Abrigo Loan Origination

70 reseñas

Sageworks Lending & Credit permite a los bancos y cooperativas de crédito registrar préstamos más rápidamente sin descuidar la calidad de la cartera.

Abrigo Anti-money Laundering

48 reseñas

Detecta y te alerta sobre una variedad de tipos de fraude, mientras proporciona un sistema central de gestión de casos para resolver alertas de manera rápida y eficiente. Identifica mejor, detecta y detén los tipos de fraude que realmente están afectando a tu institución.

ProfitCents

10 reseñas

ProfitCents ofrece herramientas de Análisis de Estados Financieros que toman datos financieros y los convierten en informes con comparaciones de la industria, análisis de ratios y tendencias.

Abrigo Fraud Detection

2 reseñas

BAM+ Fraud es un software integral de detección y prevención de fraudes diseñado para proteger a las instituciones financieras de una amplia gama de actividades fraudulentas. Aprovechando tecnologías avanzadas de inteligencia artificial y aprendizaje automático, BAM+ Fraud permite a bancos y cooperativas de crédito detectar, gestionar y resolver actividades financieras sospechosas de manera eficiente. La plataforma es altamente configurable, lo que permite a las instituciones adaptar sus funcionalidades a sus perfiles de riesgo únicos, bases de clientes y necesidades operativas. Características y Funcionalidades Clave: - Detección de Fraude Multicanal: BAM+ Fraud monitorea varios canales de transacción, incluidos cheques, ACH, transferencias electrónicas, tarjetas de débito y aperturas de nuevas cuentas, para identificar y prevenir actividades fraudulentas en todos los ámbitos. - Análisis Potenciado por IA: El software utiliza inteligencia artificial y aprendizaje automático para analizar patrones de transacción, detectar anomalías y reducir falsos positivos, permitiendo a las instituciones centrarse en amenazas genuinas. - Escenarios Personalizables: Las instituciones pueden configurar escenarios de detección de fraudes para alinearse con sus tolerancias de riesgo específicas y requisitos operativos, asegurando un enfoque dirigido y efectivo para la prevención de fraudes. - Gestión Centralizada de Casos: BAM+ Fraud proporciona un sistema unificado de gestión de casos que agiliza la investigación y resolución de alertas de fraude, mejorando la eficiencia operativa. - Cribado de OFAC y Listas de Vigilancia: La plataforma integra el cribado de listas de vigilancia para identificar alertas de más de 25 listas de vigilancia escaneadas, asegurando el cumplimiento de sanciones y requisitos regulatorios. - Presentación Directa a FinCEN: BAM+ Fraud permite la presentación directa de Informes de Transacciones en Efectivo (CTRs) e Informes de Actividades Sospechosas (SARs) a FinCEN, agilizando los procesos de cumplimiento y asegurando un reporte oportuno. Valor Principal y Problema Resuelto: BAM+ Fraud aborda la necesidad crítica de las instituciones financieras de protegerse contra actividades fraudulentas cada vez más sofisticadas. Al automatizar los procesos de detección de fraudes y aprovechar tecnologías avanzadas de IA, la plataforma reduce la incidencia de falsos positivos, permitiendo a las instituciones concentrar recursos en amenazas genuinas. Su naturaleza personalizable asegura que cada institución pueda adaptar el sistema a su perfil de riesgo único, mejorando la efectividad de los esfuerzos de prevención de fraudes. Además, la gestión centralizada de casos y las capacidades de reporte directo agilizan los flujos de trabajo de cumplimiento, reduciendo las cargas operativas y asegurando la adherencia a los requisitos regulatorios. En general, BAM+ Fraud empodera a las instituciones financieras para proteger sus activos y clientes de manera más efectiva, fomentando la confianza y seguridad en sus operaciones.

