Hawk é uma plataforma impulsionada por IA projetada para ajudar instituições financeiras, fintechs e provedores de pagamento a combater crimes financeiros, unificando a Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e a prevenção de fraudes em um único ecossistema coeso. Módulos e Funcionalidades Principais - Monitoramento de Transações AML: Utiliza uma combinação de regras tradicionais e IA para detectar padrões suspeitos como layering, smurfing e movimentação complexa de dinheiro. - Prevenção de Fraudes: Oferece proteção em tempo real contra fraudes em transações, fraudes em cheques, pagamentos autorizados (APP), tomadas de contas (ATO), fraudes de comerciantes e outras tipologias. Apresenta Modelos de Defesa do Primeiro Dia que fornecem proteção imediata sem longos períodos de treinamento. - Triagem de Sanções e Clientes: Faz triagem contra listas de vigilância globais (PEP, RCA, Mídia Adversa) com um algoritmo proprietário de correspondência difusa que minimiza "ruído". - Avaliação de Risco do Cliente: Avalia dinamicamente os clientes na integração e ao longo de seu ciclo de vida com base em dados comportamentais. - Gestão Unificada de Casos: Um hub centralizado onde analistas podem investigar alertas com uma visão de 360 graus do cliente, apoiado por arquivamento automatizado de SAR/STR. Proposta de Valor A principal promessa do Hawk é transformar a conformidade de um "centro de custos" em uma operação eficiente e orientada por dados. - Eficiência: Normalmente reduz falsos positivos em até 70%, permitindo que as equipes se concentrem em ameaças reais em vez de "trabalho ocupado". - Eficácia: Sua tecnologia de detecção de anomalias pode aumentar a identificação de riscos ocultos e "desconhecidos desconhecidos" de 3x a 5x em comparação com sistemas legados. - Velocidade: Com um tempo médio de resposta de 150ms, a plataforma é construída para os requisitos de alta capacidade das trilhas de pagamento instantâneo modernas. Pontos de Venda Únicos (USPs) - IA Explicável (Caixa Branca): Ao contrário dos sistemas "caixa preta", o Hawk fornece justificativas claras e legíveis para cada alerta. Isso é crítico para auditorias regulatórias e ajuda os analistas a tomarem decisões mais rápidas. - A Camada de IA: Um recurso de destaque que permite que bancos empresariais mantenham seus sistemas existentes enquanto "sobrepõem" a IA do Hawk. Isso proporciona os benefícios da IA avançada sem um projeto arriscado e caro de "substituição completa".