Mirai ALM & Liquidity

0 avaliações

Mirai ALM & Liquidity é um software de ALM impulsionado por IA, projetado para ajudar instituições financeiras a modernizar sua gestão de balanço e risco em um ambiente regulatório cada vez mais complexo. Ele fornece às equipes de risco, tesouraria e finanças uma visão unificada e em tempo real do balanço, permitindo uma tomada de decisão mais rápida e baseada em dados. Mirai oferece capacidades integradas de ALM que modelam o risco de taxa de juros (IRRBB), risco de spread de crédito (CSRBB), liquidez e riscos de capital através de um modelo de dados compartilhado, garantindo consistência entre métricas e cálculos. Os usuários podem executar simulações avançadas, análises de cenários hipotéticos e testes de estresse para avaliar o impacto das mudanças de mercado em indicadores-chave como NIM, EVE e índices de liquidez. Mirai ALM & Liquidity permite que as instituições gerenciem uma ampla gama de comportamentos e riscos associados em modelos para Depósitos Sem Maturidade (NMDs), pré-pagamentos, inadimplências, elasticidades, pisos e tetos, desembolsos, cobranças por resgate antecipado, amortização personalizada e securitizações. Ele também incorpora variáveis externas e macroeconômicas, como PIB e desemprego, para capturar o impacto das condições econômicas no comportamento dos clientes. Construído sobre uma arquitetura escalável e flexível, Mirai oferece alto desempenho para cálculos em grande escala, garantindo total rastreabilidade e conformidade regulatória. Como um produto de gestão de ativos e passivos de próxima geração, ele permite que os bancos otimizem o risco, melhorem a rentabilidade e obtenham insights mais profundos sobre sua estratégia financeira.

Mirai FTP & Profitability

0 avaliações

Mirai FTP & Profitability é um software de precificação de transferência de fundos (FTP) com inteligência artificial, projetado para ajudar bancos a entender os verdadeiros motores de margem e rentabilidade em produtos, clientes e linhas de negócios. Ele conecta precificação, custos de financiamento e estrutura de balanço em uma estrutura de rentabilidade consistente. Mirai quebra os silos que normalmente desconectam o FTP do restante da gestão de balanço ao integrar o FTP diretamente com as estruturas de ALM e liquidez, garantindo que a rentabilidade reflita o custo real de financiamento e tomada de risco em todos os níveis da organização. Mirai FTP & Profitability permite a gestão de rentabilidade a nível de contrato, calculando preços de transferência no nível de cada negócio individual para dar às instituições uma visão precisa da contribuição de cada produto, segmento de cliente e linha de negócios. Os usuários podem aplicar múltiplos componentes de spread FTP, incluindo curva base, spread de liquidez, spread de crédito e custo regulatório, simular diferentes metodologias de FTP e analisar como as estratégias de financiamento impactam o desempenho financeiro geral, tudo isso enquanto processam milhões de contratos em minutos. Aproveitando uma arquitetura flexível, nativa da nuvem e análises avançadas, Mirai garante escalabilidade, consistência e total rastreabilidade dos cálculos, fornecendo os dados transparentes e confiáveis que as instituições precisam para operar com confiança. Ele ajuda os bancos a passarem de relatórios de rentabilidade estáticos para uma abordagem dinâmica e orientada para a tomada de decisões na gestão financeira e rentabilidade sustentável.

