Recursos de Software de Detecção de Fraudes

A Unit21 oferece infraestrutura integrada para gerenciar a conformidade regulatória em todo o ciclo de vida do crime financeiro. A plataforma suporta monitoramento de transações, triagem de sanções e fluxos de trabalho de investigação, enquanto mantém os registros de auditoria necessários para relatórios regulatórios. Agentes de IA auxiliam analistas organizando dados de casos, gerando resumos de investigações e preparando documentação para arquivamentos regulatórios. Isso reduz significativamente o tempo necessário para preparar Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs), mantendo a transparência e a supervisão humana. A Unit21 também suporta monitoramento de CTR, triagem de sanções e PEP, mapeamento de entidades e exportações estruturadas para sistemas de relatórios regulatórios como FinCEN e goAML. Essas capacidades permitem que as equipes de conformidade passem da detecção para a investigação e para o arquivamento dentro de uma única plataforma. Muitas organizações relatam melhorias substanciais em eficiência, incluindo a redução do tempo de preparação de SARs de aproximadamente 90 minutos para cerca de 20 minutos usando os modelos de fluxo de trabalho da Unit21.

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Um motor de regras sem código permite que as equipes de risco e conformidade construam, testem e implementem lógica de detecção sem escrever código ou depender de equipes de engenharia. Os analistas podem configurar regras, limites e lógica de monitoramento diretamente na plataforma, permitindo respostas mais rápidas a padrões emergentes de fraude. Essa capacidade é especialmente valiosa em ambientes financeiros dinâmicos, onde as táticas de fraude evoluem rapidamente. Em vez de esperar semanas por suporte de engenharia, as equipes podem ajustar estratégias de detecção em minutos. Quando combinado com os agentes de IA da Unit21 e as capacidades de detecção impulsionadas por IA, o motor de regras torna-se significativamente mais poderoso. Além da criação manual de regras, a IA pode ativamente auxiliar os analistas gerando e melhorando a lógica de detecção: -> Criar regras a partir de linguagem natural: Os analistas podem descrever comportamentos suspeitos em linguagem simples, e a IA os traduz em regras de detecção totalmente estruturadas. -> Recomendar otimizações de regras: A IA analisa o desempenho e sugere melhorias para regras existentes, incluindo limites, variáveis e condições de gatilho, juntamente com justificativas claras. -> Incorporar IA diretamente nas regras: Sinais de IA podem ser usados como variáveis dinâmicas dentro das regras, permitindo um monitoramento mais adaptativo e consciente do contexto. Isso cria um sistema orientado por feedback onde a detecção melhora continuamente com base tanto na expertise humana quanto na inteligência da máquina. O resultado é um programa de risco mais adaptativo, onde as equipes podem iterar rapidamente, reduzir falsos positivos e responder proativamente a novas ameaças.

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A Unit21 é amplamente utilizada por fintechs, neobancos, instituições financeiras tradicionais e plataformas de criptomoedas que precisam de uma infraestrutura moderna para gerenciar o risco de crimes financeiros. A plataforma também é bem adequada para ecossistemas financeiros complexos, como processadores de pagamento, marketplaces, corretoras e programas de Banking-as-a-Service (BaaS). Essas organizações confiam na Unit21 para unificar a prevenção e detecção de fraudes, monitoramento de AML e fluxos de trabalho de investigação em um único ambiente operacional. Os fluxos de trabalho assistidos por IA ajudam as equipes a gerenciar volumes crescentes de alertas sem aumentar o número de funcionários, enquanto mantêm a conformidade regulatória. Empresas como Intuit, Crypto.com, Service Credit Union, Greendot, Sallie Mae, Rippling Brex e America First Credit Union usam a Unit21 para operar programas escaláveis de fraude e AML em produtos financeiros e bases de clientes em crescimento. Os setores atendidos incluem: Fintechs e neobancos, Bancos e cooperativas de crédito, Plataformas e exchanges de criptomoedas, Processadores de pagamento, Marketplaces e provedores de BaaS

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