UNU API

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UNUapi ist ein umfassendes Software Development Kit (SDK), das entwickelt wurde, um eine nahtlose Integration mit mehreren Banken über eine einheitliche API zu ermöglichen und Unternehmen in die Lage zu versetzen, das volle Potenzial des Open Banking zu nutzen. Durch die Aggregation verschiedener Bank-APIs in ein standardisiertes Protokoll ermöglicht UNUapi den Nutzern, alle ihre Finanzdaten effizient zuzugreifen und zu verwalten, wodurch die Prozesse der Kontenaggregation und Zahlungseinleitung optimiert werden. Hauptmerkmale und Funktionalität: - Einheitliche Konnektivität: Wandelt unterschiedliche Bank-APIs in ein kohärentes und vereinfachtes Protokoll um und bietet ein konsistentes Erlebnis über mehrere Finanzinstitute hinweg. - Multibanking-Unterstützung: Erweitert kontinuierlich die Konnektivität durch die Integration neuer Banken, um sicherzustellen, dass Nutzer umfassenden Zugang zu ihren Finanzinformationen haben, ohne zusätzliche Onboarding-Komplexitäten. - AISP- und PISP-Fähigkeiten: Vorverpackt mit Funktionen wie Benutzerzustimmungsverwaltung, Kontostandsabfrage, Zugriff auf Transaktionshistorie und Zahlungseinleitungsdienste, die den Open-Banking-Standards entsprechen. - Sichere Bereitstellung: Bietet eine zustandslose API, die in Ihrer Cloud-Umgebung oder vor Ort bereitgestellt werden kann, um mit den organisatorischen Richtlinien übereinzustimmen und die Datensicherheit zu gewährleisten. - Entwicklerfreundlich: Begleitet von umfangreicher Dokumentation, Beispielcode-Snippets und Anwendungsfällen, um eine schnelle Entwicklung und Integration zu erleichtern. Primärer Wert und Benutzerlösungen: UNUapi adressiert die Komplexitäten, die mit der Integration mehrerer Bank-APIs verbunden sind, indem es eine einheitliche Schnittstelle bereitstellt, wodurch die Entwicklungszeit und Betriebskosten reduziert werden. Es befähigt Banken, ihre digitalen Angebote mit Multibanking-Fähigkeiten zu erweitern, ermöglicht es Neobanken und Fintechs, durch umfassende Aggregations- und Zahlungsdienste zu konkurrieren, und erlaubt es ERPs und Softwareanbietern, Unternehmen Multibanking-Lösungen zu liefern, ohne die Notwendigkeit einer Drittanbieter-Lizenz (TPP). Letztendlich vereinfacht UNUapi den Austausch und die Verwaltung von Finanzdaten und fördert Innovation und Effizienz im Finanzdienstleistungssektor.

