InScope-AML es una plataforma de software configurable para la prevención del lavado de dinero (AML) y el cumplimiento normativo, diseñada para ayudar a las organizaciones reguladas a gestionar KYC (Conozca a su Cliente), KYB (Conozca a su Negocio), evaluaciones de riesgo, monitoreo continuo e informes regulatorios dentro de un sistema centralizado único. Es utilizada por instituciones financieras, firmas de servicios profesionales, proveedores de servicios corporativos y otras entidades obligadas que operan en una o múltiples jurisdicciones. Qué Hace InScope-AML * Centraliza los datos de los clientes, la documentación, los perfiles de riesgo y las actividades de cumplimiento en una plataforma segura * Soporta todo el ciclo de vida del cliente, desde la incorporación y la debida diligencia hasta las revisiones periódicas y el monitoreo continuo * Reemplaza los procesos AML manuales o fragmentados con flujos de trabajo estructurados y auditables * Permite la aplicación consistente de políticas internas y requisitos regulatorios a través de los equipos Características Clave * Datos de Clientes y Flujos de Trabajo Configurables: Campos de datos personalizados, flujos de trabajo y reglas de cumplimiento para alinearse con las políticas organizacionales y los requisitos jurisdiccionales * Evaluaciones de Riesgo Automatizadas: Modelos de riesgo y criterios de puntuación que clasifican a los clientes según factores de riesgo definidos * Monitoreo Continuo y Alertas: Recordatorios y alertas automáticas para documentos que expiran, revisiones atrasadas y cambios en el riesgo del cliente * Portal de Autoservicio para Clientes: Portal seguro para que los clientes envíen información y documentación, reduciendo el esfuerzo administrativo * Tableros e Informes: Tableros en tiempo real e informes personalizables que proporcionan visibilidad sobre el estado de cumplimiento y la carga de trabajo * Registros de Auditoría y Mantenimiento de Registros: Registros estructurados y registros de auditoría que apoyan las inspecciones regulatorias y auditorías internas * Integraciones y APIs: Conectividad con fuentes de datos externas, proveedores de evaluación y sistemas internos * Seguridad y Control de Acceso: Permisos basados en roles, autenticación segura y opciones de implementación flexibles, incluyendo en la nube y en las instalaciones Propuestas de Valor y Beneficios * Mejora del Control de Cumplimiento: Ayuda a las organizaciones a mantener estándares consistentes de AML y KYC mientras reduce el riesgo de obligaciones incumplidas * Eficiencia Operativa: Automatiza tareas repetitivas y reduce la dependencia de hojas de cálculo y seguimiento manual * Mejor Visibilidad: Proporciona una vista consolidada de las actividades de cumplimiento, riesgos y acciones pendientes * Escalabilidad: Soporta volúmenes crecientes de clientes y requisitos regulatorios en evolución sin aumentar la complejidad * Preparación para Auditorías: Asegura que la información de cumplimiento esté estructurada, sea rastreable y esté disponible cuando se requiera