Patrimonio Netto: Come Trovarlo da Attività e Passività

Ogni investitore ama un grande guadagno da investimenti intelligenti in azioni.

Infatti, gli azionisti vedono l'equity come una grande strategia a lungo termine per far crescere la ricchezza. Sempre più aziende oggi vendono proprietà pro-rata tramite l'equity degli azionisti utilizzando software di gestione dell'equity. Ma come costruire efficacemente l'equity se non si sa nemmeno cosa sia? Indipendentemente dal software di gestione del portafoglio di investimenti che usi, questo articolo ti guida da A a Z sull'equity per gli azionisti.

Gli attivi sono tutto ciò in cui la tua azienda investe e possiede, come computer, attrezzature per ufficio, veicoli, ecc. Le passività sono cose che la tua azienda deve pagare, come conti da pagare, mutui e prestiti. Una volta che hai pagato tutte le passività che devi, ti rimane il costo dell'equity.

In parole semplici, l'equity significa la somma effettiva di denaro che possiedi in un investimento. L'obiettivo principale nell'ottenere più equity è che quando paghi tutti i prestiti e le altre spese, ti rimangono i guadagni in conto capitale.

Anche se potrebbe essere difficile tenere traccia di ciò che devi e possiedi nella tua azienda, la gestione dell'equity può essere facile come utilizzare software di contabilità per assicurarti di costruire costantemente l'equity e ottenere un grande ritorno sui tuoi investimenti.

Come funziona l'equity degli azionisti

L'equity degli azionisti o l'equity degli azionisti è gli attivi dati agli azionisti dopo che le passività dell'azienda sono state gestite.

Quando decidi di investire nelle azioni o nei guadagni di un'azienda, diventi essenzialmente un azionista con una certa quantità di proprietà (azioni) nell'azienda. Nel tempo, l'azienda riporterà se ha realizzato un profitto o registrato perdite. Se l'azienda ha realizzato un grande profitto, allora gli azionisti potrebbero aver colpito il jackpot.

Quel profitto fluirà quindi nell'equity degli azionisti. L'azienda deve quindi decidere se utilizzerà questo profitto (ritorno sull'equity) per investire nell'azienda o pagare dividendi agli azionisti. I dividendi sono solo un termine elegante per il denaro che tu, l'azionista, riceverai in base a quante azioni possiedi.

L'equity degli azionisti può essere un investimento fruttuoso per i piccoli imprenditori e gli individui che cercano di partecipare al finanziamento tramite equity.

Detto ciò, quando hai l'equity degli azionisti in un'azienda, può risultare molto vantaggioso sia per l'azienda che per l'azionista. Man mano che l'azienda aumenta i suoi utili non distribuiti (una combinazione dei suoi profitti e investimenti) ogni anno, la tua equity come azionista crescerà incrementando, il che potenzialmente significa più denaro nelle tue tasche.

Man mano che i profitti dell'azienda aumentano ogni anno, questo dimostra agli investitori dell'azienda che l'azienda è finanziariamente stabile con un alto ritorno sull'equity (ROE), dimostrando che l'investimento degli investitori è valido. Gli investitori guardano al bilancio di un'azienda o all'analisi finanziaria per trovare il ROE, che indica se un'azienda è redditizia e se guadagnerai denaro dai tuoi investimenti.

Ad esempio, se vedi che il ROE di un'azienda è 1,50, significa che per ogni dollaro che investi nell'azienda, riceverai 1,50 dollari indietro.

Come con tutti gli investimenti, tuttavia, c'è anche il rischio. Se l'azienda registra perdite, questo può significare una perdita sul tuo investimento. Quindi fai le tue ricerche e assicurati che l'azienda in cui decidi di investire abbia un alto ritorno sull'equity. E come con tutta la pianificazione finanziaria, assicurati di utilizzare qualsiasi software di contabilità degli investimenti per aiutarti lungo il percorso.

Come calcolare l'equity degli azionisti

Puoi utilizzare il bilancio o il bilancio di un'azienda per calcolare l'equity degli azionisti. Innanzitutto, trova il totale degli attivi e il totale delle passività dell'azienda. Quindi, calcola l'equity degli azionisti sottraendo il totale delle passività dal totale degli attivi.

Entrambi i metodi ti danno la stessa cifra, ma il primo metodo è più comunemente usato. Ora, diamo un'occhiata a un esempio di equity degli azionisti.

Di seguito è riportato il bilancio del Q3 di Spotify per il 2022.

I numeri chiave al 29 settembre 2022 sono:

• Totale attivi = €‎7,632,000
• Totale passività = €‎5,399,000
• Totale equity = €‎2,233,000

L'equazione contabile considera gli attivi come la somma delle passività e dell'equity degli azionisti. Quindi, il calcolo è il seguente.

Equity degli azionisti (€‎2,233,000) = totale attivi (€‎7,632,000) - totale passività (€‎5,399,000)

Il concetto di equity va oltre il calcolo della valutazione aziendale. Il termine equity si riferisce anche a ciò che rimane dopo che tutti i debiti sono stati pagati.

