateforme tout-en-un de gestion de trésorerie, de paiement et de placement conçue pour les PME, ETI et groupes multi-entités. Développée en France depuis 2020 (anciennement Fygr), Okimia accompagne plus de 3 000 entreprises dans le pilotage quotidien de leur trésorerie - du suivi des soldes bancaires en temps réel jusqu'à l'exécution des virements et le placement des excédents. Le problème qu'Okimia résout : La gestion de trésorerie est le nerf de la guerre pour toute PME. Pourtant, la majorité des dirigeants et DAF pilotent encore leur trésorerie avec un fichier Excel partagé, alimenté manuellement, rarement à jour, et compréhensible par une seule personne. Les conséquences sont connues : des décisions prises sur des données obsolètes, des heures perdues en consolidation, et zéro visibilité au-delà du mois en cours. Okimia remplace ce tableur par une plateforme connectée qui centralise automatiquement les données bancaires et comptables, construit des prévisions fiables, et permet d'agir directement - payer ses fournisseurs, placer ses excédents - depuis la même interface. L'objectif : supprimer l'écart entre le moment où l'on comprend sa situation de trésorerie et le moment où l'on agit. Gestion de trésorerie : voir clair, en temps réel Okimia se connecte à plus de 2 000 banques via Open Banking et EBICS TS, ainsi qu'aux principaux ERP et logiciels comptables du marché (Sage, Cegid, Pennylane, QuickBooks, Sellsy, Axonaut, et bien d'autres). L'agrégation est automatique : les transactions remontent en temps réel, sans saisie manuelle. La catégorisation des flux repose sur un moteur de règles personnalisables. L'utilisateur définit ses propres catégories et sous-catégories (par fournisseur, libellé, montant, type de flux), et Okimia applique ces règles automatiquement à chaque nouvelle transaction. Le résultat : une vision structurée de l'ensemble des flux entrants et sortants, organisée selon la logique métier de l'entreprise - pas un classement imposé. Pour les groupes multi-entités, Okimia offre une vue consolidée en un coup d'œil : tous les comptes bancaires, toutes les entités, dans un seul tableau de bord. La consolidation multi-devises est nativement supportée, avec conversion automatique aux taux du jour. Prévisionnel de trésorerie : anticiper avec confiance Le module prévisionnel permet de construire des projections au jour, à la semaine ou au mois, sur un horizon personnalisable. L'utilisateur crée ses propres hypothèses de recettes et de dépenses, puis compare en temps réel le prévisionnel au réel grâce à un système d'écarts automatisé. La force d'Okimia réside dans la construction de scénarios. L'utilisateur peut modéliser différentes hypothèses (croissance optimiste, retard client, investissement décalé) et visualiser instantanément l'impact sur le solde prévisionnel. Cette approche par scénarios permet de prendre des décisions financières éclairées, en mesurant le risque avant d'agir. Le prévisionnel est directement relié aux données bancaires réelles : pas de double saisie, pas de fichier à importer. Les transactions catégorisées alimentent automatiquement les projections, ce qui garantit une base de données toujours à jour. Reporting et indicateurs : piloter avec les bons chiffres Okimia intègre un module de reporting financier avec des tableaux de bord visuels, des graphiques d'évolution et des indicateurs clés paramétrables. Les rapports sont exportables en PDF, Excel et Google Sheets, et partageables avec les associés, investisseurs ou experts-comptables. Les principaux indicateurs disponibles incluent : position de trésorerie en temps réel, trésorerie prévisionnelle par scénario, analyse des flux par catégorie et par période, écart réel vs prévisionnel, évolution du cash burn, et soldes consolidés multi-entités. Pour les DAF qui présentent régulièrement des reportings à leur direction ou à des investisseurs, Okimia offre une alternative crédible aux extractions manuelles et aux présentations PowerPoint construites à la main. Paiements fournisseurs : agir depuis la même interface Depuis 2026, Okimia intègre un module de paiement complet qui permet d'exécuter les virements SEPA et EBICS TS directement depuis la