Hawk ist eine KI-gestützte Plattform, die Finanzinstitute, Fintechs und Zahlungsanbieter dabei unterstützt, Finanzkriminalität zu bekämpfen, indem sie Geldwäschebekämpfung (AML) und Betrugsprävention in ein einziges, kohärentes Ökosystem vereint. Kernmodule & Funktionen - AML-Transaktionsüberwachung: Nutzt eine Kombination aus traditionellen Regeln und KI, um verdächtige Muster wie Layering, Smurfing und komplexe Geldbewegungen zu erkennen. - Betrugsprävention: Bietet Echtzeitschutz gegen Transaktionsbetrug, Scheckbetrug, autorisierte Push-Zahlungen (APP), Kontoübernahmen (ATO), Händlerbetrug und andere Typologien. Es verfügt über Day One Defense Models, die sofortigen Schutz ohne lange Trainingszeiten bieten. - Sanktions- & Kundenüberprüfung: Überprüft anhand globaler Beobachtungslisten (PEP, RCA, Adverse Media) mit einem proprietären Fuzzy-Matching-Algorithmus, der "Rauschen" minimiert. - Kundenrisikobewertung: Bewertet Kunden dynamisch bei der Onboarding-Phase und während ihres gesamten Lebenszyklus basierend auf Verhaltensdaten. - Einheitliches Fallmanagement: Ein zentrales Hub, in dem Analysten Warnungen mit einem 360-Grad-Blick auf den Kunden untersuchen können, unterstützt durch automatisierte SAR/STR-Einreichung. Wertversprechen Das Hauptversprechen von Hawk ist es, Compliance von einem "Kostenfaktor" in einen effizienten, datengesteuerten Betrieb zu verwandeln. - Effizienz: Reduziert typischerweise Fehlalarme um bis zu 70 %, sodass sich Teams auf tatsächliche Bedrohungen statt auf "Routinearbeit" konzentrieren können. - Effektivität: Seine Anomalieerkennungstechnologie kann die Identifizierung versteckter Risiken und "unbekannter Unbekannter" im Vergleich zu Altsystemen um das 3- bis 5-fache erhöhen. - Geschwindigkeit: Mit einer durchschnittlichen Reaktionszeit von 150 ms ist die Plattform für die hohen Durchsatzanforderungen moderner Sofortzahlungsschienen ausgelegt. Einzigartige Verkaufsargumente (USPs) - Erklärbare KI (White-box): Im Gegensatz zu "Black-box"-Systemen bietet Hawk klare, für Menschen lesbare Begründungen für jede Warnung. Dies ist entscheidend für regulatorische Prüfungen und hilft Analysten, schnellere Entscheidungen zu treffen. - Das KI-Overlay: Ein herausragendes Merkmal, das es Unternehmensbanken ermöglicht, ihre bestehenden Systeme zu behalten, während sie Hawks KI darüber "schichten". Dies bietet die Vorteile fortschrittlicher KI ohne ein riskantes und teures "Rip-and-Replace"-Projekt.