Diversi tipi di equity

Con una comprensione di base dell'equity, puoi iniziare a esplorare i modi più redditizi e utili per utilizzare l'equity. I seguenti tipi di equity sono importanti da comprendere perché sono investimenti che puoi fare immediatamente all'interno della tua azienda e della tua vita personale per migliorare la tua situazione finanziaria.

Equity immobiliare

L'equity immobiliare è il valore della tua casa meno l'importo del mutuo che devi.

Hai mai provato a ristrutturare una casa per ottenere un profitto? Se sì, allora è probabile che tu abbia costruito equity immobiliare in passato.

Ad esempio, se qualcuno possiede un immobile, cioè una casa del valore di $100,000 (l'attivo) ma ha preso in prestito $80,000 da una banca (che è l'apertura di un mutuo) per acquistare la casa (la passività), allora possiedi $20,000 di equity immobiliare. Inseriamolo nell'equazione dell'equity:

Valore della casa ($100,000) - prestito ($80,000) = equity immobiliare ($20,000, equity immobiliare che possiedi al momento dell'acquisto, 20% di equity immobiliare)

Poiché hai pagato $20,000 in anticipo per una casa che vale $100,000, possiedi il 20 percento della casa quando la acquisti inizialmente. Una volta che restituisci alla banca il prestito di $80,000, raggiungi la piena equity immobiliare.

Comprendere la tua equity immobiliare è molto importante perché può essere un grande investimento per qualsiasi proprietario di casa. Supponiamo che nel tempo il valore della tua casa aumenti da $100,000 a $200,000. Non solo il valore del tuo attivo è appena raddoppiato, ma la tua quota di equity è triplicata dal 20 percento al 60 percento.

La tua casa vale $200,000, ma devi ancora solo $80,000 dal prestito/mutuo per l'equity immobiliare. Hai appena realizzato un potenziale profitto di $120,000 e potresti potenzialmente continuare a guadagnare più denaro se il valore della tua casa continua ad aumentare.

La lezione qui è che costruire equity immobiliare ha il potenziale per essere incredibilmente redditizio. Per continuare a costruire la tua equity immobiliare a un ritmo costante, è importante rimborsare i prestiti sulla tua casa in modo da avvicinarti alla piena proprietà.

Allo stesso tempo, costruire equity immobiliare può essere facile come acquistare una casa e guardare il valore di mercato aumentare naturalmente. Anche se può essere difficile gestire i tuoi prestiti da solo, ci sono molti software di prestito che possono assicurarti di rimanere aggiornato con i tuoi pagamenti del prestito.

Equity del proprietario

L'equity del proprietario è essenzialmente la stessa cosa dell'equity degli azionisti, tranne che invece di ricevere quei pagamenti di dividendi, quei pagamenti andrebbero ai proprietari dell'azienda.

L'equity del proprietario si applica alle aziende private o alle startup che non sono quotate pubblicamente sul mercato azionario. Queste aziende non hanno azionisti, e quindi tutta l'equity va direttamente ai proprietari o ai partner.

L'equity del proprietario è importante per un paio di motivi. È fondamentale esaminare l'equity del proprietario per comprendere la salute finanziaria di un'azienda. L'equity del proprietario è il miglior indicatore se un'azienda ha effettivamente realizzato un profitto.

È importante tenere traccia dell'equity del proprietario perché può anche mostrare ai futuri investitori che un'azienda è sana perché i profitti sono maggiori delle perdite. Come prima, vorrai sempre mantenere il tuo ritorno sull'equity (ROE) alto per attrarre nuovi investitori.

Attrarre investitori mostrando loro che la tua azienda è sana è il modo migliore per ricevere più finanziamenti per l'espansione aziendale.

Equity privata

L'equity privata è un investimento alternativo che si basa su partnership per acquistare e vendere aziende per profitto. Sia gli investitori istituzionali che quelli accreditati finanziano le aziende di equity privata per valutare e detenere partecipazioni in aziende che non sono quotate pubblicamente su una borsa valori. Per soddisfare il significativo investimento di capitale, le aziende di equity privata spesso raccolgono fondi da venture capital, hedge fund e individui con un alto patrimonio netto (HNWIs).

Equity del marchio

Gli investitori guardano anche agli attivi intangibili di un'azienda per comprendere il valore intrinseco del marchio. Questo valore premium, alias equity del marchio, deriva da una base di clienti fedele, un forte branding e un vantaggio competitivo. L'equity del marchio gioca un ruolo chiave nell'aiutare gli investitori a decidere se investire in un prodotto generico o di marca.

Il dilemma: comprare ora o più tardi

Costruire equity può essere fruttuoso come sembra. E mentre viviamo in una generazione che richiede gratificazione istantanea, trovare la giusta allocazione degli attivi ti porta sicurezza finanziaria e tranquillità.

Prima di bagnarti i piedi, assicurati di ricevere un po' di aiuto lungo il tuo percorso di equity.

Se stai considerando di investire in un'azienda, assicurati che mantenga i rapporti finanziari trasparenti e coerenti secondo i principi contabili generalmente accettati (GAAP).

Questo articolo è stato originariamente pubblicato nel 2018. È stato aggiornato con nuove informazioni ed esempi.