Tolerisk

1 reseña

Tolerisk es una herramienta de evaluación de tolerancia al riesgo en dos dimensiones para asesores de inversión. Permite a los asesores analizar la disposición de sus clientes a aceptar riesgos utilizando un perfil psicométrico, así como su capacidad para asumir riesgos, analizando la cronología de su flujo de efectivo. Ambas dimensiones se combinan en el Puntaje Tolerisk, el numerador en una simple proporción de acciones/bonos. Se alteran las entradas y suposiciones, destacando los principales impulsores de la tolerancia al riesgo para su cliente e ilustrando cómo probablemente evolucionará con el tiempo. Tolerisk evalúa las circunstancias del cliente a través de más de 1,000 trayectorias históricas para acciones, renta fija e inflación. Tolerisk incluso incorpora probabilidades de segundo fallecimiento por año para cada cónyuge. Basado en toda esta información robusta, se calcula la probabilidad realista de que uno o ambos clientes sobrevivan a su dinero, para que los asesores puedan tener confianza en las suposiciones de sus clientes.