Abrigo Loan Origination

70 avaliações

Sageworks Lending & Credit permite que bancos e cooperativas de crédito registrem empréstimos mais rapidamente sem negligenciar a qualidade da carteira.

Abrigo Anti-money Laundering

48 avaliações

Detectar e alertar sobre uma variedade de tipos de fraude, enquanto fornece um sistema central de gerenciamento de casos para resolver alertas de forma rápida e eficiente. Identificar melhor, detectar e parar os tipos de fraude que estão realmente afetando sua instituição.

ProfitCents

10 avaliações

ProfitCents oferece ferramentas de Análise de Demonstrações Financeiras que transformam dados financeiros em relatórios com comparações de setor, análise de índices e tendências.

Abrigo Fraud Detection

2 avaliações

BAM+ Fraud é um software abrangente de detecção e prevenção de fraudes projetado para proteger instituições financeiras de uma ampla gama de atividades fraudulentas. Aproveitando tecnologias avançadas de inteligência artificial e aprendizado de máquina, o BAM+ Fraud permite que bancos e cooperativas de crédito detectem, gerenciem e resolvam atividades financeiras suspeitas de forma eficiente. A plataforma é altamente configurável, permitindo que as instituições adaptem suas funcionalidades aos seus perfis de risco únicos, bases de clientes e necessidades operacionais. Principais Características e Funcionalidades: - Detecção de Fraude Multicanal: O BAM+ Fraud monitora vários canais de transação, incluindo cheques, ACH, transferências eletrônicas, cartões de débito e abertura de novas contas, para identificar e prevenir atividades fraudulentas em todas as frentes. - Análise com IA: O software utiliza inteligência artificial e aprendizado de máquina para analisar padrões de transação, detectar anomalias e reduzir falsos positivos, permitindo que as instituições se concentrem em ameaças genuínas. - Cenários Personalizáveis: As instituições podem configurar cenários de detecção de fraudes para alinhar com suas tolerâncias de risco específicas e requisitos operacionais, garantindo uma abordagem direcionada e eficaz para a prevenção de fraudes. - Gestão Centralizada de Casos: O BAM+ Fraud fornece um sistema unificado de gestão de casos que simplifica a investigação e resolução de alertas de fraude, aumentando a eficiência operacional. - Triagem de OFAC e Listas de Vigilância: A plataforma integra triagem de listas de vigilância para identificar alertas de mais de 25 listas de vigilância escaneadas, garantindo conformidade com sanções e requisitos regulatórios. - Arquivamento Direto para FinCEN: O BAM+ Fraud permite o arquivamento direto de Relatórios de Transações em Moeda (CTRs) e Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs) para o FinCEN, simplificando os processos de conformidade e garantindo relatórios oportunos. Valor Principal e Problema Resolvido: O BAM+ Fraud aborda a necessidade crítica das instituições financeiras de se protegerem contra atividades fraudulentas cada vez mais sofisticadas. Ao automatizar processos de detecção de fraudes e aproveitar tecnologias avançadas de IA, a plataforma reduz a incidência de falsos positivos, permitindo que as instituições concentrem recursos em ameaças genuínas. Sua natureza personalizável garante que cada instituição possa adaptar o sistema ao seu perfil de risco único, aumentando a eficácia dos esforços de prevenção de fraudes. Além disso, a gestão centralizada de casos e as capacidades de relatórios diretos simplificam os fluxos de trabalho de conformidade, reduzindo os encargos operacionais e garantindo a adesão aos requisitos regulatórios. No geral, o BAM+ Fraud capacita as instituições financeiras a proteger seus ativos e clientes de forma mais eficaz, promovendo confiança e segurança em suas operações.