plateforme. L'objectif est de supprimer la rupture entre le pilotage de la trésorerie et l'exécution des décaissements. Le module paiement inclut : - Virements SEPA unitaires et par lots, avec validation multi-niveaux - Virements EBICS TS pour les entreprises qui utilisent ce protocole bancaire sécurisé - Cartes corporate physiques et virtuelles, avec plafonds et règles d'usage configurables par carte - Import des factures fournisseurs (FTP, OCR, API) pour alimenter automatiquement les ordres de paiement La sécurisation des paiements est au cœur du module : validation à plusieurs niveaux, séparation des rôles (initiateur / validateur), et traçabilité complète de chaque opération. Placement de trésorerie : faire travailler les excédents Okimia est l'un des rares logiciels de gestion de trésorerie à intégrer nativement un module de placement. Depuis la plateforme, l'utilisateur peut placer ses excédents de trésorerie en un clic, à partir de 1 000 €, sans minimum de durée. Les fonds sont investis sur des supports en actifs souverains (bons du Trésor zone euro et US), avec des intérêts versés quotidiennement et un retrait possible sous 24 heures, sans frais. Le service est opéré par Okimia en qualité de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), en partenariat avec Spiko, fintech régulée spécialisée dans le placement de trésorerie d'entreprise. Ce module répond à un besoin simple et concret : quand le prévisionnel montre un excédent de trésorerie sur les prochaines semaines, l'utilisateur peut immédiatement le placer et le faire fructifier, sans quitter l'interface de pilotage. Intégrations et connectivité Okimia s'intègre nativement avec un écosystème large d'outils comptables, ERP et solutions de gestion : - ERP et comptabilité : Sage 100, Cegid XRP Flex, Cegid XRP Sprint, Pennylane, QuickBooks, Exact, Odoo, Microsoft Business Central, Dolibarr, Holded, Evoliz - Facturation et paiement : Sellsy, PayPlug, Stripe, PayPal, Mooncard, Spendesk, Libeo, Qonto, Wise - Outils métier : HubSpot, Pipedrive, Boond Manager, Furious, Obat, Progbat, Axonaut - Banques : connexion à plus de 2 000 établissements via Open Banking (DSP2) et EBICS TS L'API Okimia permet également des intégrations sur mesure pour les entreprises ayant des besoins spécifiques de connectivité. Pour qui est Okimia ? Okimia s'adresse à trois profils principaux : - DAF et responsables financiers de PME et ETI, qui cherchent à automatiser le suivi de trésorerie, construire des prévisionnels fiables, et gagner du temps sur la consolidation et le reporting. - Dirigeants de PME, qui ont besoin d'une visibilité immédiate sur leur situation financière pour décider rapidement - recruter, investir, ou freiner. - DAF externalisés, qui accompagnent plusieurs clients et ont besoin d'un outil automatisé pour centraliser les données financières et se concentrer sur le conseil à valeur ajoutée. Okimia est utilisé dans tous les secteurs d'activité : industrie, BTP, services B2B, SaaS, commerce, restauration, agences, holdings, et bien d'autres. La plateforme s'adapte à la complexité de chaque structure, de l'entreprise unipersonnelle au groupe multi-entités. Ce qui différencie Okimia Là où la plupart des logiciels de trésorerie s'arrêtent au suivi et à la prévision, Okimia va plus loin en intégrant le paiement et le placement dans la même plateforme. Cette approche unifiée - voir, prévoir, agir - élimine les allers-retours entre outils et permet aux équipes finance de gagner un temps considérable. Autres points différenciants : - Connectivité EBICS TS native, un protocole bancaire sécurisé utilisé par les entreprises qui gèrent des volumes de flux importants - une fonctionnalité rare dans les outils de trésorerie destinés aux PME - Mise en place rapide et accompagnée : un account manager dédié configure la plateforme avec l'utilisateur en 2-3 sessions de 30 minutes - Un taux de satisfaction client de 98%, avec un accompagnement humain (pas un chatbot) - Hébergement et traitement des données en France, avec des connexions bancaires opérées par des partenaires agréés Okimia est édité par Fygr SAS, société française basée à Paris. La plateforme est accessible sur www.okimia.com.

