Está bem. Você começou seu pequeno negócio e tudo parece estar indo muito bem.

Você tem uma base sólida de clientes, está gerando uma quantia razoável de dinheiro e até está se divertindo um pouco com isso. Agora vem a parte não tão divertida.

Contabilidade e finanças.

Embora isso possa ser o forte de alguns proprietários de pequenas empresas (se esse é o seu caso, considere-se sortudo), pode ser complicado para alguns que não têm experiência na área. Não tenha medo. Nós montamos um guia de finanças para pequenas empresas para proprietários de pequenas empresas que estão começando a manter os livros.

Vamos mergulhar! A menos que você queira pular para frente, nesse caso, você pode usar os links abaixo para ir diretamente para a seção que você mais precisa de ajuda.

• Termos contábeis
• Opções de financiamento para pequenas empresas
• Contabilidade para pequenas empresas
• Impostos para pequenas empresas

Guia de finanças para pequenas empresas

Neste guia de finanças para pequenas empresas, abordaremos tudo, desde termos contábeis, até o financiamento do seu negócio, até a manutenção física dos livros.

Termos contábeis

O maravilhoso mundo das finanças inclui muitas palavras e frases que podem se acumular e se tornar confusas. Antes de prosseguirmos, vamos simplificar alguns termos contábeis para que possamos mantê-los todos claros daqui para frente.

Se em algum momento você se perder um pouco em termos de palavras e frases usadas neste guia de finanças para pequenas empresas, consulte esta lista. Tudo o mais será definido em sua própria seção.

Opções de financiamento para pequenas empresas

Pode chegar um momento em sua jornada para possuir, estabelecer e crescer uma pequena empresa em que você precisará de alguma ajuda. Ajuda financeira, isto é. De acordo com o Índice de Pequenas Empresas do Wells Fargo, o proprietário médio de uma pequena empresa precisa de $10.000 em capital inicial para colocar sua empresa em funcionamento.

Felizmente, você tem opções de financiamento para empresas:

Poupança pessoal

Há um ditado que diz que se você quer que algo seja feito corretamente, você mesmo deve fazê-lo.

Se você tem a capacidade de financiar seu negócio com suas próprias economias pessoais, vá em frente. Isso lhe dá controle total sobre seu negócio, além de mostrar a terceiros que você se importa o suficiente para investir tanto em seu empreendimento.

Amigos ou família

A próxima melhor coisa seriam amigos e família. É provável que eles não tenham dinheiro suficiente para financiar completamente seu negócio, mas pode ser o suficiente para começar.

Financiamento coletivo

Financiamento coletivo é quando você recebe uma pequena quantia de dinheiro, mas de um grande grupo de pessoas. Simplificando, muitas pessoas contribuirão com uma pequena quantia. Isso é feito principalmente online, pois você pode alcançar mais pessoas e também dar visibilidade ao seu negócio.

Investidores anjo

Investidores anjo são indivíduos ricos que ajudarão a financiar um negócio em troca de participação acionária. Eles não apenas podem ajudar financeiramente, mas também podem oferecer orientação e conselhos. Se você puder provar a lucratividade do seu negócio e não se importar em ceder um pouco de participação, essa pode ser a melhor opção para você.

Capital privado

Capital privado é quando um investidor compra ações em uma empresa privada, a reestrutura para torná-la lucrativa e depois sai quando ela se torna pública ou é adquirida por outra empresa.

Capital de risco

Capital de risco é uma forma de financiamento de capital privado em que investidores financiam empresas que mostram sinais de crescimento a longo prazo e potencial para um grande retorno. Em troca do dinheiro, o proprietário da empresa dará ao investidor participação acionária.

Como o capital de risco é uma forma de capital privado, os dois podem muitas vezes ser confundidos um com o outro. Capital de risco e capital privado diferem em termos dos tipos de empresas financiadas, o grau de participação dado ao investidor e a quantidade de dinheiro investido.

