Cloudsquare BankLink es una herramienta de análisis de riesgos que integra Salesforce con la plataforma de verificación de cuentas financieras más segura y amigable para el cliente, Plaid. Este software permite realizar análisis de flujo de efectivo sin esfuerzo, tomar decisiones de crédito más rápidas y precisas, y automatizar completamente su proceso de suscripción.
Cloudsquare BankLink proporciona acceso a los datos de las cuentas bancarias de los prestatarios en 11,000 instituciones en todo el mundo, permitiendo a los prestamistas ver datos transaccionales en tiempo real y hasta por 24 meses.
Totalmente construido y fácil de personalizar, Cloudsquare BankLink está listo para integrarse en su aplicación en línea. Obtenga resultados instantáneamente junto con la aplicación, y si lo desea, planifique un flujo automatizado para analizar y tomar decisiones de crédito.
¿Qué se incluye?
Interfaz de Usuario de Flujo de Efectivo:
- Nuestra interfaz personalizada que supera a la competencia, ayudándole a ver todo lo que necesita relacionado con las transacciones y saldos del solicitante, hasta por 24 meses.
- Elimina la necesidad de hojas de cálculo complejas de Excel, fórmulas y análisis de flujo de efectivo prolongados
- Los competidores solo analizan datos; no le ayudan a mejorar tanto su proceso.
- Ahorre horas de análisis a los suscriptores.
- Predefina ciertos umbrales y ejecute el análisis a través de ellos. Usted define cómo se ejecuta.
Conectado a los siguientes productos de Plaid:
- Auth: Números de cuenta y de ruta
- Balance: Verificaciones de saldo en tiempo real
- Identity: Información del titular de la cuenta bancaria
- Transaction: Hasta 24 meses de datos categorizados
- Assets: Instantáneas de las finanzas de los usuarios en un momento determinado
Vea la información bancaria del prestatario y los detalles de la transacción directamente en Salesforce:
- Puede ser activado automáticamente desde un contacto u oportunidad
Envía un correo electrónico al solicitante, para que pueda autorizar la verificación bancaria:
- Los solicitantes seleccionan la cuenta bancaria, ingresan sus credenciales y envían desde el escritorio o móvil
- Una vez autorizado, los datos se envían directamente de Plaid a Salesforce
- Toma solo unos minutos una vez que el prestatario autentica
Los resultados completos se muestran en tablas y pantallas de resumen detalladas y fáciles de usar:
- Resume instantáneamente los datos del solicitante en una sección de resumen
- Permite una verificación y suscripción del prestatario más rápida y precisa
Toda la información también se desglosa en puntos de datos:
- Los detalles se han desglosado de manera granular, hasta el nivel de transacción, para un análisis en profundidad y transparencia del prestatario
- Configure campos importantes, como días de saldo bajo y días de saldo negativo
Campos utilizables y objetos personalizados permiten a los prestamistas automatizar su proceso de suscripción:
- Las aprobaciones y rechazos pueden ser completamente automatizados según sus especificaciones y lógica personalizada. La automatización puede ser configurada fácilmente por el usuario final y cambiada, según sea necesario.