Con il potere della matematica e della retrospezione, non hai più bisogno di vendere la tua anima a forze demoniache per predire il futuro.

Ovviamente, a differenza delle visioni di un tempo che permeano le grandi opere letterarie di Shakespeare, la capacità di prevedere il futuro di qualsiasi impresa, che si tratti dei tuoi profitti o delle vendite, è una scienza imperfetta.

Nonostante ciò, è ancora uno strumento vitale per qualsiasi azienda. Essere in grado di fare una forte ipotesi informata sulla performance della tua organizzazione serve come base per qualsiasi pianificazione futura che speri di intraprendere.

Quante persone dovresti assumere per supportare il lancio del tuo nuovo prodotto? Quando ha senso trasferirsi in quel nuovo ufficio scintillante che hai adocchiato? Tutto questo e altro è possibile con la magia della previsione finanziaria.

Cos'è la previsione finanziaria?

La previsione finanziaria si riferisce al processo mediante il quale un'azienda stima i futuri risultati finanziari per la propria organizzazione. Proprio come Serse I prevedeva la sua conquista della Grecia, l'obiettivo di tali previsioni è presentare un'ipotesi ragionevole della futura performance di un'azienda basata su un'attenta analisi della posizione finanziaria attuale e di altri dati rilevanti.

Una previsione finanziaria non è una cosa che si fa una volta sola. Queste proiezioni vengono costantemente iterate e aggiornate su base trimestrale o annuale. I leader aziendali devono rimanere agili per tenere conto delle molteplici incertezze del mercato e adattarsi a eventuali problemi imprevisti che potrebbero sorgere.

Budgeting vs. previsione

Sebbene entrambi siano parti importanti per garantire che un'azienda abbia un polso finanziario sano, il budgeting e la previsione sono piuttosto diversi in termini di come vengono condotti e utilizzati nella pianificazione aziendale di alto livello.

In contrasto con la previsione finanziaria — che è destinata alla pianificazione a lungo termine e alle soluzioni — il budgeting è dove un'azienda crea un piano finanziario una tantum in anticipo rispetto all'anno fiscale in arrivo.

Mentre una previsione finanziaria potrebbe avere numerosi fattori contributivi come le condizioni di mercato attuali che servono a informare iterativamente la strategia fiscale complessiva dell'azienda, un budget è semplicemente impostato come il punto di riferimento con cui viene misurata la performance di un'organizzazione durante l'anno.

Spesso, questo si riduce ai diversi manager di dipartimento e a quanto successo hanno nell'aderire alle linee guida per le loro rispettive spese trasmesse dalla direzione superiore. È un numero immutabile che riflette un unico obiettivo piuttosto che essere una previsione empirica.

Come creare una previsione finanziaria

Ora che sappiamo cos'è una previsione finanziaria, si spera che l'imperativo per la tua azienda sia stato reso abbondantemente chiaro. Rivolgiamo la nostra attenzione a ciò che deve essere fatto per guardare attraverso il velo oscuro del futuro e vedere cosa riserva per la tua azienda.

1. Raccogliere i bilanci passati

Il passato e il futuro esistono in un arazzo interconnesso di causa ed effetto. Per prevedere cosa potrebbe accadere con anche solo un briciolo di precisione, devi iniziare guardando dove è stata la tua azienda. La prima cosa che dovresti fare quando imposti le basi per la tua prossima previsione finanziaria.

Sebbene questa sia una parte cruciale del processo, non dovrebbe essere troppo difficile da realizzare. Il tuo software di contabilità o di tenuta dei libri dovrebbe generare rapporti finanziari per te che puoi utilizzare per iniziare a pianificare il futuro.