Abrigo Portfolio Insights

1 reseña

Abrigo Portfolio Insights es una solución integral de gestión de riesgos de cartera diseñada para ayudar a las instituciones financieras a gestionar y mitigar eficientemente los riesgos en sus carteras. Al integrar varios procesos de gestión de riesgos en una plataforma unificada, permite a las instituciones optimizar operaciones, mejorar la toma de decisiones y asegurar el cumplimiento normativo. Características y Funcionalidades Clave: - Cálculo de Provisión/CECL: Automatiza el cálculo de la pérdida crediticia esperada actual (provisión CECL), proporcionando documentación exhaustiva y facilitando exámenes más fluidos. - Pruebas de Estrés: Identifica riesgos potenciales dentro de las carteras, concentraciones y relaciones con prestatarios, ayudando en la planificación estratégica y la gestión de capital. - Gestión de Activos/Pasivos (ALM): Ofrece herramientas de modelado dinámico que brindan una visión integral de oportunidades y riesgos, apoyando mejores decisiones estratégicas. - Contabilidad de Inversiones: Automatiza la gestión de datos y los flujos de trabajo para optimizar los procesos de contabilidad de inversiones, asegurando el cumplimiento y mejorando la gestión de informes. - Revisión de Préstamos: Mejora los procesos de revisión de préstamos automatizando el muestreo basado en riesgos, estandarizando flujos de trabajo y proporcionando informes accionables para una toma de decisiones informada. - Reconocimiento de Ingresos: Reconoce con precisión la acumulación para carteras de préstamos adquiridas, automatizando procesos clave para asegurar el cumplimiento de los Principios de Contabilidad Generalmente Aceptados (GAAP). Valor Principal y Beneficios para el Usuario: Abrigo Portfolio Insights aborda los desafíos de gestionar el riesgo a nivel de cartera proporcionando una solución integrada que reduce los errores de entrada de datos manuales, aumenta la defensibilidad a través de documentación exhaustiva y ofrece suposiciones y fuentes de datos consistentes. Este enfoque unificado mejora la visibilidad de la salud de la cartera, optimiza las divulgaciones y las pruebas retrospectivas, y apoya a las instituciones financieras en la toma de decisiones estratégicas informadas. Al automatizar y conectar funciones críticas de gestión de riesgos, la solución empodera a las instituciones para optimizar el rendimiento financiero y mantener el cumplimiento normativo.

Abrigo Allowance/CECL

1 reseña

El software Allowance de Abrigo optimiza el cálculo de la Provisión para Pérdidas Crediticias (ACL) bajo el estándar de Pérdida Crediticia Esperada Actual (CECL). Confiado por más de 1,200 instituciones financieras, ofrece flexibilidad para apoyar tanto carteras simples como complejas a través de implementaciones configurables sin código. El software proporciona una variedad de metodologías, incluyendo flujo de caja descontado y modelos de probabilidad de incumplimiento/pérdida dado el incumplimiento, permitiendo a las instituciones mantener el cumplimiento a medida que evolucionan las prácticas del mercado. Las funciones integradas de archivo de datos e informes robustos mejoran la eficiencia y apoyan la toma de decisiones estratégicas, mientras que el soporte y los servicios de asesoría galardonados aseguran una implementación fluida y un cumplimiento continuo.

Sageworks Credit Risk

0 reseñas

El software de gestión de riesgo crediticio Sageworks de Abrigo es una solución integral diseñada para optimizar y mejorar el proceso de gestión de riesgo crediticio para instituciones financieras. Al integrar varios aspectos del análisis crediticio en una sola plataforma, reduce la entrada de datos redundante, asegura la aplicación consistente de políticas de crédito y acelera la toma de decisiones desde la suscripción hasta el cierre del préstamo. Este enfoque unificado no solo minimiza los cuellos de botella, sino que también fortalece la defensibilidad y precisión de las decisiones crediticias. Características y Funcionalidades Clave: - Difusión de Crédito Automatizada: Elimina la entrada manual de datos, permitiendo que los equipos de crédito se concentren en un análisis profundo en lugar de tareas administrativas. - Calificación de Riesgo Consistente: Utiliza modelos de calificación de riesgo dinámicos y completos para identificar préstamos problemáticos potenciales temprano y mantener la salud de la cartera. - Análisis de Flujo de Caja Global: Proporciona evaluaciones precisas de los ingresos y deudas de entidades complejas, facilitando decisiones de préstamo informadas. - Herramientas de Fijación de Precios de Préstamos: Aplica escenarios de precios basados en riesgo y objetivos, asegurando que las estrategias de precios de préstamos se alineen con los objetivos institucionales. - Administración de Préstamos Automatizada: Rastrea excepciones de convenios y documentos, reduciendo el tiempo de preparación y los costos asociados con las revisiones de préstamos. - Toma de Decisiones Basada en Datos: Aprovecha proyecciones y datos industriales propietarios para informar decisiones sobre préstamos comerciales e inmobiliarios. Valor Principal y Soluciones para el Usuario: El software de gestión de riesgo crediticio Sageworks aborda los desafíos que enfrentan las instituciones financieras con sistemas fragmentados y evaluaciones de riesgo subjetivas. Al automatizar tareas rutinarias y estandarizar flujos de trabajo, mejora la eficiencia operativa, reduce errores y asegura el cumplimiento de las políticas de crédito. Esto conduce a tiempos de procesamiento de préstamos más rápidos, mejora la satisfacción del cliente y un marco de gestión de riesgos más robusto, apoyando en última instancia el crecimiento y la estabilidad de la institución.