Mirai Regulatory Reporting

0 avaliações

O Mirai Regulatory Reporting é um software de relatórios regulatórios abrangente e alimentado por IA para bancos, projetado para gerenciar a conformidade regulatória de forma eficiente e transformar os relatórios em uma ferramenta estratégica. Ele transforma os relatórios regulatórios de uma atividade manual e fragmentada em um fluxo de trabalho totalmente rastreável e pronto para submissão, que vai além da conformidade para oferecer uma visão mais profunda, previsão e controle sobre a posição financeira e de risco da instituição. O Mirai Regulatory Reporting compartilha o mesmo modelo de dados e mecanismo de cálculo que o Mirai ALM & Liquidity, Mirai AI e Mirai FTP & Profitability, garantindo que os resultados regulatórios sejam reflexos consistentes dos mesmos dados subjacentes e suposições usadas em toda a organização, eliminando a reconciliação entre funções de risco, finanças e regulatórias. Regras regulatórias automatizadas são aplicadas imediatamente após o carregamento dos dados, e os modelos regulatórios são gerados automaticamente no formato exato exigido pelos supervisores. Verificações de validação integradas, incluindo verificações cruzadas de relatórios, garantem consistência nas submissões. A rastreabilidade completa em nível de contrato permite que cada figura relatada seja rastreada até sua origem, garantindo prontidão para auditoria em métricas e índices regulatórios chave, como IRRBB, LCR, NSFR e CSRBB, modelos de relatórios como ITS e FR 2052a, e estruturas mais amplas, incluindo Basel III/IV, cobrindo tanto os requisitos regulatórios da UE quanto dos EUA. Isso foi validado por meio de inspeções no local e auditorias regulatórias com instituições de Nível I. Além dos relatórios do dia a dia, o Mirai Regulatory Reporting permite uma abordagem prospectiva para a conformidade. As instituições podem prever índices regulatórios chave em datas de referência futuras, executar cenários de estresse nos resultados regulatórios e aplicar estratégias de otimização de balanço diretamente no ambiente regulatório para avaliar seu impacto em métricas chave de balanço e índices regulatórios como NIM, MVE, LCR, NSFR e CSRBB. Sua arquitetura nativa em nuvem escala com volumes de dados crescentes e requisitos regulatórios em evolução.

Mirai AI

0 avaliações

O Mirai AI é um produto de inteligência artificial bancária projetado para aprimorar como as instituições financeiras modelam riscos, preveem dinâmicas de balanço e tomam decisões estratégicas. Em vez de atuar como uma ferramenta independente, ele está profundamente integrado ao ecossistema de software de modelagem de risco e ALM da Mirai. Ele segue uma abordagem de "explicabilidade em primeiro lugar" que oferece inteligência confiável e transparente, permitindo que as equipes compreendam, confiem e ajam com base nos resultados dos modelos sem sacrificar governança, auditabilidade ou controle. O Mirai AI compreende duas capacidades distintas. O Mirai AI Modeling é um ambiente analítico de próxima geração que capacita os bancos a expandir dimensões analíticas e operacionalizar modelos comportamentais avançados, incluindo Redes Neurais, Árvores de Decisão Aumentadas por Gradiente e Florestas Aleatórias, construídos com base em dados históricos profundos a nível de transação e auto-calibração contínua. Ele permite uma modelagem mais precisa dos principais impulsionadores do balanço, como pré-pagamentos, depósitos não-maturados (NMDs) e resposta do cliente a mudanças nas taxas de juros, e suporta a automação inteligente de processos manuais, como a classificação de depósitos Core e Non-Core. O Mirai AI também inclui o Mirai AI Agent, um companheiro especialista movido por IA projetado para apoiar as operações diárias de tesouraria e ALM. As equipes podem consultar dados, explicar variações métricas e gerar insights em nível executivo usando linguagem natural, reduzindo o esforço analítico manual e acelerando o tempo para obter insights. O Agente também reduz o tempo de integração à plataforma ao responder perguntas sobre configurações, parâmetros e casos de uso em tempo real. Além do Agente, o Mirai MCP Server permite que as instituições conectem seu próprio LLM e o enriqueçam com a profunda expertise de domínio da Mirai em ALM, liquidez, regulamentação e inteligência financeira, criando uma camada de inteligência unificada e consciente do contexto, adaptada aos seus dados, processos e necessidades de tomada de decisão. Entregue dentro de uma arquitetura de nuvem escalável, o Mirai AI integra-se perfeitamente aos fluxos de trabalho existentes nas equipes de risco, tesouraria e finanças. Ele transforma análises avançadas em ferramentas práticas de tomada de decisão, ajudando as instituições a desbloquear todo o valor de seus dados enquanto fortalecem suas capacidades de gestão de risco financeiro.