Abrigo Portfolio Insights

1 avaliação

Abrigo Portfolio Insights é uma solução abrangente de gestão de risco de portfólio projetada para ajudar instituições financeiras a gerenciar e mitigar riscos de forma eficiente em seus portfólios. Ao integrar vários processos de gestão de risco em uma plataforma unificada, permite que as instituições otimizem operações, melhorem a tomada de decisões e garantam a conformidade regulatória. Principais Características e Funcionalidades: - Cálculo de Provisão/CECL: Automatiza o cálculo da Provisão para Perda de Crédito Esperada Atual (CECL), fornecendo documentação completa e facilitando exames mais tranquilos. - Teste de Estresse: Identifica riscos potenciais dentro dos portfólios, concentrações e relações com mutuários, auxiliando no planejamento estratégico e na gestão de capital. - Gestão de Ativos/Passivos (ALM): Oferece ferramentas de modelagem dinâmica que proporcionam uma visão abrangente de oportunidades e riscos, apoiando melhores decisões estratégicas. - Contabilidade de Investimentos: Automatiza a gestão de dados e fluxos de trabalho para otimizar os processos de contabilidade de investimentos, garantindo conformidade e melhorando a gestão de relatórios. - Revisão de Empréstimos: Melhora os processos de revisão de empréstimos automatizando a amostragem baseada em risco, padronizando fluxos de trabalho e fornecendo relatórios acionáveis para uma tomada de decisão informada. - Reconhecimento de Renda: Reconhece com precisão a acumulação para portfólios de empréstimos adquiridos, automatizando processos chave para garantir conformidade com os Princípios Contábeis Geralmente Aceitos (GAAP). Valor Principal e Benefícios para o Usuário: Abrigo Portfolio Insights aborda os desafios de gerenciar o risco em todo o portfólio, fornecendo uma solução integrada que reduz erros de entrada de dados manuais, aumenta a defensibilidade por meio de documentação abrangente e oferece suposições e fontes de dados consistentes. Esta abordagem unificada melhora a visibilidade da saúde do portfólio, otimiza divulgações e testes retrospectivos, e apoia instituições financeiras na tomada de decisões estratégicas informadas. Ao automatizar e conectar funções críticas de gestão de risco, a solução capacita as instituições a otimizar o desempenho financeiro e manter a conformidade regulatória.

Abrigo Allowance/CECL

1 avaliação

O software Allowance da Abrigo simplifica o cálculo da Provisão para Perdas de Crédito (ACL) sob o padrão de Perda de Crédito Esperada Atual (CECL). Confiado por mais de 1.200 instituições financeiras, oferece flexibilidade para suportar tanto portfólios simples quanto complexos através de implementações configuráveis e sem código. O software fornece uma variedade de metodologias, incluindo fluxo de caixa descontado e modelos de probabilidade de inadimplência/perda dado inadimplência, permitindo que as instituições mantenham a conformidade à medida que as práticas de mercado evoluem. Arquivamento de dados integrado e recursos robustos de relatórios aumentam a eficiência e apoiam a tomada de decisões estratégicas, enquanto serviços de suporte e consultoria premiados garantem uma implementação tranquila e conformidade contínua.

Sageworks Credit Risk

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O Software de Risco de Crédito Sageworks da Abrigo é uma solução abrangente projetada para otimizar e aprimorar o processo de gestão de risco de crédito para instituições financeiras. Ao integrar vários aspectos da análise de crédito em uma única plataforma, ele reduz a entrada de dados redundante, garante a aplicação consistente das políticas de crédito e acelera a tomada de decisões desde a concessão até o fechamento do empréstimo. Esta abordagem unificada não só minimiza gargalos, mas também fortalece a defensibilidade e a precisão das decisões de crédito. Principais Funcionalidades e Características: - Distribuição de Crédito Automatizada: Elimina a entrada manual de dados, permitindo que as equipes de crédito se concentrem em análises aprofundadas em vez de tarefas administrativas. - Classificação de Risco Consistente: Utiliza modelos de classificação de risco dinâmicos e abrangentes para identificar precocemente possíveis empréstimos problemáticos e manter a saúde da carteira. - Análise de Fluxo de Caixa Global: Fornece avaliações precisas da renda e dívida de entidades complexas, facilitando decisões de empréstimo informadas. - Ferramentas de Precificação de Empréstimos: Aplica cenários de precificação baseados em risco e metas, garantindo que as estratégias de precificação de empréstimos estejam alinhadas com os objetivos institucionais. - Administração de Empréstimos Automatizada: Acompanha exceções de convênios e documentos, reduzindo o tempo de preparação e os custos associados às revisões de empréstimos. - Tomada de Decisão Baseada em Dados: Aproveita projeções e dados proprietários da indústria para informar decisões sobre empréstimos comerciais e imobiliários. Valor Principal e Soluções para Usuários: O Software de Risco de Crédito Sageworks aborda os desafios que as instituições financeiras enfrentam com sistemas fragmentados e avaliações de risco subjetivas. Ao automatizar tarefas rotineiras e padronizar fluxos de trabalho, ele melhora a eficiência operacional, reduz erros e garante conformidade com as políticas de crédito. Isso leva a tempos de processamento de empréstimos mais rápidos, maior satisfação do cliente e uma estrutura de gestão de risco mais robusta, apoiando, em última análise, o crescimento e a estabilidade da instituição.

