Finanzrisikomanager

Was ist ein Financial Risk Manager (FRM)?

Ein Financial Risk Manager (FRM) ist ein Fachmann, der von der Global Association of Risk Professionals (GARP) akkreditiert ist. Diese anspruchsvolle Qualifikation bescheinigt, dass eine Person die Konzepte des Finanzrisikomanagements versteht, die von internationalen Berufsstandards festgelegt sind.

Der GARP FRM ist weltweit als erstklassige Zertifizierung für Finanzrisikospezialisten anerkannt. Diejenigen, die sie erwerben, heben sich bei Bewerbungen für Finanz- und risikobezogene Positionen hervor.

FRMs arbeiten für Versicherungsunternehmen und verschiedene Firmen und können Software für das Finanzrisikomanagement verwenden, um Herausforderungen in ihren Rollen zu bewältigen. Diese Tools führen Risikoexpositionsanalysen über mehrere Anlageklassen hinweg durch und erstellen Finanzrisikoberichte.

Was machen FRMs?

FRMs spielen eine bedeutende Rolle bei der Identifizierung, Analyse und Minderung von Finanzrisiken für Unternehmen wie Banken, Versicherungsunternehmen und Wirtschaftsprüfungsgesellschaften. Um Risiken zu bestimmen, analysieren FRMs Finanzmärkte, prognostizieren Trends und entwickeln Strategien, um potenzielle Probleme präventiv anzugehen.

Viele FRMs spezialisieren sich auf verschiedene Bereiche, darunter Marktrisikoanalyse, operationelle Risikoanalyse, regulatorische Risikoanalyse und Kreditrisikoanalyse. Die Stellenbeschreibungen für einen FRM variieren je nach Titel und Branche, aber die Verantwortlichkeiten umfassen die Zusammenarbeit mit internen Teams zur Berechnung von Finanzrisiken, Prognosen und Analysen von Markttrends sowie die Entwicklung von Modellen und Notfallplänen zur Bewältigung von Bedrohungen.

Wie wird man ein FRM

Die FRM-Zertifizierung richtet sich an Finanzexperten, Fachleute, die in risikobezogene Rollen wechseln, und Studenten, die sich für Finanzen interessieren. Um ein FRM zu werden und die Akkreditierung zu erhalten, müssen Fachleute Folgendes abschließen:

FRM-Prüfung Teil I (100 Fragen in vier Stunden):

• Grundlagen des Risikomanagements (20%)
• Quantitative Analyse (20%) 
• Finanzmärkte und -produkte (30%) 
• Bewertungs- und Risikomodelle (30%)

FRM-Prüfung Teil II (80 Fragen in vier Stunden):

• Marktrisiko-Messung und -Management (20%)
• Kreditrisiko-Messung und -Management (20%) 
• Operationelles Risiko und Resilienz (20%) 
• Liquiditäts- und Treasury-Risiko-Messung und -Management (15%) 
• Risikomanagement und Investmentmanagement (15%) 
• Aktuelle Themen in den Finanzmärkten (10%)

Beide Teile der Prüfung werden über computerbasiertes Testen (CBT) angeboten. Die Fragen sind gleich gewichtet und decken die Werkzeuge, Techniken und Theorien im Risikomanagement ab. Nach Bestehen beider Teile der Prüfung hat ein Kandidat fünf Jahre Zeit, um Berufserfahrung einzureichen. Verwandte Erfahrungen können Portfoliomanagement, Wissenschaft, Industrieforschung, Beratung und Prüfung umfassen. 

Zusätzlich zu den oben genannten Anforderungen empfiehlt GARP dringend, dass FRMs am Programm zur kontinuierlichen beruflichen Weiterbildung (CPD) teilnehmen und alle zwei Jahre 40 Kreditstunden erwerben, während sie auf dem neuesten Stand der bewährten Verfahren der Branche bleiben. 

Financial Risk Manager vs. Chartered Financial Analyst

Financial Risk Manager und Chartered Financial Analyst (CFA) sind beide bekannte Finanzbezeichnungen mit einigen sich überschneidenden Aufgabenbereichen. Diese beruflichen Unterscheidungen sind jedoch leicht unterschiedlich. 

Eine FRM-Bezeichnung wird von GARP verliehen und konzentriert sich eingehend auf das Risikomanagement. Die CFA-Bezeichnung wird vom CFA Institute verliehen und umfasst ein breiteres Spektrum an Finanzcurriculum-Themen, einschließlich Investmentanalyse und Portfoliomanagement-Fähigkeiten. Einige Fachleute entscheiden sich dafür, beide Bezeichnungen zu erwerben, um ihre gesamte Bandbreite an Kompetenzen zu demonstrieren.