Ressources Logiciel de détection de fraude

Unit21 fournit une infrastructure intégrée pour gérer la conformité réglementaire tout au long du cycle de vie complet de la criminalité financière. La plateforme prend en charge la surveillance des transactions, le filtrage des sanctions et les flux de travail d'enquête tout en maintenant les pistes d'audit requises pour les rapports réglementaires. Les agents IA assistent les analystes en organisant les données des cas, en générant des résumés d'enquête et en préparant la documentation pour les dépôts réglementaires. Cela réduit considérablement le temps nécessaire pour préparer les Rapports d'Activité Suspecte (SAR) tout en maintenant la transparence et la supervision humaine. Unit21 prend également en charge la surveillance des CTR, le filtrage des sanctions et des PEP, la cartographie des entités et les exportations structurées pour les systèmes de rapports réglementaires tels que FinCEN et goAML. Ces capacités permettent aux équipes de conformité de passer de la détection à l'enquête puis au dépôt au sein d'une seule plateforme. De nombreuses organisations rapportent des améliorations substantielles en termes d'efficacité, notamment en réduisant le temps de préparation des SAR d'environ 90 minutes à environ 20 minutes en utilisant les modèles de flux de travail de Unit21.

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Un moteur de règles sans code permet aux équipes de risque et de conformité de construire, tester et déployer des logiques de détection sans écrire de code ni dépendre des équipes d'ingénierie. Les analystes peuvent configurer des règles, des seuils et des logiques de surveillance directement au sein de la plateforme, permettant des réponses plus rapides aux nouveaux schémas de fraude. Cette capacité est particulièrement précieuse dans les environnements financiers en évolution rapide où les tactiques de fraude évoluent rapidement. Au lieu d'attendre des semaines pour un support technique, les équipes peuvent ajuster les stratégies de détection en quelques minutes. Lorsqu'il est combiné avec les agents IA de Unit21 et les capacités de détection alimentées par l'IA, le moteur de règles devient considérablement plus puissant. Au-delà de la création manuelle de règles, l'IA peut activement assister les analystes en générant et en améliorant la logique de détection : -> Créer des règles à partir du langage naturel : Les analystes peuvent décrire un comportement suspect en langage clair, et l'IA le traduit en règles de détection entièrement structurées. -> Recommander des optimisations de règles : L'IA analyse les performances et suggère des améliorations aux règles existantes, y compris les seuils, les variables et les conditions de déclenchement, avec des justifications claires. -> Intégrer l'IA directement dans les règles : Les signaux IA peuvent être utilisés comme variables dynamiques au sein des règles, permettant une surveillance plus adaptative et contextuelle. Cela crée un système basé sur les retours d'expérience où la détection s'améliore continuellement grâce à l'expertise humaine et à l'intelligence machine. Le résultat est un programme de gestion des risques plus adaptatif où les équipes peuvent itérer rapidement, réduire les faux positifs et répondre de manière proactive aux nouvelles menaces.

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Unit21 est largement utilisé par les fintechs, les néobanques, les institutions financières traditionnelles et les plateformes de cryptomonnaie qui ont besoin d'une infrastructure moderne pour gérer le risque de criminalité financière. La plateforme est également bien adaptée aux écosystèmes financiers complexes tels que les processeurs de paiement, les places de marché, les courtiers et les programmes de Banking-as-a-Service (BaaS). Ces organisations comptent sur Unit21 pour unifier la prévention et la détection de la fraude, la surveillance AML et les flux de travail d'enquête au sein d'un environnement opérationnel unique. Les flux de travail assistés par l'IA aident les équipes à gérer des volumes croissants d'alertes sans augmenter les effectifs, tout en maintenant la conformité réglementaire. Des entreprises telles qu'Intuit, Crypto.com, Service Credit Union, Greendot, Sallie Mae, Rippling Brex et America First Credit Union utilisent Unit21 pour exploiter des programmes de fraude et AML évolutifs à travers des produits financiers et des bases de clients en croissance. Les industries desservies incluent : Fintechs et néobanques, Banques et coopératives de crédit, Plateformes et échanges de cryptomonnaie, Processeurs de paiement, Places de marché et fournisseurs de BaaS

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