InScope-AML é uma plataforma de software configurável de combate à lavagem de dinheiro (AML) e conformidade, projetada para ajudar organizações reguladas a gerenciar KYC (Conheça Seu Cliente), KYB (Conheça Seu Negócio), avaliações de risco, monitoramento contínuo e relatórios regulatórios dentro de um único sistema centralizado. É utilizada por instituições financeiras, empresas de serviços profissionais, provedores de serviços corporativos e outras entidades obrigadas que operam em uma ou várias jurisdições. O Que o InScope-AML Faz * Centraliza dados de clientes, documentação, perfis de risco e atividades de conformidade em uma plataforma segura * Suporta todo o ciclo de vida do cliente, desde a integração e due diligence até revisões periódicas e monitoramento contínuo * Substitui processos AML manuais ou fragmentados por fluxos de trabalho estruturados e auditáveis * Permite a aplicação consistente de políticas internas e requisitos regulatórios entre equipes Principais Funcionalidades * Dados e Fluxos de Trabalho de Clientes Configuráveis: Campos de dados personalizados, fluxos de trabalho e regras de conformidade para alinhar com políticas organizacionais e requisitos jurisdicionais * Avaliações de Risco Automatizadas: Modelos de risco e critérios de pontuação que classificam clientes com base em fatores de risco definidos * Monitoramento Contínuo e Alertas: Lembretes e alertas automáticos para documentos expirados, revisões atrasadas e mudanças no risco do cliente * Portal de Autoatendimento para Clientes: Portal seguro para clientes enviarem informações e documentação, reduzindo o esforço administrativo * Painéis e Relatórios: Painéis em tempo real e relatórios personalizáveis que fornecem visibilidade sobre o status de conformidade e carga de trabalho * Trilhas de Auditoria e Manutenção de Registros: Registros estruturados e logs de auditoria que apoiam inspeções regulatórias e auditorias internas * Integrações e APIs: Conectividade com fontes de dados externas, provedores de triagem e sistemas internos * Segurança e Controle de Acesso: Permissões baseadas em funções, autenticação segura e opções de implantação flexíveis, incluindo nuvem e no local Propostas de Valor e Benefícios * Controle de Conformidade Melhorado: Ajuda as organizações a manter padrões consistentes de AML e KYC enquanto reduz o risco de obrigações não cumpridas * Eficiência Operacional: Automatiza tarefas repetitivas e reduz a dependência de planilhas e rastreamento manual * Melhor Visibilidade: Fornece uma visão consolidada das atividades de conformidade, riscos e ações pendentes * Escalabilidade: Suporta volumes crescentes de clientes e requisitos regulatórios em evolução sem aumentar a complexidade * Prontidão para Auditoria: Garante que as informações de conformidade sejam estruturadas, rastreáveis e prontamente disponíveis quando necessário