Hawk è una piattaforma alimentata da AI progettata per aiutare istituzioni finanziarie, fintech e fornitori di pagamenti a combattere il crimine finanziario unificando l'Anti-Money Laundering (AML) e la prevenzione delle frodi in un unico ecosistema coeso. Moduli e Funzionalità Principali - Monitoraggio delle Transazioni AML: Utilizza una combinazione di regole tradizionali e AI per rilevare schemi sospetti come layering, smurfing e movimenti complessi di denaro. - Prevenzione delle Frodi: Fornisce protezione in tempo reale contro frodi transazionali, frodi con assegni, pagamenti autorizzati push (APP), takeover di account (ATO), frodi dei commercianti e altre tipologie. Presenta modelli di difesa del primo giorno che offrono protezione immediata senza lunghi periodi di addestramento. - Sanzioni e Screening dei Clienti: Effettua screening contro liste di controllo globali (PEP, RCA, Media Avversa) con un algoritmo proprietario di fuzzy matching che minimizza il "rumore". - Valutazione del Rischio Cliente: Valuta dinamicamente i clienti al momento dell'onboarding e durante il loro ciclo di vita basandosi su dati comportamentali. - Gestione Unificata dei Casi: Un hub centralizzato dove gli analisti possono investigare gli allarmi con una visione a 360 gradi del cliente, supportato dalla compilazione automatizzata di SAR/STR. Proposta di Valore La promessa principale di Hawk è trasformare la conformità da "centro di costo" in un'operazione efficiente e guidata dai dati. - Efficienza: Riduce tipicamente i falsi positivi fino al 70%, permettendo ai team di concentrarsi sulle minacce reali piuttosto che su "lavori inutili". - Efficacia: La sua tecnologia di rilevamento delle anomalie può aumentare l'identificazione dei rischi nascosti e degli "sconosciuti sconosciuti" da 3x a 5x rispetto ai sistemi legacy. - Velocità: Con un tempo di risposta medio di 150ms, la piattaforma è costruita per i requisiti di alta velocità delle moderne reti di pagamento istantaneo. Punti di Vendita Unici (USPs) - AI Spiegabile (White-box): A differenza dei sistemi "black-box", Hawk fornisce spiegazioni chiare e leggibili per ogni allarme. Questo è fondamentale per gli audit regolatori e aiuta gli analisti a prendere decisioni più rapide. - L'Overlay AI: Una caratteristica distintiva che permette alle banche aziendali di mantenere i loro sistemi esistenti mentre "sovrappongono" l'AI di Hawk. Questo fornisce i benefici dell'AI avanzata senza un progetto rischioso e costoso di "rip-and-replace".