aplonHUB

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aplonHUB ist ein leichtgewichtiges, plattformunabhängiges Zahlungshub, das entwickelt wurde, um bestehende Banksysteme zu verbessern, indem es umfassende Unterstützung für verschiedene Finanznachrichtenstandards bietet, einschließlich SEPA, SWIFT MT und ISO 20022. Seine flexible Architektur ermöglicht eine nahtlose Integration mit Kernbanksystemen, wodurch Finanzinstitute ihre Zahlungsprozesse modernisieren, neue Zahlungsschemata übernehmen und die Einhaltung sich entwickelnder regulatorischer Anforderungen sicherstellen können. Mit einem minimalen Fußabdruck kann aplonHUB schnell implementiert werden und erleichtert das effiziente Management und die Weiterleitung von Finanznachrichten. Hauptmerkmale und Funktionalität: - Umfassende Nachrichtenunterstützung: Handhabt eingehende und ausgehende Nachrichten über mehrere Standards wie SWIFT MT, ISO 20022, SEPA, TARGET2, CBPR+, MEPS+ und FedNow. - Vielseitige Zahlungsinstrumente: Unterstützt Überweisungen, Lastschriften, Sofortzahlungen, Zahlungsanforderungen, RTGS und HVPS. - Erweiterte Validierung und Warnungen: Führt Syntaxprüfungen, Duplikaterkennung, AML-Validierung und regelbasierte Bewertungen durch und generiert Warnungen bei Unstimmigkeiten. - Automatisierte Nachrichtenverarbeitung: Generiert automatisch Antworten, Rücksendungen und Stornierungsanfragen für verschiedene Nachrichtentypen, um die Abläufe zu optimieren. - Nahtlose Integration: Verbindet sich mühelos mit Kernbanksystemen und externen AML-Lösungen, um Compliance und betriebliche Effizienz sicherzustellen. - Benutzerfreundliche Oberfläche: Bietet eine moderne, intuitive Benutzeroberfläche mit robusten Suchfunktionen, die es Benutzern ermöglicht, Nachrichten nach Datum, Status oder Inhalt zu filtern. - Sicherheit und Prüfung: Implementiert rollenbasierte Zugriffskontrolle, führt detaillierte Prüfprotokolle und unterstützt die lokale SWIFT-Authentifizierung (LAU), um die Datenintegrität und Compliance sicherzustellen. Primärer Wert und gelöstes Problem: aplonHUB adressiert die Herausforderungen, denen sich Finanzinstitute bei der Anpassung an neue Zahlungsschemata und regulatorische Standards gegenübersehen. Durch die Entkopplung der Zahlungsabwicklung von unflexiblen Kernsystemen bietet es Agilität und vereinfacht die Einführung von Standards wie ISO 20022 und Sofortzahlungen. Diese Modernisierung reduziert die für die Einhaltung erforderliche Zeit und Ressourcen, verbessert die betriebliche Effizienz und macht Institutionen zukunftssicher gegen kontinuierliche Marktveränderungen. Darüber hinaus unterstützt die Integration von Generativer KI die AML-Compliance, indem sie Transaktionsdaten analysiert und potenzielle betrügerische Aktivitäten identifiziert, was die Sicherheit und Zuverlässigkeit von Zahlungsoperationen weiter stärkt.

