Tolerisk

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Tolerisk è uno strumento di valutazione della tolleranza al rischio a due dimensioni per consulenti di investimento. Permette ai consulenti di analizzare la disponibilità dei loro clienti ad accettare il rischio utilizzando un profilo psicometrico e anche la loro capacità di assumere rischi, analizzando la cronologia dei flussi di cassa. Entrambe le dimensioni sono combinate nel Tolerisk Score, il numeratore in un semplice rapporto azioni/obbligazioni. Gli input e le ipotesi vengono sottoposti a stress test, evidenziando i principali fattori di tolleranza al rischio per il tuo cliente e illustrando come probabilmente evolverà nel tempo. Tolerisk valuta le circostanze del cliente attraverso oltre 1.000 percorsi storici per azioni, reddito fisso e inflazione. Tolerisk incorpora anche le probabilità di sopravvivenza del secondo coniuge per anno. Basandosi su tutte queste informazioni robuste, viene calcolata la probabilità realistica che uno o entrambi i clienti sopravvivano al loro denaro, in modo che i consulenti possano essere sicuri delle ipotesi dei loro clienti.