2. Decidere come fare le tue proiezioni

Tutte le previsioni finanziarie hanno due metodi principali che vengono impiegati in vari gradi per generare una visione accurata di ciò che il futuro potrebbe riservare per la tua impresa. La previsione storica è dove guardi al passato per tracciare il futuro basandoti sulle performance passate. La previsione basata sulla ricerca, d'altra parte, è dove utilizzi la ricerca contemporanea sulle tendenze di mercato per comprendere gli effetti più ampi che lo stato del settore potrebbe avere sulla tua organizzazione.

Una buona previsione finanziaria utilizzerà entrambi questi metodi in qualche misura. La quantità che utilizzi può dipendere da una varietà di fattori, come il tempo, il budget e la disponibilità di dati e materiali.

3. Preparare i tuoi bilanci pro forma

Con tutti i tuoi documenti passati raccolti e avendo deciso quali metodi utilizzare per affrontare la tua previsione, è il momento per l'ultimo pezzo del puzzle: preparare un bilancio pro forma.

Un bilancio pro forma è solo un termine elegante per un normale conto economico che utilizza un metodo speciale — il metodo di calcolo pro forma — per attirare l'attenzione del lettore su aspetti specifici dell'azienda quando un'azienda emette un annuncio di profitto.

Come creare un bilancio pro forma

Se non hai mai creato un bilancio pro forma prima, potresti essere un po' perso su dove iniziare. Ecco una rapida panoramica di come appare quel processo:

1. Imposta i tuoi obiettivi

La prima parte della creazione del bilancio pro forma per la tua previsione finanziaria è impostare un obiettivo proiettato per il periodo di tempo che desideri prevedere. Questo può essere solo il prossimo anno fiscale, ma puoi anche portarlo fino a diversi decenni nel futuro (anche se, ovviamente, più lontano prevedi, meno accurato probabilmente sarai.) Questo obiettivo dovrebbe essere informato sia dalla tua prospettiva storica sulla performance della tua azienda sia dalla ricerca di mercato che hai condotto in preparazione per la tua previsione.

2. Imposta il tuo programma

Dopo aver deciso un numero obiettivo, il tuo prossimo passo è impostare un programma di proiezione per raggiungere quell'obiettivo e come intendi arrivarci. Questo potrebbe comportare un piano per aumentare i ricavi delle vendite, ridurre le spese o qualcos'altro completamente. Questa parte è interamente a tua discrezione e ai tuoi istinti come imprenditore.

3. Monitora i tuoi progressi

Dopo di ciò, devi tenere conto delle perdite finanziarie che inevitabilmente avrai nel tuo cammino verso il raggiungimento dei tuoi obiettivi. Questo può essere tutto, dall'affitto per lo spazio ufficio allo stipendio per i tuoi dipendenti; è cruciale che tu tenga conto di ogni possibile spesa che potresti avere in modo da ottenere l'immagine più accurata della futura performance della tua organizzazione. Con tutto questo completato, il tuo bilancio pro forma dovrebbe mostrare quanto tempo ci vorrà per raggiungere le tue aspirazioni finanziarie e cosa dovrai spendere per arrivarci.

Migliori strumenti per la previsione finanziaria

Ci sono molte parti in movimento quando si tratta di costruire una previsione finanziaria veramente completa.

Fortunatamente, G2 ha una lista monumentale di software di analisi delle vendite tutto-in-uno per aiutarti a guidare la tua analisi per le previsioni future. Questa categoria di software ti aiuterà a familiarizzare con nuovi software per rendere le tue previsioni più veloci, economiche e affidabili, fornendoti centinaia di recensioni verificate di utenti reali in modo da avere tutte le informazioni necessarie per prendere la migliore decisione possibile.

Specchio specchio delle mie brame

Ora che sai tutto ciò che serve per fare una previsione finanziaria, dovresti essere pronto e in grado di impostare obiettivi realistici per la tua organizzazione che possano essere la stella polare per le operazioni negli anni a venire. Assicurarti di bilanciare questo obiettivo con la storia della tua azienda insieme alle tendenze e alle realtà del settore in cui lavori andrà lontano per garantire che le tue previsioni siano accurate e affidabili andando avanti.

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