InScope-AML ist eine konfigurierbare Anti-Geldwäsche- (AML) und Compliance-Softwareplattform, die darauf ausgelegt ist, regulierten Organisationen bei der Verwaltung von KYC (Know Your Customer), KYB (Know Your Business), Risikobewertungen, laufender Überwachung und regulatorischer Berichterstattung innerhalb eines einzigen zentralisierten Systems zu helfen. Sie wird von Finanzinstituten, professionellen Dienstleistungsunternehmen, Unternehmensdienstleistern und anderen verpflichteten Einheiten genutzt, die in einer oder mehreren Gerichtsbarkeiten tätig sind. Was InScope-AML macht * Zentralisiert Kundendaten, Dokumentation, Risikoprofile und Compliance-Aktivitäten in einer sicheren Plattform * Unterstützt den gesamten Kundenlebenszyklus, von der Onboarding- und Due-Diligence-Phase bis hin zu regelmäßigen Überprüfungen und laufender Überwachung * Ersetzt manuelle oder fragmentierte AML-Prozesse durch strukturierte, prüfbare Workflows * Ermöglicht die konsistente Anwendung interner Richtlinien und regulatorischer Anforderungen über Teams hinweg Hauptmerkmale * Konfigurierbare Kundendaten & Workflows: Benutzerdefinierte Datenfelder, Workflows und Compliance-Regeln, die mit den organisatorischen Richtlinien und den Anforderungen der Gerichtsbarkeit übereinstimmen * Automatisierte Risikobewertungen: Risikomodelle und Bewertungskriterien, die Kunden basierend auf definierten Risikofaktoren klassifizieren * Laufende Überwachung & Warnungen: Automatisierte Erinnerungen und Warnungen für ablaufende Dokumente, überfällige Überprüfungen und Änderungen im Kundenrisiko * Selbstbedienungs-Kundenportal: Sicheres Portal für Kunden zur Übermittlung von Informationen und Dokumentationen, wodurch der Verwaltungsaufwand reduziert wird * Dashboards & Berichterstattung: Echtzeit-Dashboards und anpassbare Berichte, die Einblick in den Compliance-Status und die Arbeitsbelastung bieten * Prüfpfade & Aufzeichnungen: Strukturierte Aufzeichnungen und Prüfprotokolle, die regulatorische Inspektionen und interne Audits unterstützen * Integrationen & APIs: Konnektivität mit externen Datenquellen, Screening-Anbietern und internen Systemen * Sicherheit & Zugriffskontrolle: Rollenbasierte Berechtigungen, sichere Authentifizierung und flexible Bereitstellungsoptionen, einschließlich Cloud und On-Premises Wertversprechen & Vorteile * Verbesserte Compliance-Kontrolle: Hilft Organisationen, konsistente AML- und KYC-Standards aufrechtzuerhalten und das Risiko verpasster Verpflichtungen zu reduzieren * Betriebseffizienz: Automatisiert sich wiederholende Aufgaben und reduziert die Abhängigkeit von Tabellenkalkulationen und manueller Nachverfolgung * Bessere Sichtbarkeit: Bietet einen konsolidierten Überblick über Compliance-Aktivitäten, Risiken und ausstehende Maßnahmen * Skalierbarkeit: Unterstützt wachsende Kundenvolumina und sich entwickelnde regulatorische Anforderungen, ohne die Komplexität zu erhöhen * Prüfbereitschaft: Stellt sicher, dass Compliance-Informationen strukturiert, nachvollziehbar und bei Bedarf leicht verfügbar sind