Custodia di criptovalute

Che cos'è la custodia delle criptovalute?

L'industria finanziaria spiega generalmente la custodia delle criptovalute come la capacità di detenere, trasferire e proteggere asset per conto di un cliente, tipicamente da parte di qualche forma di istituzione. Nel settore delle criptovalute, si riferisce alla conservazione e alla sicurezza delle criptovalute o degli asset digitali per conto di un cliente. Questo è anche talvolta chiamato custodia di asset digitali.

L'obiettivo iniziale e primario della custodia delle criptovalute era aiutare gli investitori istituzionali a trasferire le sfide tecniche della conservazione degli asset digitali a un fornitore di custodia di criptovalute di terze parti. Tuttavia, ora è diventata una pratica comune tra gli investitori individuali e un requisito legale in diversi paesi.

L'uso di un servizio di custodia può essere altamente vantaggioso per i detentori di criptovalute poiché può aiutare a mitigare diversi rischi di sicurezza, incluso il furto di criptovalute. Per questo, i detentori possono utilizzare software di custodia di criptovalute. Questi prodotti software offrono servizi di custodia per conservare e proteggere gli asset digitali.

In altre parole, il software di custodia di criptovalute è un sistema indipendente di conservazione e sicurezza per conservare grandi quantità di asset digitali. Tuttavia, la soluzione di custodia di criptovalute non conserva gli asset. Invece, salvaguardano le chiavi private, che sono una combinazione complessa di alfanumerici utilizzati per accedere alle partecipazioni in criptovalute ed eseguire transazioni.

Gli investitori possono anche imbattersi nel concetto di custodia mentre ricercano portafogli di criptovalute. In breve, i portafogli di criptovalute possono essere ampiamente classificati come portafogli custodiali e non custodiali.

I portafogli custodiali sono definiti come portafogli in cui le chiavi private sono detenute da una terza parte (custodi). D'altra parte, i portafogli non custodiali concedono agli utenti il controllo completo sui loro asset e chiavi private. I portafogli non custodiali sono anche conosciuti come portafogli auto-custodiali.

Tipi di custodia delle criptovalute

La custodia delle criptovalute può essere classificata in tre categorie: auto-custodia delle criptovalute, custodia parziale delle criptovalute e custodia di criptovalute di terze parti.

• Auto-custodia: L'auto-custodia è l'opzione migliore per i detentori che richiedono il controllo completo sui loro asset digitali. Come suggerisce il nome, è quando un investitore detiene personalmente le chiavi private. Questo significa anche che il detentore è completamente responsabile degli asset, e i rischi associati sono più alti. Se il detentore dimentica la sua chiave privata, la criptovaluta è persa per sempre poiché non c'è una terza parte che possa intervenire. L'auto-custodia può essere sotto forma di un portafoglio software auto-gestito o di un portafoglio hardware.

• Custodia parziale: La custodia parziale è quando un fornitore di terze parti possiede una chiave per co-firmare la transazione dell'utente. Di solito è sotto forma di un portafoglio auto-gestito con un certo livello di assistenza di terze parti per proteggere gli asset digitali.

• Custodia di terze parti: Tra i tre tipi di custodia delle criptovalute, la custodia di terze parti offre il più alto livello di protezione degli asset digitali. I custodi di criptovalute di terze parti forniranno ai detentori diversi tipi o livelli di sicurezza tra cui scegliere. Ad esempio, i detentori possono conservare i loro asset in portafogli freddi o caldi in base alle loro preferenze di accessibilità. Poiché i custodi di terze parti detengono le chiavi private, gli utenti possono recuperare i dati delle loro chiavi private e riottenere l'accesso ai loro asset se persi.

Vantaggi della custodia delle criptovalute

I seguenti sono alcuni dei vantaggi notevoli dell'utilizzo di software di custodia di criptovalute:

• Sicurezza: Le soluzioni di custodia di criptovalute rendono più facile per i detentori conservare e proteggere le loro criptovalute. Offre una maggiore sicurezza, specialmente per i detentori istituzionali, che sono frequentemente presi di mira dagli hacker. Con l'aiuto di custodi di terze parti, le aziende possono garantire che i loro asset siano meno propensi a essere persi o rubati.
• Convenienza: Sebbene l'auto-custodia conceda ai detentori più controllo sui loro asset, comporta molto lavoro, ad esempio generare e tenere traccia delle chiavi private. Con i custodi di terze parti sulla scena, gli investitori non devono eseguire tali compiti complessi.

• Backup e recupero: Come menzionato in precedenza, se un investitore perde le sue chiavi private, è più facile recuperarle con l'aiuto di un custode di terze parti poiché avranno diversi backup in atto. Tuttavia, nel caso dell'auto-custodia, una chiave privata persa è persa per sempre.
• Regolamentazione: Alcune regolamentazioni governative rendono un requisito per gli investitori istituzionali conservare le partecipazioni con i custodi. Ad esempio, il Dodd-Frank Act della U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) impone che gli investitori istituzionali che trattano asset dei clienti per un valore superiore a $150.000 debbano conservare le partecipazioni con custodi qualificati.