Empréstimos bancários

Empréstimos bancários são uma opção popular para proprietários de pequenas empresas. Você pode obter dinheiro rapidamente e não precisa ceder nenhuma propriedade do seu negócio.

Existem muitas opções que podem se adequar melhor a um negócio específico, no entanto, você precisa construir e estabelecer crédito empresarial para se qualificar para a maioria dos empréstimos. Além disso, você precisará pagar o dinheiro de volta, independentemente de quão bem ou mal seu negócio vá.

Subvenções

Subvenções são fundos não reembolsáveis dados a uma empresa. Uma ótima ideia, mas acessível apenas a certas empresas. A maioria dessas subvenções vem da Administração de Pequenas Empresas em conjunto com outras organizações para melhorar as economias, garantindo que incluam pequenas empresas.

Bootstrap

Bootstrap é uma tática interessante porque não inclui nenhum financiamento externo. Com esse tipo de financiamento empresarial, o negócio começa com fundos pessoais, ganha uma base de clientes e depois usa a receita dos clientes para continuar alimentando o negócio.

Colocar as mãos no dinheiro é uma coisa, mas gastá-lo sabiamente é outra. Confira estas dicas de orçamento para ajudá-lo a esperar o inesperado.

Contabilidade para pequenas empresas

Agora que você tem o financiamento necessário e as dicas certas para planejar seus gastos, é hora de se organizar. É aqui que entra a contabilidade para pequenas empresas.

As três principais demonstrações financeiras que sua empresa precisa manter atualizadas são a demonstração de resultados, balanço patrimonial e demonstração de fluxo de caixa. Se esses termos assustam você, sempre pode considerar usar serviços de contabilidade para lidar com todas as finanças do seu negócio.

Demonstração de resultados

Uma demonstração de resultados mostra a receita e as despesas que sua empresa incorreu durante um período contábil. Basicamente, ela expõe e categoriza quanto você ganhou e quanto gastou.

Aqui está a equação básica para uma demonstração de resultados:

Então você pega sua receita, subtrai suas despesas, e o resultado final é a renda líquida do seu negócio, também conhecida como sua lucratividade.

Balanço patrimonial

Um balanço patrimonial mostra os ativos, passivos e patrimônio dos acionistas de uma empresa. Essencialmente, quanto ela possui, quanto deve e quanto foi investido pelos acionistas.

Aqui está a equação básica para um balanço patrimonial:

Quando tudo é contabilizado, ambos os lados da equação serão iguais.

Demonstração de fluxo de caixa

Uma demonstração de fluxo de caixa mostra quanto dinheiro está entrando e saindo do negócio. Não há uma equação designada para a demonstração de fluxo de caixa. Para atualizá-la, basta adicionar entradas de caixa e subtrair saídas.

O resultado final da demonstração de fluxo de caixa mostrará quão bem eles pagam suas dívidas e se suas operações estão devidamente financiadas.

Impostos para pequenas empresas

Fazer impostos é inevitável para qualquer proprietário de pequena empresa. Cada um dos tipos de propriedade empresarial tem seus próprios requisitos em termos de impostos para pequenas empresas.

Ao se preparar para o dia do imposto, que pode ser trimestral para sua pequena empresa, aqui está uma lista de coisas que você precisará para estar totalmente preparado:

Dica: Fique de olho nessas despesas que podem ser deduzidas ao fazer seus impostos!

Entender os requisitos para fazer seus impostos é um passo necessário para possuir uma pequena empresa, e receber algum dinheiro de volta é apenas um bônus.

Em seu caminho

Com este guia de finanças para pequenas empresas, espero que você se sinta bem equipado em seu caminho para dominar o lado financeiro da propriedade de negócios.

Quer mais informações sobre a direção das pequenas empresas em 2019? Confira nosso recurso sobre estatísticas de pequenas empresas.