aplonHUB ist ein leichtgewichtiges, plattformunabhängiges Zahlungshub, das entwickelt wurde, um bestehende Banksysteme zu verbessern, indem es umfassende Unterstützung für verschiedene Finanznachrichtenstandards bietet, einschließlich SEPA, SWIFT MT und ISO 20022. Seine flexible Architektur ermöglicht eine nahtlose Integration mit Kernbanksystemen, wodurch Finanzinstitute ihre Zahlungsprozesse modernisieren, neue Zahlungsschemata übernehmen und die Einhaltung sich entwickelnder regulatorischer Anforderungen sicherstellen können. Mit einem minimalen Fußabdruck kann aplonHUB schnell implementiert werden und erleichtert das effiziente Management und die Weiterleitung von Finanznachrichten. Hauptmerkmale und Funktionalität: - Umfassende Nachrichtenunterstützung: Handhabt eingehende und ausgehende Nachrichten über mehrere Standards wie SWIFT MT, ISO 20022, SEPA, TARGET2, CBPR+, MEPS+ und FedNow. - Vielseitige Zahlungsinstrumente: Unterstützt Überweisungen, Lastschriften, Sofortzahlungen, Zahlungsanforderungen, RTGS und HVPS. - Erweiterte Validierung und Warnungen: Führt Syntaxprüfungen, Duplikaterkennung, AML-Validierung und regelbasierte Bewertungen durch und generiert Warnungen bei Unstimmigkeiten. - Automatisierte Nachrichtenverarbeitung: Generiert automatisch Antworten, Rücksendungen und Stornierungsanfragen für verschiedene Nachrichtentypen, um die Abläufe zu optimieren. - Nahtlose Integration: Verbindet sich mühelos mit Kernbanksystemen und externen AML-Lösungen, um Compliance und betriebliche Effizienz sicherzustellen. - Benutzerfreundliche Oberfläche: Bietet eine moderne, intuitive Benutzeroberfläche mit robusten Suchfunktionen, die es Benutzern ermöglicht, Nachrichten nach Datum, Status oder Inhalt zu filtern. - Sicherheit und Prüfung: Implementiert rollenbasierte Zugriffskontrolle, führt detaillierte Prüfprotokolle und unterstützt die lokale SWIFT-Authentifizierung (LAU), um die Datenintegrität und Compliance sicherzustellen. Primärer Wert und gelöstes Problem: aplonHUB adressiert die Herausforderungen, denen sich Finanzinstitute bei der Anpassung an neue Zahlungsschemata und regulatorische Standards gegenübersehen. Durch die Entkopplung der Zahlungsabwicklung von unflexiblen Kernsystemen bietet es Agilität und vereinfacht die Einführung von Standards wie ISO 20022 und Sofortzahlungen. Diese Modernisierung reduziert die für die Einhaltung erforderliche Zeit und Ressourcen, verbessert die betriebliche Effizienz und macht Institutionen zukunftssicher gegen kontinuierliche Marktveränderungen. Darüber hinaus unterstützt die Integration von Generativer KI die AML-Compliance, indem sie Transaktionsdaten analysiert und potenzielle betrügerische Aktivitäten identifiziert, was die Sicherheit und Zuverlässigkeit von Zahlungsoperationen weiter stärkt.