AplonAPI

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AplonAPI ist eine umfassende Open-Banking-API-Management-Plattform, die exklusiv für Finanzinstitute entwickelt wurde, die sich in der sich entwickelnden Landschaft des Open Banking und der PSD2-Vorschriften zurechtfinden. Sie befähigt Banken und Finanzinstitute, Banking as a Service (BaaS) oder Banking as a Platform (BaaP)-Lösungen anzubieten, die eine nahtlose Integration mit Drittanbietern (TPPs) wie Kontoinformationsdienstleistern (AISPs) und Zahlungsauslösedienstleistern (PISPs) ermöglichen. Durch die Förderung der Schaffung eines vernetzten FinTech-Ökosystems eröffnet AplonAPI neue Einnahmequellen und positioniert Institutionen an der Spitze der Multibanking-Bewegung. Hauptmerkmale und Funktionalität: - Wertschöpfung: AplonAPI fungiert von Tag eins an als Wertgenerator für Geschäft und Technologie. Die Abrechnungs- und SLA-Module ermöglichen es Ihnen, Ihre APIs zu monetarisieren. Sie beginnen, Einnahmen aus einem viel breiteren Kanal als Ihren Web- oder mobilen Apps zu erzielen. Beginnen Sie, vorteilhafte Partnerschaften mit AISPs und PISPs zu schaffen und Ihr eigenes Ökosystem zu entwickeln. Gehen Sie über die Open-Banking-Regulierung hinaus und nutzen Sie die Plattform, um private APIs zu verwalten und die interne Entwicklung zu harmonisieren. Auf diese Weise beschleunigen und normalisieren Sie Ihre eigenen Entwicklungsprojekte. Sie können auch B2B-APIs offenlegen, um die Kommunikation mit großen Unternehmen zu erleichtern. - Einsatzbereite Sandbox: Starten Sie sofort Ihre Online-Präsenz mit einer einsatzbereiten Sandbox. Sie kommt mit vorgefertigten und getesteten PSD2-APIs in einem der wichtigsten Open-Banking-Standards. Ohne jeglichen Aufwand Ihrerseits erhalten Sie eine Sandbox für - Authentifizierung / Kontoinhaber-Zustimmung, - Zahlungsauslösungs-API, - Verfügbarkeits-API für Gelder, - Kontoinformations-API, - Zwei-Faktor-Authentifizierung (unter Verwendung des OAUTH 2.0-Protokolls). Jeder AISP und PISP kann seine Anwendungen sofort testen, da Beispielbenutzer, Konten und Funktionen zur starken Kundenauthentifizierung (SCA) enthalten sind. - Gebrandetes Entwicklerportal: Es kommt vorgefertigt und einsatzbereit mit einsatzbereiter Entwickler-Onboarding, Anwendungsregistrierung, Protokollierung, Abrechnung und Marktplatzfunktionen für AISP-, PISP- und Kundenanwendungen. Mit dem bereitgestellten Quellcode können Sie es anpassen und branden. Sie können es sogar für jede zukünftige regulierte oder nicht regulierte API oder Funktionalität erweitern, die Sie Ihrem Fintech-Ökosystem bereitstellen möchten. Mit dieser unvergleichlichen Flexibilität können Sie sogar die Benutzeroberfläche ändern oder die zugrunde liegenden APIs verwenden, um sie in Ihre Website zu integrieren. - Umfassende Open-Banking-Unterstützung: Unterstützt einsatzbereit die Berlin Group, Open Banking UK oder andere Open-Banking-Standards. Es unterstützt vollständig die PSD2-Richtlinien zur starken Kundenauthentifizierung (SCA), zum Zustimmungsmanagement und zur TPP-Verifizierung durch QSEAL- und QWAC-Validierung. Es hilft Ihnen, mehrstufige Abrechnungsebenen zu definieren und sie mit tatsächlichen Nutzungsprotokollen zu kombinieren, um alle notwendigen Abrechnungsinformationen zu generieren. Es überwacht auch die Leistung von Zahlungsauslösung, Kontodetails, Verfügbarkeit von Geldern und anderen offengelegten APIs. PaymentComponents stellt Ihnen sogar Kundenanwendungen in der Sandbox zur Verfügung, um die Daten Ihrer Finanztransaktionen zu testen und Ihren Marktplatz zu füllen. - Maßgeschneidert für Finanzinstitute: Generische API-Management-Tools sind nicht die beste Lösung für Finanzinstitute. Die AplonAPI-Plattform wurde von Finanztechnologie-Experten entwickelt und ist speziell für Finanzinstitute im Bereich Open Banking optimiert und angepasst. Durch die Zusammenarbeit mit Paymentcomponents arbeiten Sie mit einem Fintech zusammen, das auf Open Banking und Zahlungen spezialisiert ist, und nutzen daher den First-Mover-Vorteil unserer kontinuierlichen Innovation. Sie werden Teil der globalen Vordenkerrolle im Open Banking und erhalten die Möglichkeit, als "führende digitale Initiative" und "Usability / User Experience Excellence" ausgezeichnet zu werden, wie einige unserer Kunden. - Fortschrittlicher Technologiestack: AplonAPI ist von Grund auf als wirklich offene API-Plattform aufgebaut. Alle internen Funktionen werden als APIs offengelegt, um von Ihrem Webbanking oder Mobile Banking darauf zuzugreifen. Es nutzt vollumfänglich modernste Technologietrends wie Microservices, Docker, Kubernetes für unvergleichliche Elastizität und Skalierbarkeit. Für blitzschnelle Geschwindigkeit nutzt es In-Memory-Datenbanken, den ELK-Stack (Elasticsearch, Logstash und Kibana asynchrone Traces und kann in der Cloud oder vor Ort installiert werden. Primärer Wert und Benutzerlösungen: AplonAPI adressiert das kritische Bedürfnis von Finanzinstituten, sich an die Ära des Open Banking anzupassen, indem es eine robuste, sichere und skalierbare Plattform für das API-Management bereitstellt. Es ermöglicht Banken, die PSD2-Vorschriften einzuhalten, ihre APIs zu monetarisieren und Innovationen durch Partnerschaften mit FinTechs zu fördern. Durch das Angebot einer einsatzbereiten Sandbox und eines anpassbaren Entwicklerportals beschleunigt AplonAPI die Entwicklung und Bereitstellung neuer Finanzdienstleistungen, verbessert das Kundenengagement und eröffnet neue Einnahmequellen. Sein fortschrittlicher Technologiestack gewährleistet hohe Leistung und Skalierbarkeit, sodass Institutionen in einer sich schnell entwickelnden Finanzlandschaft wettbewerbsfähig bleiben können.