WirePro

0 reseñas

WirePro es una solución integral diseñada para mejorar la eficiencia y precisión del monitoreo de transferencias bancarias dentro de las instituciones financieras. Al automatizar la detección de actividades sospechosas, WirePro ayuda a mantener el cumplimiento con los estándares regulatorios y mitigar los riesgos potenciales de fraude. Características y Funcionalidades Clave: - Monitoreo Automatizado: WirePro escanea continuamente las actividades de transferencias bancarias, identificando anomalías y transacciones potencialmente fraudulentas en tiempo real. - Cumplimiento Regulatorio: El sistema asegura la adherencia a la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) proporcionando informes completos y registros de auditoría. - Alertas Personalizables: Los usuarios pueden configurar parámetros de alerta para alinearse con el perfil de riesgo específico de la institución, reduciendo falsos positivos y enfocándose en amenazas genuinas. - Capacidades de Integración: WirePro se integra sin problemas con los sistemas bancarios existentes, facilitando un flujo de datos fluido y continuidad operativa. Valor Principal y Problema Resuelto: WirePro aborda la necesidad crítica de que las instituciones financieras monitoreen efectivamente las transferencias bancarias, asegurando el cumplimiento con las regulaciones AML y protegiendo contra actividades fraudulentas. Al automatizar el proceso de detección y proporcionar alertas personalizables, WirePro reduce la carga de trabajo manual, minimiza errores y mejora la capacidad de la institución para responder rápidamente a amenazas potenciales. Este enfoque proactivo no solo protege los activos de la institución, sino que también refuerza la confianza y seguridad entre los clientes y los organismos reguladores.

Abrigo Consumer Lending

0 reseñas

El software de préstamos al consumidor de Abrigo es una solución digital integral de principio a fin, diseñada para automatizar y agilizar el proceso de originación de préstamos al consumidor para bancos y cooperativas de crédito. Al integrarse sin problemas con los sistemas centrales existentes, reemplaza los procesos manuales, mejorando la eficiencia y aumentando los ingresos. Esta plataforma permite a las instituciones financieras satisfacer rápidamente las demandas de los prestatarios a través de un flujo de trabajo automatizado, facilitando decisiones de préstamos rápidas y crediticias. Características y Funcionalidades Clave: - CRM Integrado: Centraliza los registros de compromiso del cliente, permitiendo informes precisos de la cartera y notificaciones oportunas de tareas para los prestamistas. - Gestión del Proceso de Préstamos: Utiliza plantillas personalizadas alineadas con las políticas de préstamos para mantener las originaciones de préstamos al consumidor en curso y eliminar cuellos de botella. - Plantillas de Decisión Automática de Préstamos: Aplica políticas de préstamos específicas de la institución para tomar decisiones automáticas sobre ciertos préstamos, liberando tiempo para análisis de crédito más complejos. - Gestión Segura de Documentos: Permite cargas seguras de documentos accesibles en cualquier momento desde todas las sucursales, asegurando un manejo eficiente de documentos. - Solicitud Dinámica de Préstamos al Consumidor: Ofrece solicitudes de préstamos configurables adaptadas a varios productos de préstamos, capturando la información necesaria de manera eficiente. - Informes de Cartera y Notificación de Tareas: Proporciona datos centralizados para informes precisos de la cartera y alerta a los prestamistas sobre tareas próximas, mejorando la gestión del flujo de trabajo. Valor Principal y Soluciones Proporcionadas: El software de préstamos al consumidor de Abrigo aborda la necesidad crítica de que las instituciones financieras crezcan sus carteras de préstamos al consumidor de manera rentable mientras cumplen con las expectativas modernas de los prestatarios para un procesamiento de préstamos rápido y eficiente. Al automatizar el proceso de préstamos, la plataforma elimina la entrada de datos redundante y mejora la eficiencia operativa, lo que lleva a decisiones de préstamos más rápidas y una mayor rentabilidad. Soporta múltiples tipos de préstamos dentro de un solo sistema, proporcionando información unificada del cliente y conocimientos más profundos a través de las carteras de consumidores. Esta escalabilidad y enfoque centrado en el cliente permiten a las instituciones destacarse en el mercado, construir relaciones más sólidas con los clientes y fomentar el crecimiento de los ingresos.