Ressources Logiciel de détection de fraude

Oui. De nombreuses institutions financières opèrent aujourd'hui sur plusieurs produits et canaux de paiement, tels que les virements ACH, les paiements par virement, les transactions par carte et les transferts de cryptomonnaie. Unit21 est conçu pour surveiller l'activité dans ces environnements au sein d'une seule plateforme. Les organisations peuvent ingérer des signaux provenant de différents produits financiers, processeurs de paiement ou systèmes de transaction et appliquer une logique de surveillance qui reflète les modèles de risque spécifiques associés à chaque canal. En consolidant la surveillance et les enquêtes dans un environnement opérationnel unifié, Unit21 aide les équipes de gestion des risques à obtenir une vue d'ensemble des activités suspectes dans tout leur écosystème, plutôt que de gérer des outils séparés pour chaque voie de paiement.

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La transparence est essentielle pour les programmes de lutte contre la criminalité financière, en particulier dans les industries réglementées. Unit21 est conçu pour que les équipes de gestion des risques conservent toujours une visibilité sur la manière dont les alertes sont générées et sur l'avancement des enquêtes. Les règles de détection, les seuils de surveillance et les décisions de flux de travail sont entièrement visibles et configurables au sein de la plateforme. Les analystes peuvent examiner les signaux qui ont déclenché une alerte, analyser les transactions associées et comprendre le chemin d'enquête suivi. Les agents d'IA soutiennent les analystes en mettant en avant les données pertinentes et en résumant les informations des dossiers, mais ils ne fonctionnent pas comme des systèmes opaques de type « boîte noire ». Au contraire, ils aident les enquêteurs à interpréter les signaux et à documenter les décisions de manière claire et vérifiable. Cette approche permet aux organisations de bénéficier d'opérations de gestion des risques assistées par l'IA tout en maintenant la transparence et l'explicabilité requises pour la conformité réglementaire.

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Oui. Unit21 intègre l'IA tout au long du cycle de vie des opérations de lutte contre la criminalité financière pour aider les équipes de gestion des risques à détecter les activités suspectes et à enquêter sur les cas plus efficacement. La plateforme combine des règles de détection configurables avec une analyse pilotée par l'IA qui aide à identifier les schémas, à faire ressortir les anomalies et à fournir un contexte supplémentaire lors des enquêtes. Ces capacités permettent aux équipes de gestion des risques d'analyser de grands volumes de transactions et de signaux comportementaux tout en gardant le contrôle sur les stratégies de surveillance. Unit21 utilise également des agents IA qui assistent les analystes lors des enquêtes. Ces agents aident à organiser les alertes, à mettre en évidence les signaux pertinents et à générer des résumés d'enquête qui soutiennent une résolution plus rapide des cas. Les analystes restent pleinement en contrôle des décisions finales tout en bénéficiant de flux de travail assistés par l'IA qui réduisent l'effort manuel.

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