WirePro

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WirePro é uma solução abrangente projetada para aumentar a eficiência e precisão do monitoramento de transferências bancárias em instituições financeiras. Ao automatizar a detecção de atividades suspeitas, o WirePro ajuda a manter a conformidade com os padrões regulatórios e a mitigar potenciais riscos de fraude. Principais Características e Funcionalidades: - Monitoramento Automatizado: O WirePro escaneia continuamente as atividades de transferência bancária, identificando anomalias e potenciais transações fraudulentas em tempo real. - Conformidade Regulatória: O sistema garante a adesão à Lei de Sigilo Bancário (BSA) e às regulamentações de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) ao fornecer relatórios abrangentes e trilhas de auditoria. - Alertas Personalizáveis: Os usuários podem configurar parâmetros de alerta para alinhar com o perfil de risco específico da instituição, reduzindo falsos positivos e focando em ameaças genuínas. - Capacidades de Integração: O WirePro se integra perfeitamente com os sistemas bancários existentes, facilitando o fluxo de dados suave e a continuidade operacional. Valor Principal e Problema Resolvido: O WirePro aborda a necessidade crítica das instituições financeiras de monitorar transferências bancárias de forma eficaz, garantindo a conformidade com as regulamentações AML e protegendo contra atividades fraudulentas. Ao automatizar o processo de detecção e fornecer alertas personalizáveis, o WirePro reduz a carga de trabalho manual, minimiza erros e melhora a capacidade da instituição de responder rapidamente a potenciais ameaças. Esta abordagem proativa não só protege os ativos da instituição, mas também reforça a confiança e a segurança entre clientes e órgãos reguladores.

Abrigo Consumer Lending

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O software de empréstimos ao consumidor da Abrigo é uma solução digital abrangente e completa, projetada para automatizar e otimizar o processo de originação de empréstimos ao consumidor para bancos e cooperativas de crédito. Ao integrar-se perfeitamente com os sistemas principais existentes, substitui processos manuais, aumentando a eficiência e impulsionando a receita. Esta plataforma permite que as instituições financeiras atendam rapidamente às demandas dos mutuários através de um fluxo de trabalho automatizado, facilitando decisões de empréstimo rápidas e confiáveis. Principais Características e Funcionalidades: - CRM Integrado: Centraliza os registros de engajamento do cliente, permitindo relatórios precisos de pipeline e notificações de tarefas oportunas para os credores. - Gestão do Processo de Empréstimo: Utiliza modelos personalizados alinhados com as políticas de empréstimo para manter as originações de empréstimos ao consumidor no caminho certo e eliminar gargalos. - Modelos de Decisão Automática de Empréstimos: Aplica políticas de empréstimo específicas da instituição para decidir automaticamente certos empréstimos, liberando tempo para análises de crédito mais complexas. - Gestão Segura de Documentos: Permite uploads seguros de documentos acessíveis a qualquer momento de todas as agências, garantindo um manuseio eficiente dos documentos. - Aplicação Dinâmica de Empréstimos ao Consumidor: Oferece aplicações de empréstimo configuráveis adaptadas a vários produtos de empréstimo, capturando as informações necessárias de forma eficiente. - Relatórios de Pipeline e Notificação de Tarefas: Fornece dados centralizados para relatórios precisos de pipeline e alerta os credores sobre tarefas futuras, melhorando a gestão do fluxo de trabalho. Valor Principal e Soluções Oferecidas: O software de empréstimos ao consumidor da Abrigo aborda a necessidade crítica das instituições financeiras de expandir suas carteiras de empréstimos ao consumidor de forma lucrativa, enquanto atende às expectativas dos mutuários modernos por um processamento de empréstimos rápido e eficiente. Ao automatizar o processo de empréstimo, a plataforma elimina a entrada de dados redundante e melhora a eficiência operacional, levando a decisões de empréstimo mais rápidas e maior lucratividade. Suporta múltiplos tipos de empréstimos dentro de um único sistema, fornecendo informações unificadas do cliente e insights mais profundos em todas as carteiras de consumidores. Essa escalabilidade e abordagem centrada no cliente permitem que as instituições se destaquem no mercado, construam relacionamentos mais fortes com os clientes e impulsionem o crescimento da receita.