Custódia de Criptomoedas

O que é custódia de criptomoedas?

A indústria financeira geralmente explica a custódia de criptomoedas como a capacidade de manter, mover e proteger ativos em nome de um cliente, geralmente por alguma forma de instituição. No espaço das criptomoedas, refere-se ao armazenamento e segurança de cripto ou ativos digitais em nome de um cliente. Isso também é às vezes referido como custódia de ativos digitais.

O objetivo inicial e principal da custódia de criptomoedas era ajudar investidores institucionais a transferir os desafios técnicos de armazenar ativos digitais para um provedor de custódia de criptomoedas terceirizado. No entanto, agora tornou-se uma prática comum entre investidores individuais e um requisito legal em vários países.

O uso de um serviço de custódia pode ser altamente benéfico para os detentores de criptomoedas, pois pode ajudar a mitigar vários riscos de segurança, incluindo o roubo de criptomoedas. Para isso, os detentores podem usar software de custódia de criptomoedas. Esses produtos de software oferecem serviços de custódia para armazenar e proteger ativos digitais.

Em outras palavras, o software de custódia de criptomoedas é um sistema independente de armazenamento e segurança para armazenar grandes quantidades de ativos digitais. No entanto, a solução de custódia de criptomoedas não armazena ativos. Em vez disso, eles protegem chaves privadas, que são uma combinação complexa de alfanuméricos usados para acessar participações em criptomoedas e realizar transações.

Os investidores também podem se deparar com o conceito de custódia ao pesquisar carteiras de criptomoedas. Em resumo, as carteiras de criptomoedas podem ser amplamente classificadas como carteiras de custódia e carteiras não custodiais.

As carteiras de custódia são definidas como carteiras nas quais as chaves privadas são mantidas por um terceiro (custodiantes). Por outro lado, as carteiras não custodiais concedem aos usuários controle total sobre seus ativos e chaves privadas. As carteiras não custodiais também são conhecidas como carteiras de autocustódia.

Tipos de custódia de criptomoedas

A custódia de criptomoedas pode ser classificada em três categorias: autocustódia de criptomoedas, custódia parcial de criptomoedas e custódia de criptomoedas por terceiros.

• Autocustódia: A autocustódia é a melhor opção para detentores que exigem controle total sobre seus ativos digitais. Como o nome sugere, é quando um investidor pessoalmente mantém as chaves privadas. Isso também significa que o detentor é totalmente responsável pelos ativos, e os riscos associados são maiores. Se o detentor esquecer sua chave privada, a criptomoeda é perdida para sempre, pois não há terceiros para intervir. A autocustódia pode ser na forma de uma carteira de software autogerida ou carteira de hardware.

• Custódia parcial: A custódia parcial é quando um provedor terceirizado possui uma chave para co-assinar a transação do usuário. Geralmente é na forma de uma carteira autogerida com um certo nível de assistência de terceiros para proteger ativos digitais.

• Custódia por terceiros: Dos três tipos de custódia de criptomoedas, a custódia por terceiros oferece o mais alto nível de proteção de ativos digitais. Custodiantes de criptomoedas por terceiros fornecerão aos detentores diferentes tipos ou níveis de segurança para escolher. Por exemplo, os detentores podem armazenar seus ativos em carteiras frias ou quentes com base em suas preferências em relação à acessibilidade. Como os custodiantes por terceiros mantêm as chaves privadas, os usuários podem recuperar seus dados de chave privada e recuperar o acesso aos seus ativos se perdidos.

Benefícios da custódia de criptomoedas

A seguir estão alguns dos benefícios notáveis de usar software de custódia de criptomoedas:

• Segurança: As soluções de custódia de criptomoedas facilitam para os detentores armazenar e proteger suas criptomoedas. Oferece maior segurança, especialmente para detentores institucionais, que são frequentemente alvos de hackers. Com a ajuda de custodiantes por terceiros, as empresas podem garantir que seus ativos sejam menos propensos a serem perdidos ou roubados.
• Conveniência: Embora a autocustódia conceda aos detentores mais controle sobre seus ativos, envolve muito trabalho, por exemplo, gerar e acompanhar chaves privadas. Com custodiantes por terceiros na cena, os investidores não precisam realizar nenhuma dessas tarefas complexas.

• Backup e recuperação: Como mencionado anteriormente, se um investidor perder suas chaves privadas, é mais fácil recuperar com a ajuda de um custodiante por terceiros, pois eles terão vários backups em vigor. No entanto, no caso de autocustódia, uma chave privada perdida está perdida para sempre.
• Regulamentação: Algumas regulamentações governamentais tornam um requisito para investidores institucionais armazenar participações com custodiantes. Por exemplo, o Ato Dodd-Frank da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) exige que investidores institucionais que lidam com ativos de clientes no valor de mais de $150.000 armazenem participações com custodiantes qualificados.