O que é gestão de portfólio?
A gestão de portfólio supervisiona investimentos dentro de um portfólio que atendem a objetivos financeiros de longo prazo. Envolve construir uma visão completa de investimentos em títulos, ações e dinheiro. A gestão de portfólio está preocupada em entender como combinar os investimentos certos para um cliente atingir metas financeiras enquanto equilibra o nível de risco.
Profissionais de investimento usam software de gestão de portfólio de investimentos para rastrear investimentos de clientes. Essas ferramentas permitem que consultores e gestores de portfólio vejam uma visão holística das atividades de investimento em nome de seus clientes, para que possam facilmente acompanhar todos os dados relevantes.
Tipos de gestão de portfólio
Os investidores contam com quatro tipos de gestão de portfólio, geralmente diferenciados pelo nível de envolvimento.
- Gestão ativa de portfólio requer avaliação constante das tendências de mercado, mudanças econômicas e políticas que possam afetar os ativos. O objetivo é superar o mercado para obter retornos superiores. Geralmente, essa estratégia requer maior risco de mercado e é mais adequada para investidores experientes.
- Gestão passiva de portfólio, também conhecida como gestão de fundos de índice, imita um benchmark ou índice para corresponder ao seu desempenho o mais próximo possível. Uma estratégia de gestão passiva de portfólio visa gerar um retorno semelhante ao índice escolhido, sendo mais prática do que uma estratégia ativa. Investidores que desejam minimizar o risco tendem a preferir uma abordagem passiva em vez de uma ativa.
- Gestão discricionária de portfólio dá aos gestores de portfólio ou gestores de fundos controle total sobre os investimentos de seus clientes. O gestor de portfólio pode comprar e vender ativos em nome de seus clientes sem consentimento para cada negociação e requer conhecimento extenso e experiência em investimentos.
- Gestão não discricionária de portfólio opera de forma semelhante a um aconselhamento financeiro, apresentando os prós e contras de um investimento. No entanto, o gestor de portfólio não pode executar nenhum investimento sem o consentimento do investidor.
Tipos de ativos na gestão de portfólio
Um investidor pode querer contar com ativos patrocinados pelo empregador. Outro pode se concentrar em criptomoedas. Alguém pode se dedicar ao dinheiro. Os tipos de ativos em um portfólio são ditados pela estratégia e pelos objetivos do investidor. Diferentes tipos de ativos podem fazer parte do portfólio. Alguns dos tipos comuns de ativos incluem:
- Ações. Os investidores recebem ações de uma empresa pública quando compram ações. À medida que a empresa cresce, o valor das ações compradas se valoriza. Exemplos incluem crescimento, valor, dividendos e blue-chip.
- Títulos. Quando os investidores compram um título, eles emprestam dinheiro ao emissor; em troca, o emissor paga juros. Além disso, o emissor devolve o investimento original quando o título atinge sua data de vencimento. Os títulos são considerados menos arriscados do que as ações.
- Dinheiro. Um investimento em dinheiro ou equivalente a dinheiro é um investimento de curto prazo conhecido por estabilizar portfólios de investimento. Um título do tesouro, ou T-bill, é um exemplo de investimento em dinheiro.
- Fundos mútuos. Esses tipos de investimentos reúnem dinheiro de investidores para investir em grupos de ações e títulos. Profissionais financeiros geralmente gerenciam fundos mútuos, incluindo fundos mútuos de ações, fundos mútuos de títulos e fundos balanceados.
- Fundos de índice. Esta é uma forma de fundo mútuo, mas os fundos de índice são geridos passivamente. Geralmente, estão disponíveis através de planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador e contas de corretagem.
- Fundos negociados em bolsa (ETFs). Como os fundos mútuos, os ETFs reúnem dinheiro de investidores para comprar ações e títulos. Eles são comprados e vendidos em bolsas de mercado.
- Anuidades. Uma anuidade é um acordo contratual entre indivíduos e companhias de seguros em que o indivíduo paga à companhia de seguros em parcelas ou em uma única soma. Em troca, a companhia de seguros faz pagamentos periódicos para o indivíduo por um período determinado. Os três principais tipos de anuidades são fixas, variáveis e de índice.
- Criptomoedas: Populares nos últimos anos, criptomoedas são às vezes vistas como um ativo de investimento. É importante notar que as criptomoedas são arriscadas e não são regulamentadas como outros ativos de investimento.
Benefícios da gestão de portfólio
Encontrar o gestor de portfólio correto é crucial para atingir metas financeiras dentro de um portfólio. Alguns dos benefícios da gestão de portfólio com o gestor de portfólio certo incluem:
- Melhores decisões de investimento. Gestores de portfólio orientam os investidores para os ativos certos. Com seu conhecimento e expertise, eles oferecem conselhos de investimento informados, para que os clientes atinjam suas metas e objetivos.
- Gestão e supervisão de liquidez. Uma estratégia de gestão de portfólio estrutura investimentos de forma lógica. Gestores de portfólio aconselham seus clientes sobre a diversificação de ativos para prepará-los para emergências em que precisam vender investimentos rapidamente.
- Retornos mais altos. A gestão de portfólio é projetada para aumentar o capital de um investidor. Um gestor de portfólio fornece uma estrutura organizada para cada investidor e os ajuda a selecionar os melhores ativos para obter retornos mais altos.
Melhores práticas de gestão de portfólio
Gerenciar um portfólio de investimentos requer compromisso e dedicação ao processo. Os indivíduos devem considerar as seguintes melhores práticas para assumir o controle de suas finanças.
- Defina metas financeiras. Uma boa gestão de portfólio significa definir metas e cumpri-las.
- Considere o risco envolvido. Os investidores têm níveis variados de tolerância ao risco com base em suas finanças, compromissos e segurança. Os indivíduos devem ser honestos sobre sua disposição de sacrificar para garantir o alinhamento com parceiros potenciais.
- Contrate um gestor de portfólio. O gestor de portfólio certo ajuda os investidores a diversificar seus portfólios e tomar decisões informadas para obter maiores retornos. Os investidores devem buscar conselhos quando necessário e determinar o quão envolvidos podem estar com seus investimentos.
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Alyssa Towns
Alyssa Towns works in communications and change management and is a freelance writer for G2. She mainly writes SaaS, productivity, and career-adjacent content. In her spare time, Alyssa is either enjoying a new restaurant with her husband, playing with her Bengal cats Yeti and Yowie, adventuring outdoors, or reading a book from her TBR list.