Quickly

Quickly is a financial technology platform that helps businesses and their suppliers unlock the value of early payments. By connecting to accounts payable software, Quickly enables companies to automate, manage, and optimize early payment programs that improve cash flow on both sides of the supply chain. For buyers, Quickly provides a simple way to offer early payment options to their suppliers in exchange for a dynamic discount—generating measurable savings without disrupting existing payment terms or workflows. Suppliers gain the flexibility to choose when to receive payment ahead of the due date, helping them access working capital faster and reduce reliance on debt or credit. The platform integrates with leading ERP and accounting systems to sync invoices, streamline approvals, and track the full lifecycle of payments. Quickly’s user interface is designed to be intuitive, allowing finance and procurement teams to configure programs, set discount rules, and process payments in bulk with minimal effort. Real-time dashboards provide visibility into performance metrics such as savings generated, supplier participation, and payment cycle times. Quickly is used by organizations across a range of industries, including construction, manufacturing, and professional services—anywhere supplier relationships and payment timing have a direct impact on operational efficiency. The platform supports both buyers and suppliers, reducing administrative friction while improving liquidity across the supply chain. By combining automation, transparency, and financial insight, Quickly helps businesses turn accounts payable into a strategic advantage.

re:cap

re:cap helps tech companies make better financial decisions and maximize their capital efficiency. They integrate financial analysis, forecast, and funding in one platform called the Capital OS. This ensures that financial operations and funding work as one. The Capital OS The Capital OS combines financial analysis, forecasting, and funding in one platform. It links company performance with planning and funding decisions, giving businesses a structured way to manage capital. Analysis With Analysis, companies bring all their financial data in real-time into one place. They see cash balances, runway, and growth at a glance, track transactions across accounts, and understand where money flows. Benchmarks, capital needs, and a rating system show how fundable a company is and what to improve. Forecast With Forecast, companies plan short-term liquidity and long-term capital needs in one place. Using cash flow, invoices, actuals, and budgets, they create weekly and monthly forecasts, test scenarios, and add funding events to see the impact. This shows them clearly when capital is needed, what is possible with the funds available, or what kind makes sense. Funding re:cap offers a non-dilutive credit line. Companies can tailor terms – including amount, duration, and repayment – to fit their business needs and goals. How companies use funding - Extend runway to reach profitability or postpone equity fundraising - Fund long-term growth - Fund large investments - Bridge short-term liquidity needs - Cover long payment targets Key terms of the funding - Ticket size: €50K to €5M - Amortization: 1 to 60 months - Control: 100% non-dilutive - Only pledge on receivables: no personal guarantees and no equity kickers Available in Germany, United Kingdom and Netherlands.

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SME Clutch

SME Clutch helps small business owners who are overwhelmed by complex financial data, causing stress, by providing tools for financial goal setting, tracking and accountability, unlike existing accounting reports which they find difficult to understand. 🏆 You are 50% more likely to succeed if you set goals. 📌 You are 76% more likely to succeed if you track goals. 🔬 Having a specific accountability partner can increase success rates to 95%. SME Clutch makes this easy for small business owners and their bookkeepers.

Treasury4 TMS

Treasury4 TMS is a modern, cloud-native treasury management system built by practitioners for treasury and finance professionals. It offers a centralized platform that unifies all essential treasury functions—cash, entity, account, payments, and forecasting—in one intelligent hub. Key Features Entity4: A system of record for legal entities, banking metadata, signatories, and account relationships—automating KYC/FBAR compliance and maintaining a clean entity structure Cash4: Real-time global cash management with advanced transaction categorization, visibility across bank and investment accounts, dashboards, forecasting, and streamlined reconciliation Payments4: A sophisticated payment module. It handles high-value, low-volume treasury payments with automated workflows, approvals, compliance tracking, visibility, and seamless integration with Cash4 so every payment ties back to cash positions Cloud-native, API-first, bank-agnostic infrastructure, enabling fast onboarding (days to weeks) and minimal IT involvement, unlike legacy systems that often take months or longer to implement