Análisis de Inversiones

¿Qué es el análisis de inversiones?

El análisis de inversiones es un proceso mediante el cual las inversiones potenciales y acumuladas se revisan y evalúan en comparación con datos de la industria e información económica para prever el rendimiento futuro.

Los posibles riesgos y rendimientos de las inversiones se evalúan porque tanto los datos positivos como los negativos son cruciales para determinar los resultados potenciales. Los interesados y propietarios de negocios deben tener una imagen completa de los resultados probables para tomar decisiones de inversión informadas.

La rentabilidad es algo que todos los interesados tienen en cuenta con respecto a sus gastos. Usando software de gestión de carteras de inversión, pueden rastrear inversiones actuales y futuras a lo largo del tiempo. Este software proporciona información importante que ayuda a los inversores a comprar y vender, rastrea el progreso en comparación con los mercados financieros y automatiza los informes.

Tipos de análisis de inversiones

El tipo de análisis de inversiones que realiza una empresa depende de la inversión que esté evaluando. Algunos incluyen:

• Análisis de arriba hacia abajo. Usando este enfoque amplio, los inversores revisan el mercado en su conjunto para encontrar los tipos de inversiones que creen que serán las más rentables. En lugar de centrarse en un tipo de inversión o empresa desde el principio, el análisis de arriba hacia abajo puede especificar una región, industria o tipo de activo, y se realizará un análisis para esa categoría general.
• Análisis de abajo hacia arriba. Este análisis de inversiones generalmente estudia una empresa individual o grupo de empresas que un inversor está considerando. Los márgenes de beneficio, el precio de venta y las ganancias por acción son algunas de las piezas de información más importantes recopiladas durante esta evaluación.
• Análisis de cartera. Esta evaluación revisa la cartera de vida completa de un inversor. Se revisan el riesgo total y el ingreso potencial de las tenencias actuales; generalmente se utiliza para informar a los inversores cuándo es el momento de diversificar sus inversiones, vender lo que actualmente tienen o mantener el statu quo.
• Análisis técnico. Usando datos de mercado, las inversiones se analizan para oportunidades de comercio. Los inversores a corto plazo suelen utilizar este tipo de análisis para revisar volúmenes de comercio y cambios en los precios de las acciones.
• Análisis fundamental. Encontrar el valor de mercado justo para una inversión es el objetivo del análisis fundamental. Como el enfoque aquí suele estar en una o dos inversiones, el proceso es mucho más corto que los otros métodos.
• Análisis de seguridad. Este tipo de análisis revisa una inversión individual en detalle extenso para su rentabilidad actual y riesgo. Se evalúan los datos de mercado, las métricas de rendimiento histórico y las previsiones futuras para determinar si la inversión vale la pena continuar financiando.

Elementos básicos del análisis de inversiones

Independientemente del tipo de inversión o del proceso utilizado para recopilar datos, todo análisis de inversiones debe cubrir lo siguiente.

• Datos de la empresa. Los informes anuales, las revisiones de conducta, el estado actual de los inversores y las estrategias comerciales son piezas críticas de información que deben revisarse antes de avanzar con una nueva inversión.
• Posicionamiento financiero. La mayoría de los analistas observan el historial financiero de una empresa de los últimos cinco años antes de hacer una recomendación de inversión. Esto permite un contexto al comparar el rendimiento pasado de una empresa con los datos del mercado, haciendo más claro si hacer una inversión.
• Perspectiva de la industria. Hay cientos de factores que influyen en cómo se ve el rendimiento de una industria, tanto dentro de la industria misma como en la perspectiva económica en general. Aunque algunas cosas son imposibles de predecir, revisar información sobre la industria en general puede dar a los inversores una idea de la valoración de la inversión para el futuro inmediato.

Beneficios del análisis de inversiones

Ningún negocio debería hacer una inversión sin realizar un análisis exhaustivo primero. Algunos de los muchos beneficios de esta investigación son:

• Conocimiento del riesgo y retorno. Revisar datos de mercado, factores económicos y el rendimiento de la empresa ayuda a informar a los inversores sobre las posibles recompensas que la inversión podría traerles. También hay una oportunidad para evaluar y discutir qué riesgos están involucrados y si esos riesgos valen la pena.
• Portafolios más diversos. Al revisar varios activos posibles, los inversores pueden decidir cuáles se alinean mejor con sus objetivos y tolerancia al riesgo. Un portafolio diverso ayuda a mitigar los riesgos que vienen con invertir en un solo activo o industria.
• Inversiones infravaloradas. Siempre es posible que el mercado haya pasado por alto una inversión y la haya infravalorado significativamente. Estos activos pueden ser oportunidades lucrativas para los inversores, particularmente si las posibles recompensas superan los riesgos.
• Más confianza. Los analistas construyen relaciones sólidas con sus inversores al proporcionarles datos continuos. El análisis ayuda a los inversores a entender sus activos con mayor detalle. Cuanta más información tengan un inversor y un analista, mejor.

Mejores prácticas para el análisis de inversiones

Al trabajar en un análisis de inversiones detallado, algunas de las mejores prácticas que tanto los analistas como los inversores deben considerar son:

• Emparejar el impacto financiero de la inversión con los objetivos empresariales. Entender el potencial financiero de una inversión es esencial antes de avanzar con la compra. Pero también es importante saber cómo esas inversiones se vinculan con los objetivos estratégicos de la empresa. Esto significa que el presupuesto se alinea con los objetivos generales.
• Revisar continuamente las previsiones. Las previsiones de inversión cambian todo el tiempo, por lo que este tipo de análisis también debe ser continuo. Usar herramientas de análisis de inversiones aquí es beneficioso, ya que pueden automatizar varios informes que rastrean las inversiones en comparación con los datos del mercado y observan el crecimiento o declive general de la industria.
• Anticipar posibles riesgos. Planificar para los peores escenarios con inversiones es un movimiento inteligente. Usando datos de análisis de riesgos, las empresas deben hacer planes de contingencia en caso de que un activo o inversión pierda valor rápidamente o si ocurren cambios en el mercado que impacten el potencial de una inversión.

Gestiona los aspectos financieros de tus inversiones con un software de contabilidad de inversiones dedicado que rastrea la seguridad de las transacciones, la disponibilidad de venta y más.