Gestionnaire de Risque Financier

Qu'est-ce qu'un Gestionnaire de Risques Financiers (FRM) ?

Un Gestionnaire de Risques Financiers (FRM) est un professionnel accrédité par la Global Association of Risk Professionals (GARP). Ce titre rigoureux certifie qu'un individu comprend les concepts de gestion des risques financiers établis par des normes professionnelles internationales.

Le GARP FRM est reconnu mondialement comme une certification de premier plan pour les spécialistes des risques financiers. Ceux qui l'obtiennent se distinguent lorsqu'ils postulent à des rôles liés à la finance et aux risques.

Les FRM travaillent pour des compagnies d'assurance et diverses entreprises et peuvent utiliser des logiciels de gestion des risques financiers pour relever les défis dans leurs rôles. Ces outils effectuent des analyses d'exposition aux risques à travers plusieurs classes d'actifs tout en générant des rapports sur les risques financiers.

Que font les FRM ?

Les FRM jouent un rôle important dans l'identification, l'analyse et l'atténuation des risques financiers pour des entreprises telles que les banques, les compagnies d'assurance et les cabinets comptables. Pour déterminer les risques, les FRM analysent les marchés financiers, prédisent les tendances et développent des stratégies pour aborder de manière préventive les problèmes potentiels.

De nombreux FRM se spécialisent dans divers domaines, y compris l'analyse des risques de marché, l'analyse des risques opérationnels, l'analyse des risques réglementaires et l'analyse des risques de crédit. Les descriptions de poste pour un FRM varient selon les titres et les industries, mais les responsabilités incluent le travail avec des équipes internes pour calculer les risques financiers, prévoir et analyser les tendances du marché, et développer des modèles et des plans de contingence pour faire face aux menaces.

Comment devenir un FRM

La certification FRM est destinée aux experts en finance, aux professionnels en transition vers des rôles liés aux risques, et aux étudiants intéressés par la finance. Pour devenir un FRM et recevoir l'accréditation, les professionnels doivent compléter les étapes suivantes :

Examen FRM Partie I (100 questions en quatre heures) :

• Fondations de la gestion des risques (20%)
• Analyse quantitative (20%) 
• Marchés et produits financiers (30%) 
• Évaluation et modèles de risque (30%)

Examen FRM Partie II (80 questions en quatre heures) :

• Mesure et gestion des risques de marché (20%)
• Mesure et gestion des risques de crédit (20%) 
• Risques opérationnels et résilience (20%) 
• Mesure et gestion des risques de liquidité et de trésorerie (15%) 
• Gestion des risques et gestion des investissements (15%) 
• Problèmes actuels sur les marchés financiers (10%)

Les deux parties de l'examen sont proposées via des tests informatisés (CBT). Les questions sont pondérées de manière égale et couvrent les outils, techniques et théories en gestion des risques. Après avoir réussi les deux parties de l'examen, un candidat a cinq ans pour soumettre son expérience professionnelle. L'expérience pertinente peut inclure la gestion de portefeuille, le milieu universitaire, la recherche industrielle, le conseil et l'audit. 

En plus des exigences énumérées ci-dessus, le GARP recommande fortement que les FRM participent au programme de Développement Professionnel Continu (CPD) et obtiennent 40 heures de crédit tous les deux ans tout en restant à jour sur les meilleures pratiques de l'industrie. 

Gestionnaire de Risques Financiers vs Analyste Financier Agréé

Le Gestionnaire de Risques Financiers et l'Analyste Financier Agréé (CFA) sont deux désignations financières connues avec certains travaux qui se chevauchent. Cependant, ces distinctions professionnelles sont légèrement différentes. 

Une désignation FRM est décernée par le GARP et se concentre en profondeur sur la gestion des risques. La désignation CFA est décernée par le CFA Institute et couvre un éventail plus large de sujets de programme financier, y compris l'analyse des investissements et les compétences en gestion de portefeuille. Certains professionnels choisissent d'obtenir les deux désignations pour démontrer leur gamme complète de compétences.