Cos'è RiskSeal? RiskSeal è una piattaforma di valutazione del credito alternativa e di valutazione del rischio digitale basata su API che consente ai prestatori di prendere decisioni di credito più informate quando i dati tradizionali delle agenzie di credito sono limitati o inaffidabili. Come funziona RiskSeal analizza l'impronta digitale di un richiedente in tempo reale utilizzando un'unica API. La piattaforma elabora oltre 400 punti dati alternativi derivati da indirizzi email, numeri di telefono, indirizzi IP, foto, nomi utente e altri identificatori digitali. In pochi secondi, i prestatori ricevono un profilo di rischio digitale strutturato che integra i dati delle agenzie e i modelli di credito interni. Dati alternativi con profondità regionale RiskSeal raccoglie e analizza segnali da oltre 200 piattaforme online, con un forte focus su fonti regionali e specifiche del mercato. Questi segnali di dati locali sono spesso non disponibili dai fornitori globali e migliorano significativamente l'accuratezza predittiva nei mercati emergenti, sotto-bancarizzati e non prime. Punteggio di credito digitale La piattaforma presenta un Punteggio di Credito Digitale pronto all'uso, costruito su modelli proprietari specifici per paese addestrati su oltre 100 milioni di domande di prestito storiche. Il punteggio è progettato per l'uso in produzione, offrendo prestazioni stabili e spiegabili attraverso diversi portafogli e cicli economici. Stabilità dei dati e affidabilità del modello RiskSeal dà priorità alla coerenza dei dati e alla stabilità operativa. Le fonti di dati non vengono mai rimosse, congelate o modificate senza preavviso, garantendo un comportamento prevedibile del modello nel tempo. Questo elimina cambiamenti silenziosi dei dati, derive inaspettate del punteggio e interruzioni nelle decisioni. Conformità e screening del rischio Oltre alla valutazione del rischio di credito, RiskSeal supporta i requisiti normativi attraverso l'integrazione di Screening delle Liste di Controllo e Screening dei Media Avversi. Impatto aziendale - Riduzione del 15-25% dei default - Fino a 2× aumento dei tassi di approvazione - Gini fino a 0,72 - Miglioramento dei tassi di recupero e della qualità complessiva del portafoglio Chi utilizza RiskSeal - Istituzioni di microfinanza - Prestatori fintech - Neobanche - Fornitori BNPL - Banche Casi d'uso comuni - Decisioni di credito e sottoscrizione - Valutazione alternativa del rischio di credito - Verifica dell'identità - Rilevamento delle frodi - Recupero e riscossione dei debiti