ComplyAdvantage es una plataforma de riesgo de delitos financieros nativa de IA utilizada por más de 3,000 bancos, instituciones de pago y fintechs en 75 países, incluyendo Santander, Allianz y Plaid. Su plataforma, Mesh, unifica la evaluación de clientes y negocios, el monitoreo de transacciones, el análisis de pagos, la detección de fraudes, los flujos de trabajo de investigación agéntica y la gestión de casos en una única capa de inteligencia de riesgo propietaria. La mayoría de los sistemas de cumplimiento adaptan la IA a arquitecturas fragmentadas construidas antes de la era de la IA. Mesh fue construido alrededor de una única capa de inteligencia de riesgo que ingiere y analiza más de 30 millones de documentos por día, con un promedio líder en la industria de 15 minutos para actualizaciones de la lista de sanciones de OFAC. Su arquitectura API-first permite a las empresas integrar la evaluación, el monitoreo y la toma de decisiones de riesgo directamente en sus pilas tecnológicas existentes, con tiempos de respuesta de sub-segundo para rieles de pago instantáneos. El aprendizaje automático, los modelos de lenguaje grande (LLMs) y los flujos de trabajo agénticos están integrados en el núcleo, no añadidos. Como resultado, los equipos de fraude y cumplimiento detectan el riesgo antes, automatizan las investigaciones de principio a fin y producen rastros de decisiones defendibles ante reguladores para cada alerta. Capacidades clave: - Evaluación de clientes y negocios en listas de sanciones, personas políticamente expuestas (PEPs), familiares y asociados cercanos (RCAs) y conjuntos de datos de medios adversos. - Monitoreo de transacciones en tiempo real, detección de fraudes y análisis de pagos instantáneos con toma de decisiones de sub-segundo. - Puntuación de riesgo conductual impulsada por IA basada en inteligencia de delitos financieros propietaria. - Flujos de trabajo de investigación agéntica que clasifican alertas y resuelven casos de bajo riesgo de manera autónoma, con supervisión humana en el proceso. - Gobernanza de IA incorporada: decisiones explicables, documentación de modelos y registros de auditoría alineados con la Ley de IA de la UE y DORA. - Gestión centralizada de casos para alertas, investigaciones, presentación de SAR y reportes regulatorios. Los clientes informan hasta un 70% de reducción en falsos positivos, hasta un 50% más rápido en la incorporación de clientes y hasta un 95% de automatización de revisiones KYC y AML. ComplyAdvantage ayuda a los líderes de cumplimiento a cumplir con los estándares globales, incluyendo FATF, AMLD6, MiCAR, FinCEN y DORA, convirtiendo el cumplimiento de delitos financieros de un centro de costos en un catalizador para el crecimiento.